Strategi Kemitraan Bancassurance dan Produk Investasi Terintegrasi untuk Meningkatkan Nilai Tambah Nasabah

Scheduled 10 – 11 Agustus 2026 Malang

Registration

Strategi Kemitraan Bancassurance dan Produk Investasi Terintegrasi untuk Meningkatkan Nilai Tambah Nasabah

10 – 11 Agustus 2026 Malang Hotel Ibis Styles

Description

Perkembangan industri jasa keuangan yang semakin kompetitif mendorong bank untuk terus memperluas sumber pendapatan sekaligus meningkatkan nilai tambah bagi nasabah. Perubahan kebutuhan masyarakat terhadap solusi keuangan yang lebih komprehensif menjadikan layanan perbankan tidak lagi hanya berfokus pada produk simpanan dan kredit, tetapi juga mencakup perlindungan risiko, perencanaan keuangan, serta pengelolaan investasi.

Bancassurance menjadi salah satu strategi kolaborasi strategis antara bank dan perusahaan asuransi dalam menyediakan produk proteksi yang terintegrasi dengan layanan perbankan. Melalui kemitraan ini, bank dapat memperluas ekosistem layanan keuangan, meningkatkan engagement nasabah, serta memperoleh tambahan pendapatan berbasis jasa (fee-based income). Di sisi lain, integrasi produk investasi memungkinkan bank memberikan solusi pengelolaan kekayaan yang lebih lengkap sesuai dengan kebutuhan, tujuan finansial, dan profil risiko nasabah.

Keberhasilan strategi bancassurance dan produk investasi terintegrasi membutuhkan pendekatan yang menyeluruh, mulai dari pemilihan mitra strategis, pengembangan produk, segmentasi nasabah, peningkatan kapabilitas tenaga pemasaran, pemanfaatan data analytics, hingga penguatan tata kelola dan manajemen risiko. Pendekatan berbasis customer-centric menjadi faktor penting agar produk yang ditawarkan benar-benar memberikan manfaat dan relevan dengan kebutuhan nasabah.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai strategi pengembangan kemitraan bancassurance dan produk investasi terintegrasi sebagai bagian dari penguatan bisnis perbankan. Peserta akan mempelajari konsep kemitraan strategis, pengembangan solusi keuangan terpadu, strategi pemasaran dan distribusi, pengelolaan hubungan nasabah, serta mekanisme evaluasi kinerja untuk meningkatkan nilai tambah nasabah dan pertumbuhan bisnis bank secara berkelanjutan.

Objectives

Memahami konsep dan peran strategis bancassurance dalam pengembangan bisnis perbankan.
Memahami karakteristik produk proteksi dan investasi yang dapat diintegrasikan dengan layanan perbankan.
Mengidentifikasi peluang peningkatan nilai tambah nasabah melalui solusi keuangan terpadu.
Menganalisis faktor keberhasilan dalam membangun kemitraan strategis antara bank dan perusahaan asuransi.
Menyusun strategi pengembangan produk bancassurance dan investasi berdasarkan kebutuhan segmen nasabah.
Mengembangkan pendekatan pemasaran dan advisory yang berorientasi pada kebutuhan nasabah.
Mengoptimalkan pemanfaatan data nasabah untuk meningkatkan efektivitas penawaran produk.
Meningkatkan kemampuan cross-selling dan up-selling produk keuangan secara tepat sasaran.
Memahami aspek tata kelola, kepatuhan, dan manajemen risiko dalam implementasi bancassurance.
Menyusun strategi pengembangan bisnis bancassurance dan investasi yang mampu meningkatkan loyalitas nasabah serta pendapatan berbasis jasa

Course outline

1. Konsep Dasar Bancassurance dan Produk Investasi Terintegrasi

Pengertian dan perkembangan bisnis bancassurance.
Peran bancassurance dalam strategi diversifikasi pendapatan bank.
Karakteristik produk proteksi dan investasi.
Hubungan bancassurance dengan wealth management.
Peluang dan tantangan pengembangan produk keuangan terpadu.

2. Strategi Kemitraan Bank dan Perusahaan Asuransi

Model bisnis kemitraan bancassurance.
Pemilihan mitra strategis.
Penyusunan struktur kerja sama.
Pembagian peran dan tanggung jawab antara bank dan perusahaan asuransi.
Faktor keberhasilan hubungan kemitraan jangka panjang.

3. Pengembangan Produk Bancassurance dan Investasi

Identifikasi kebutuhan finansial nasabah.
Perancangan produk berbasis customer need.
Integrasi produk proteksi, investasi, dan layanan perbankan.
Product bundling dan solusi keuangan terpadu.
Evaluasi nilai manfaat produk bagi nasabah.

4. Segmentasi Nasabah dan Customer Profiling

Konsep segmentasi nasabah.
Identifikasi segmen potensial untuk bancassurance.
Analisis kebutuhan proteksi dan investasi.
Customer persona dan financial profile.
Strategi pendekatan berdasarkan karakteristik nasabah.

5. Strategi Distribusi dan Pemasaran Produk

Peran branch banking, relationship manager, dan digital channel.
Strategi komunikasi produk.
Consultative selling dan needs-based selling.
Strategi cross-selling dan up-selling.
Meningkatkan customer engagement.

6. Customer Journey dalam Pengembangan Layanan Keuangan Terintegrasi

Pemetaan perjalanan nasabah.
Identifikasi kebutuhan pada setiap touchpoint.
Optimalisasi pengalaman nasabah.
Penyederhanaan proses pembelian produk.
Peningkatan kualitas layanan purna jual.

7. Pemanfaatan Data Analytics dan Digitalisasi

Penggunaan data nasabah untuk personalisasi penawaran.
Customer behavior analysis.
Predictive analytics untuk identifikasi peluang bisnis.
Digital platform untuk pemasaran dan layanan produk.
Pengembangan ekosistem digital wealth management.

8. Tata Kelola dan Manajemen Risiko Bancassurance

Prinsip kehati-hatian dalam pemasaran produk.
Kepatuhan terhadap regulasi.
Suitability assessment dan perlindungan konsumen.
Pengelolaan risiko reputasi.
Monitoring kualitas portofolio produk.

9. Pengukuran Kinerja dan Optimalisasi Bisnis

Key Performance Indicators (KPI) bancassurance.
Pengukuran fee-based income.
Analisis produktivitas tenaga pemasaran.
Evaluasi profitabilitas produk.
Strategi peningkatan persistensi dan loyalitas nasabah.

10. Studi Kasus dan Simulasi

Analisis model kemitraan bancassurance.
Identifikasi peluang produk berdasarkan segmen nasabah.
Penyusunan strategi pemasaran produk proteksi dan investasi.
Simulasi customer advisory.
Penyusunan rencana aksi peningkatan nilai tambah nasabah melalui bancassurance dan produk investasi terintegrasi.