Penerapan Ketentuan Regulasi & Kepatuhan OJK-BI Terhadap Produk Dana dan Transaksi Keuangan
Penerapan Ketentuan Regulasi & Kepatuhan OJK-BI Terhadap Produk Dana dan Transaksi Keuangan
Description
Industri jasa keuangan merupakan sektor yang memiliki tingkat pengawasan dan regulasi yang tinggi karena berkaitan langsung dengan kepercayaan masyarakat, stabilitas sistem keuangan, serta perlindungan konsumen. Setiap produk dana dan aktivitas transaksi keuangan wajib dirancang, dilaksanakan, dan dikendalikan sesuai dengan ketentuan regulator, termasuk peraturan yang diterbitkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI) sesuai dengan kewenangan masing-masing.
Penerapan regulasi bukan hanya merupakan kewajiban administratif, tetapi menjadi bagian penting dari tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance). Kepatuhan yang efektif membantu organisasi mengelola risiko hukum, risiko operasional, risiko reputasi, serta memastikan bahwa produk dan layanan keuangan memberikan manfaat yang sesuai bagi pengguna.
Dalam praktiknya, pengembangan produk dana dan pelaksanaan transaksi keuangan membutuhkan pemahaman yang menyeluruh terhadap aspek regulasi, mulai dari proses perancangan produk, pengelolaan dana, mekanisme transaksi, perlindungan konsumen, pelaporan, hingga pengendalian internal. Kegagalan dalam memenuhi ketentuan regulator dapat menimbulkan konsekuensi berupa sanksi, kerugian finansial, dan penurunan kepercayaan stakeholder.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai penerapan regulasi OJK/BI dalam operasional produk dana dan transaksi keuangan, serta membangun kemampuan peserta dalam mengidentifikasi kewajiban kepatuhan dan menerapkan pengendalian yang efektif
Objectives
- Memahami prinsip dasar regulasi dan kepatuhan dalam industri jasa keuangan.
- Menjelaskan peran OJK dan BI dalam pengaturan serta pengawasan aktivitas keuangan.
- Mengidentifikasi ketentuan regulator yang berkaitan dengan produk dana dan transaksi keuangan.
- Memahami proses penerapan regulatory compliance dalam pengembangan dan pengelolaan produk.
- Mengidentifikasi risiko kepatuhan dan dampaknya terhadap kegiatan operasional.
- Menerapkan prinsip perlindungan konsumen dalam penyelenggaraan layanan keuangan.
- Mengembangkan mekanisme pengendalian internal untuk memastikan kepatuhan terhadap regulasi.
- Meningkatkan kemampuan dalam melakukan monitoring, evaluasi, dan tindak lanjut atas kewajiban regulasi
Course outline
1. Dasar-Dasar Regulasi dan Kepatuhan Industri Keuangan
- Konsep dasar regulatory compliance.
- Tujuan dan fungsi regulasi dalam industri keuangan.
- Hubungan regulasi dengan tata kelola perusahaan.
- Peran compliance sebagai fungsi pengendalian.
- Dampak ketidakpatuhan terhadap organisasi.
2. Peran dan Kewenangan Regulator Keuangan
- Gambaran umum fungsi dan kewenangan OJK.
- Peran BI dalam sistem pembayaran dan kebijakan moneter.
- Hubungan regulator dengan lembaga jasa keuangan.
- Prinsip pengawasan berbasis risiko (risk-based supervision).
- Perkembangan regulasi dan tantangan implementasi.
3. Regulasi Produk Dana dan Layanan Keuangan
- Prinsip penyusunan dan pengelolaan produk keuangan.
- Aspek kepatuhan dalam desain produk:
- Kesesuaian produk dengan kebutuhan pengguna.
- Transparansi informasi.
- Risiko produk.
- Persyaratan dan dokumentasi.
- Evaluasi kepatuhan sebelum peluncuran produk.
- Pengelolaan perubahan produk.
4. Kepatuhan dalam Transaksi Keuangan
- Prinsip dasar transaksi keuangan yang aman dan sesuai regulasi.
- Proses verifikasi dan validasi transaksi.
- Pengendalian transaksi yang berisiko.
- Dokumentasi dan rekam jejak transaksi.
- Pengelolaan transaksi digital dan elektronik.
- Aspek keamanan dan integritas data transaksi.
5. Perlindungan Konsumen dan Transparansi Informasi
- Prinsip perlindungan konsumen sektor jasa keuangan.
- Kewajiban penyampaian informasi produk.
- Transparansi biaya, risiko, dan manfaat produk.
- Mekanisme pengaduan konsumen.
- Penyelesaian sengketa layanan keuangan.
6. Manajemen Risiko Kepatuhan
- Identifikasi risiko kepatuhan.
- Compliance risk assessment.
- Penyusunan compliance checklist.
- Pengendalian preventif dan detektif.
- Monitoring perubahan regulasi.
- Penyusunan tindak lanjut atas temuan kepatuhan.
7. Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- Konsep dasar APU PPT dalam transaksi keuangan.
- Prinsip Customer Due Diligence (CDD).
- Enhanced Due Diligence (EDD).
- Identifikasi transaksi mencurigakan.
- Peran unit kepatuhan dalam pengawasan transaksi.
8. Pengendalian Internal dan Audit Kepatuhan
- Struktur pengendalian internal dalam aktivitas keuangan.
- Peran compliance, risk management, dan internal audit.
- Penyusunan compliance monitoring program.
- Pemeriksaan kepatuhan terhadap prosedur internal.
- Pengelolaan temuan audit dan tindakan perbaikan.
9. Pelaporan dan Hubungan dengan Regulator
- Jenis dan tujuan pelaporan regulator.
- Prinsip akurasi dan ketepatan waktu pelaporan.
- Pengelolaan permintaan informasi regulator.
- Persiapan pemeriksaan regulator.
- Komunikasi efektif dengan pihak regulator.
10. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis kasus pelanggaran kepatuhan produk dan transaksi keuangan.
- Identifikasi risiko regulasi.
- Penyusunan compliance action plan.
- Simulasi review produk berdasarkan aspek kepatuhan.
- Penyusunan rekomendasi perbaikan proses.
Participants
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Law
- Risk Management
- Audit Internal
- Finance
- Treasury & Investment
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Information Technology
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
