Pengembangan dan Inovasi Produk Simpanan Berbasis Customer Journey dan Segmentation
Pengembangan dan Inovasi Produk Simpanan Berbasis Customer Journey dan Segmentation
Description
Perubahan perilaku nasabah, perkembangan teknologi digital, serta meningkatnya persaingan industri perbankan mendorong bank untuk melakukan inovasi produk simpanan yang lebih relevan, personal, dan berorientasi pada kebutuhan pelanggan. Produk simpanan tidak lagi hanya menjadi sarana penyimpanan dana, tetapi berkembang menjadi bagian dari ekosistem layanan keuangan yang mampu menciptakan pengalaman nasabah (customer experience) secara menyeluruh.
Pendekatan berbasis customer journey memungkinkan bank memahami setiap tahapan interaksi nasabah mulai dari tahap pengenalan produk, proses pembukaan rekening, penggunaan layanan, hingga pembentukan loyalitas. Dengan memahami kebutuhan, hambatan, dan ekspektasi nasabah pada setiap titik interaksi, bank dapat merancang produk simpanan yang lebih mudah digunakan, bernilai tambah, dan memiliki tingkat keterikatan yang lebih tinggi.
Selain customer journey, strategi segmentasi nasabah menjadi faktor penting dalam pengembangan produk simpanan. Setiap kelompok nasabah memiliki karakteristik, kebutuhan finansial, perilaku transaksi, serta preferensi layanan yang berbeda. Melalui segmentasi yang tepat, bank dapat mengembangkan produk, fitur, layanan digital, serta strategi komunikasi yang lebih personal dan efektif.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai konsep, metode, dan praktik terbaik dalam mengembangkan serta melakukan inovasi produk simpanan berbasis customer journey dan segmentation. Peserta akan mempelajari teknik memahami kebutuhan nasabah, melakukan segmentasi, merancang proposisi nilai produk, mengembangkan fitur layanan, serta menyusun strategi implementasi produk simpanan yang mampu meningkatkan akuisisi, engagement, dan loyalitas nasabah
Objectives
- Memahami konsep pengembangan produk simpanan dalam industri perbankan modern.
- Memahami peran customer journey dalam menciptakan pengalaman nasabah yang unggul.
- Melakukan segmentasi nasabah berdasarkan karakteristik, kebutuhan, dan perilaku transaksi.
- Mengidentifikasi kebutuhan dan permasalahan nasabah sebagai dasar inovasi produk.
- Menyusun customer journey map untuk memahami pengalaman nasabah secara menyeluruh.
- Mengembangkan konsep produk simpanan yang sesuai dengan kebutuhan setiap segmen nasabah.
- Menyusun value proposition produk simpanan yang kompetitif.
- Mengintegrasikan teknologi digital dalam pengembangan produk dan layanan simpanan.
- Mengembangkan strategi peluncuran, pemasaran, dan evaluasi kinerja produk.
- Meningkatkan kemampuan organisasi dalam menciptakan produk simpanan yang inovatif, relevan, dan berorientasi pada pelanggan.
Course outline
1. Konsep Dasar Pengembangan Produk Simpanan
- Peran produk simpanan dalam strategi bisnis perbankan.
- Perkembangan kebutuhan nasabah terhadap produk tabungan dan giro.
- Faktor keberhasilan produk simpanan.
- Tantangan inovasi produk di industri perbankan.
- Hubungan produk simpanan dengan strategi penghimpunan dana.
2. Konsep Customer-Centric Banking
- Prinsip customer-centric dalam pengembangan produk.
- Memahami kebutuhan dan perilaku nasabah.
- Customer insight sebagai dasar inovasi.
- Pengalaman nasabah (customer experience).
- Membangun hubungan jangka panjang dengan nasabah.
- 3. Customer Journey Mapping dalam Pengembangan Produk
- Konsep dan tahapan customer journey.
- Identifikasi touchpoint nasabah.
- Analisis pain points dan kebutuhan pelanggan.
- Penyusunan customer journey map.
- Identifikasi peluang inovasi pada setiap tahap perjalanan nasabah.
4. Segmentasi Nasabah dan Customer Profiling
- Konsep segmentasi pasar perbankan.
- Segmentasi berdasarkan demografi, perilaku, kebutuhan, dan nilai nasabah.
- Customer persona development.
- Analisis perilaku transaksi nasabah.
- Identifikasi segmen potensial untuk produk simpanan.
5. Perancangan Value Proposition Produk Simpanan
- Konsep value proposition.
- Identifikasi kebutuhan utama setiap segmen nasabah.
- Penyusunan manfaat dan keunggulan produk.
- Diferensiasi produk simpanan.
- Penyelarasan fitur produk dengan kebutuhan pelanggan.
6. Inovasi Fitur dan Layanan Produk Simpanan
- Pengembangan fitur tabungan dan rekening transaksi.
- Integrasi layanan digital banking.
- Personalisasi produk berdasarkan segmen nasabah.
- Loyalty program dan customer engagement.
- Pengembangan ekosistem layanan keuangan.
7. Pemanfaatan Data Analytics dalam Pengembangan Produk
- Penggunaan data nasabah untuk pengambilan keputusan.
- Customer behavior analysis.
- Identifikasi peluang cross-selling dan up-selling.
- Predictive analytics untuk kebutuhan nasabah.
- Evaluasi performa produk berbasis data.
8. Strategi Implementasi dan Peluncuran Produk
- Penyusunan product development roadmap.
- Uji coba dan validasi konsep produk.
- Strategi pemasaran produk simpanan.
- Pengelolaan perubahan internal.
- Kolaborasi antara bisnis, teknologi, dan operasional.
9. Pengukuran Kinerja Produk Simpanan
- Penetapan Key Performance Indicators (KPI).
- Analisis pertumbuhan rekening dan saldo.
- Customer acquisition dan retention.
- Customer engagement metrics.
- Evaluasi profitabilitas produk.
10. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kebutuhan segmen nasabah tertentu.
- Penyusunan customer persona.
- Pembuatan customer journey map.
- Pengembangan konsep produk simpanan inovatif.
- Penyusunan value proposition.
- Presentasi dan evaluasi rancangan produk berdasarkan kebutuhan pelanggan
Participants
- Banking
- Perencanaan & Pengembangan
- Treasury & Investment
- Finance
- Corporate Secretary & Humas
- Leadership Program
- Information Technology
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Human Resource Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
