Optimalisasi Revenue Melalui Peningkatan Transaksi Jasa (Fee-Based Income) dan Produk Wealth Management
Optimalisasi Revenue Melalui Peningkatan Transaksi Jasa (Fee-Based Income) dan Produk Wealth Management
Description
Dalam menghadapi persaingan industri perbankan yang semakin ketat, bank dituntut untuk tidak hanya mengandalkan pendapatan berbasis bunga (interest income), tetapi juga meningkatkan kontribusi pendapatan berbasis jasa (fee-based income) sebagai sumber pertumbuhan revenue yang lebih berkelanjutan. Diversifikasi sumber pendapatan melalui transaksi jasa, layanan digital, produk investasi, serta solusi keuangan terpadu menjadi salah satu strategi penting dalam meningkatkan profitabilitas dan memperkuat hubungan jangka panjang dengan nasabah.
Fee-based income memberikan peluang bagi bank untuk meningkatkan pendapatan melalui berbagai layanan non-kredit, seperti transaksi pembayaran, transfer, bancassurance, layanan treasury, trade finance, serta produk investasi. Sementara itu, wealth management menjadi salah satu area strategis yang memungkinkan bank memberikan solusi pengelolaan kekayaan secara menyeluruh kepada nasabah melalui pendekatan berbasis kebutuhan, profil risiko, dan tujuan keuangan nasabah.
Optimalisasi revenue melalui fee-based income dan wealth management membutuhkan strategi yang terintegrasi mulai dari pemahaman karakteristik nasabah, segmentasi pasar, pengembangan produk, peningkatan kualitas layanan, penguatan kapabilitas tenaga pemasaran, hingga pemanfaatan data analytics untuk menciptakan penawaran yang lebih personal. Pendekatan customer-centric menjadi faktor penting agar bank mampu meningkatkan engagement, loyalitas, dan nilai ekonomi dari setiap hubungan nasabah.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai strategi pengembangan fee-based income dan wealth management sebagai sumber pertumbuhan revenue bank. Peserta akan mempelajari konsep pengelolaan pendapatan berbasis jasa, strategi pengembangan produk, segmentasi nasabah, advisory berbasis kebutuhan, optimalisasi kanal digital, serta pengukuran kinerja untuk meningkatkan kontribusi pendapatan non-bunga secara berkelanjutan
Objectives
- Memahami konsep dan peran strategis fee-based income dalam meningkatkan profitabilitas bank.
- Mengidentifikasi berbagai sumber pendapatan berbasis jasa dan peluang pengembangannya.
- Memahami konsep wealth management dan perannya dalam membangun hubungan jangka panjang dengan nasabah.
- Melakukan segmentasi nasabah berdasarkan kebutuhan finansial dan potensi kontribusi revenue.
- Mengembangkan strategi peningkatan transaksi jasa dan pemanfaatan produk non-bunga.
- Menyusun pendekatan advisory yang sesuai dengan profil risiko dan kebutuhan nasabah.
- Mengoptimalkan pemanfaatan data analytics untuk pengembangan produk dan personalisasi layanan.
- Meningkatkan efektivitas cross-selling dan up-selling produk keuangan.
- Mengukur kinerja fee-based income dan profitabilitas produk wealth management.
- Menyusun strategi pengembangan revenue berbasis jasa yang berkelanjutan dan berorientasi pada kebutuhan nasabah.
Course outline
1. Konsep Dasar Fee-Based Income dalam Industri Perbankan
- Pengertian dan peran fee-based income.
- Perbedaan interest income dan fee-based income.
- Kontribusi pendapatan jasa terhadap profitabilitas bank.
- Sumber-sumber pendapatan berbasis transaksi.
- Tantangan peningkatan fee-based income.
2. Strategi Pengembangan Revenue Non-Bunga
- Identifikasi sumber pertumbuhan pendapatan jasa.
- Analisis potensi produk dan layanan.
- Penyusunan strategi diversifikasi pendapatan.
- Optimalisasi ekosistem transaksi nasabah.
- Pengembangan model bisnis berbasis layanan.
3. Produk dan Layanan Penghasil Fee-Based Income
- Layanan transaksi pembayaran.
- Transfer dan layanan digital banking.
- Trade finance dan cash management.
- Bancassurance.
- Layanan treasury dan transaksi valuta asing.
- Produk jasa lainnya.
4. Konsep Dasar Wealth Management
- Pengertian dan prinsip wealth management.
- Perkembangan kebutuhan nasabah affluent dan high net worth.
- Perbedaan wealth management dengan layanan perbankan konvensional.
- Peran bank sebagai financial advisor.
- Siklus pengelolaan kekayaan nasabah.
5. Segmentasi Nasabah dan Customer Profiling
- Segmentasi nasabah berdasarkan nilai dan kebutuhan.
- Identifikasi nasabah potensial untuk wealth management.
- Customer persona dan financial profile.
- Analisis kebutuhan investasi nasabah.
- Pengelolaan hubungan nasabah bernilai tinggi.
6. Pengembangan Produk Wealth Management
- Produk investasi dan solusi keuangan.
- Reksa dana, obligasi, produk proteksi, dan investasi lainnya.
- Penyusunan solusi berbasis tujuan keuangan.
- Product bundling dan portfolio solution.
- Pengembangan proposisi nilai produk.
7. Strategi Advisory dan Relationship Management
- Konsep consultative selling.
- Financial planning berbasis kebutuhan nasabah.
- Risk profiling dan suitability assessment.
- Strategi cross-selling dan up-selling.
- Membangun kepercayaan dan loyalitas nasabah.
8. Pemanfaatan Digitalisasi dan Data Analytics
- Peran teknologi digital dalam meningkatkan transaksi jasa.
- Customer analytics dan behavioral analysis.
- Personalisasi penawaran produk.
- Digital wealth management.
- Pengembangan customer engagement berbasis data.
9. Pengukuran Kinerja dan Tata Kelola Revenue
- Indikator kinerja fee-based income.
- Analisis profitabilitas produk dan nasabah.
- Monitoring produktivitas tenaga pemasaran.
- Evaluasi efektivitas program peningkatan revenue.
- Tata kelola dan pengelolaan risiko produk.
10. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis portofolio produk jasa dan wealth management.
- Identifikasi peluang peningkatan fee-based income.
- Penyusunan strategi segmentasi nasabah.
- Perancangan program cross-selling dan up-selling.
- Simulasi advisory dan pengembangan solusi keuangan nasabah.
- Penyusunan rencana aksi peningkatan revenue berbasis jasa.
Participants
- Banking
- Treasury & Investment
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Human Resource Management
- Information Technology
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
