Sistem Pembayaran Digital & Merchant Services Pengelolaan QRIS, EDC, dan Open API Banking
Sistem Pembayaran Digital & Merchant Services Pengelolaan QRIS, EDC, dan Open API Banking
Description
Transformasi digital dalam industri keuangan telah mendorong perubahan besar dalam pola transaksi masyarakat, dari pembayaran berbasis tunai menuju ekosistem pembayaran digital yang lebih cepat, mudah, dan terintegrasi. Perkembangan teknologi pembayaran seperti QRIS, Electronic Data Capture (EDC), dan Open API Banking membuka peluang bagi lembaga keuangan dan penyedia layanan pembayaran untuk memperluas akses layanan, meningkatkan pengalaman pengguna, serta menciptakan model bisnis baru.
Pengelolaan sistem pembayaran digital dan merchant services membutuhkan pemahaman yang menyeluruh, tidak hanya dari sisi teknologi, tetapi juga mencakup aspek operasional, regulasi, keamanan transaksi, manajemen risiko, pengelolaan merchant, serta kualitas layanan. Kesuksesan implementasi layanan pembayaran digital sangat bergantung pada kemampuan organisasi dalam membangun infrastruktur yang andal, proses operasional yang efektif, serta pengendalian risiko yang memadai.
QRIS sebagai standar pembayaran berbasis kode QR, EDC sebagai perangkat transaksi elektronik, dan Open API Banking sebagai penghubung antarplatform keuangan menjadi komponen penting dalam ekosistem pembayaran modern. Pengelolaan ketiga layanan tersebut membutuhkan strategi yang tepat agar mampu memberikan nilai tambah bagi pengguna, merchant, dan organisasi.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai konsep, arsitektur, operasional, tata kelola, serta strategi pengelolaan layanan pembayaran digital dan merchant services secara efektif dan berkelanjutan
Objectives
- Memahami perkembangan dan ekosistem sistem pembayaran digital.
- Menjelaskan konsep, fungsi, dan mekanisme kerja QRIS, EDC, dan Open API Banking.
- Memahami proses bisnis merchant acquisition dan pengelolaan merchant.
- Mengidentifikasi risiko operasional, keamanan, dan kepatuhan dalam layanan pembayaran digital.
- Mengelola operasional layanan pembayaran digital secara efektif.
- Memahami strategi peningkatan transaksi dan kualitas layanan merchant.
- Menerapkan prinsip keamanan transaksi dan pengendalian fraud pada sistem pembayaran.
- Mengembangkan strategi pengelolaan merchant services yang mendukung pertumbuhan bisnis.
Course outline
1. Ekosistem Sistem Pembayaran Digital
- Perkembangan industri pembayaran digital.
- Perubahan perilaku pengguna dalam transaksi keuangan.
- Komponen ekosistem pembayaran:
- Pengguna.
- Merchant.
- Payment Service Provider.
- Bank.
- Infrastruktur pembayaran.
- Peran sistem pembayaran dalam inklusi keuangan.
2. Regulasi dan Tata Kelola Sistem Pembayaran
- Prinsip dasar pengaturan sistem pembayaran.
- Peran regulator dalam pengawasan sistem pembayaran.
- Prinsip keamanan, perlindungan konsumen, dan kepatuhan.
- Tata kelola penyelenggaraan layanan pembayaran digital.
- Pengelolaan risiko dalam aktivitas pembayaran.
3. QRIS (Quick Response Code Indonesian Standard)
- Konsep dan tujuan penerapan QRIS.
- Mekanisme transaksi QR Code Payment.
- Peran pihak dalam ekosistem QRIS:
- Merchant.
- Penyedia jasa pembayaran.
- Pengguna.
- Proses merchant onboarding QRIS.
- Pengelolaan merchant QRIS:
- Aktivasi.
- Monitoring transaksi.
- Settlement.
- Maintenance layanan.
- Strategi meningkatkan penggunaan QRIS.
4. Electronic Data Capture (EDC) Management
- Konsep dan fungsi perangkat EDC.
- Arsitektur transaksi EDC.
- Proses transaksi:
- Authorization.
- Processing.
- Settlement.
- Pengelolaan terminal EDC:
- Instalasi.
- Aktivasi.
- Pemeliharaan.
- Monitoring.
- Merchant support dan penyelesaian kendala transaksi.
- Pengendalian risiko penggunaan EDC.
5. Open API Banking dan Integrasi Layanan Keuangan
- Konsep Open API Banking.
- Manfaat API dalam transformasi layanan keuangan.
- Model integrasi:
- Bank dengan fintech.
- Bank dengan merchant.
- Platform digital dengan layanan keuangan.
- API lifecycle management.
- Keamanan API:
- Authentication.
- Authorization.
- Data protection.
- Tantangan implementasi Open API.
6. Merchant Acquisition dan Merchant Relationship Management
- Strategi mendapatkan merchant baru.
- Segmentasi merchant.
- Proses registrasi dan verifikasi merchant.
- Pengelolaan hubungan dengan merchant.
- Peningkatan merchant engagement.
- Analisis performa merchant.
7. Operasional dan Settlement Pembayaran Digital
- Alur proses transaksi digital.
- Rekonsiliasi transaksi.
- Settlement dan penyelesaian dana.
- Pengelolaan dispute transaksi.
- Monitoring transaksi gagal.
- Service level management.
8. Keamanan Transaksi dan Pencegahan Fraud
- Risiko fraud dalam pembayaran digital.
- Modus fraud pembayaran elektronik.
- Transaction monitoring.
- Deteksi transaksi tidak wajar.
- Pengamanan data transaksi.
- Pengendalian akses dan otorisasi.
9. Analisis Data dan Pengembangan Merchant Services
- Pemanfaatan data transaksi untuk pengambilan keputusan.
- Merchant performance analytics.
- Customer behavior analysis.
- Strategi peningkatan volume transaksi.
- Pengembangan fitur layanan berbasis kebutuhan merchant.
10. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis implementasi QRIS pada merchant.
- Simulasi proses onboarding merchant.
- Evaluasi masalah transaksi pembayaran digital.
- Penyusunan strategi peningkatan merchant adoption.
- Perancangan improvement plan layanan pembayaran digital
Participants
- Banking
- Information Technology
- Compliance & APUPPT
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Risk Management
- Treasury & Investment
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
