Strategi Pertumbuhan DPK Berkualitas Optimalisasi CASA (Current Account Savings Account) Berbiaya Murah
Strategi Pertumbuhan DPK Berkualitas Optimalisasi CASA (Current Account Savings Account) Berbiaya Murah
Description
Komposisi DPK yang sehat tidak hanya ditentukan oleh besarnya pertumbuhan dana, tetapi juga oleh kualitas sumber dana tersebut. Optimalisasi CASA (Current Account Savings Account) menjadi salah satu strategi utama karena memberikan kontribusi terhadap peningkatan dana murah yang dapat menekan biaya pendanaan dibandingkan dengan sumber dana berbasis deposito. Peningkatan porsi CASA juga mencerminkan kemampuan bank dalam membangun hubungan transaksi yang lebih kuat dengan nasabah melalui layanan perbankan yang relevan dan bernilai tambah.
Untuk mencapai pertumbuhan CASA yang optimal, bank perlu mengembangkan strategi yang terintegrasi melalui pemahaman perilaku nasabah, penguatan ekosistem digital, pengembangan produk transaksi, peningkatan customer experience, serta pemanfaatan data analytics dalam melakukan segmentasi dan personalisasi layanan. Strategi tersebut perlu didukung dengan tata kelola, pengukuran kinerja, serta pengelolaan risiko yang memadai.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai strategi peningkatan DPK berkualitas melalui optimalisasi CASA berbiaya murah. Peserta akan mempelajari pendekatan strategis dalam mengembangkan dana murah, meningkatkan engagement nasabah, memanfaatkan teknologi digital, menyusun program akuisisi dan retensi nasabah, serta membangun model pengelolaan DPK yang berkelanjutan untuk mendukung pertumbuhan bisnis perbankan
Objectives
- Memahami konsep dan peran strategis Dana Pihak Ketiga (DPK) dalam bisnis perbankan.
- Memahami karakteristik CASA dan kontribusinya terhadap efisiensi biaya dana bank.
- Menganalisis faktor-faktor yang memengaruhi pertumbuhan DPK berkualitas.
- Mengembangkan strategi peningkatan CASA melalui pendekatan produk, layanan, dan digitalisasi.
- Melakukan segmentasi nasabah berdasarkan perilaku transaksi dan potensi kontribusi dana.
- Mengoptimalkan customer experience untuk meningkatkan loyalitas dan engagement nasabah.
- Memanfaatkan data analytics dalam strategi akuisisi, retensi, dan pengembangan nasabah.
- Menyusun program pemasaran dan relationship management untuk meningkatkan dana murah.
- Mengukur efektivitas strategi CASA melalui indikator kinerja yang relevan.
- Menyusun strategi pertumbuhan DPK yang berkelanjutan dengan tetap memperhatikan aspek risiko dan profitabilitas
Course outline
1. Konsep Dasar DPK dan CASA dalam Industri Perbankan
- Peran DPK dalam model bisnis perbankan.
- Struktur dana pihak ketiga: giro, tabungan, dan deposito.
- Karakteristik CASA dan dana berbiaya murah.
- Hubungan CASA dengan Cost of Fund dan Net Interest Margin (NIM).
- Tantangan peningkatan CASA dalam persaingan industri perbankan.
2. Analisis Strategi Pertumbuhan DPK Berkualitas
- Konsep sustainable deposit growth.
- Faktor pendorong pertumbuhan DPK.
- Analisis profil dan perilaku nasabah.
- Identifikasi peluang peningkatan dana murah.
- Strategi meningkatkan kualitas dan stabilitas basis dana.
3. Segmentasi Nasabah dan Customer Value Management
- Konsep customer segmentation.
- Segmentasi berdasarkan kebutuhan dan perilaku transaksi.
- Identifikasi nasabah potensial CASA.
- Customer lifetime value.
- Strategi pengelolaan nasabah prioritas dan mass market.
4. Strategi Akuisisi dan Retensi Nasabah CASA
- Strategi mendapatkan nasabah baru.
- Program aktivasi rekening transaksi.
- Meningkatkan frekuensi penggunaan layanan perbankan.
- Strategi mempertahankan saldo nasabah.
- Relationship management berbasis nilai nasabah.
5. Optimalisasi Produk dan Layanan Transaksi
- Pengembangan produk giro dan tabungan.
- Produk transaksi berbasis kebutuhan nasabah.
- Bundling produk dan layanan.
- Peningkatan penggunaan layanan pembayaran.
- Strategi membangun transaction banking ecosystem.
6. Digital Banking dan Transformasi Pengelolaan CASA
- Peran digital banking dalam meningkatkan CASA.
- Mobile banking dan internet banking sebagai kanal transaksi.
- Pemanfaatan teknologi untuk meningkatkan engagement.
- Digital customer journey.
- Strategi meningkatkan transaksi digital nasabah.
7. Pemanfaatan Data Analytics dalam Strategi CASA
- Penggunaan data untuk memahami perilaku nasabah.
- Customer profiling dan predictive analytics.
- Identifikasi peluang cross-selling dan up-selling.
- Pengembangan campaign berbasis data.
- Monitoring efektivitas program peningkatan CASA.
8. Strategi Pemasaran dan Komunikasi Produk Dana Murah
- Penyusunan value proposition produk CASA.
- Strategi komunikasi pemasaran.
- Pengembangan program loyalty.
- Campaign berbasis segmen nasabah.
- Pengukuran efektivitas aktivitas pemasaran.
9. Pengukuran Kinerja dan Tata Kelola CASA
- Indikator kinerja CASA.
- CASA ratio dan cost of fund analysis.
- Monitoring pertumbuhan DPK.
- Evaluasi profitabilitas nasabah.
- Pengelolaan risiko dalam strategi penghimpunan dana.
10. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis struktur DPK dan CASA bank.
- Identifikasi peluang peningkatan dana murah.
- Penyusunan strategi akuisisi dan retensi nasabah.
- Penyusunan program peningkatan CASA.
- Simulasi evaluasi dampak CASA terhadap profitabilitas bank.
- Presentasi strategi optimalisasi DPK berbasis CASA
Participants
- Banking
- Treasury & Investment
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Risk Management
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Compliance & APUPPT
- Information Technology
- Human Resource Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
