Formulasi & Penyusunan Kebijakan Perkreditan Bank (KPB) Berbasis Praktek Terbaik Industri

Scheduled 10 – 11 Agustus 2026 Bandung

Registration

Formulasi & Penyusunan Kebijakan Perkreditan Bank (KPB) Berbasis Praktek Terbaik Industri

10 – 11 Agustus 2026 Bandung Hotel Noor

Description

Kebijakan Perkreditan Bank (KPB) merupakan pedoman utama yang mengatur seluruh proses perkreditan, mulai dari penetapan strategi penyaluran kredit, analisis dan persetujuan kredit, pemantauan kualitas aset, hingga penyelesaian kredit bermasalah. KPB yang komprehensif, konsisten, dan selaras dengan strategi bisnis menjadi fondasi bagi penerapan tata kelola yang baik (Good Corporate Governance), manajemen risiko yang efektif, serta kepatuhan terhadap ketentuan regulator.

Perubahan kondisi ekonomi, perkembangan industri, inovasi produk, transformasi digital, serta meningkatnya ekspektasi regulator menuntut bank untuk melakukan peninjauan dan penyempurnaan KPB secara berkala. Penyusunan KPB tidak hanya harus memenuhi ketentuan yang berlaku, tetapi juga mengadopsi praktik terbaik (best practices) industri agar mampu mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat, menjaga kualitas portofolio kredit, serta memperkuat daya saing bank.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif mengenai prinsip, metodologi, dan teknik penyusunan Kebijakan Perkreditan Bank yang efektif. Peserta akan mempelajari bagaimana menyelaraskan KPB dengan strategi bisnis, kerangka manajemen risiko, tata kelola perusahaan, serta dinamika lingkungan usaha sehingga menghasilkan kebijakan yang implementatif, adaptif, dan berorientasi pada keberlanjutan.

Objectives

Memahami fungsi dan peran Kebijakan Perkreditan Bank (KPB) dalam mendukung tata kelola dan manajemen risiko kredit.
Memahami prinsip-prinsip penyusunan KPB yang selaras dengan strategi bisnis, profil risiko, dan ketentuan regulator.
Mengidentifikasi komponen utama yang harus terdapat dalam KPB berdasarkan praktik terbaik industri.
Menyusun kebijakan penyaluran kredit yang mencakup strategi, target pasar, limit kewenangan, dan parameter risiko.
Merumuskan kebijakan analisis, persetujuan, pemantauan, restrukturisasi, dan penyelesaian kredit bermasalah.
Mengintegrasikan prinsip kehati-hatian, Good Corporate Governance (GCG), dan Three Lines Model ke dalam KPB.
Melakukan evaluasi dan penyempurnaan KPB agar tetap relevan dengan perubahan lingkungan bisnis dan regulasi.
Menyusun rencana implementasi dan mekanisme sosialisasi KPB di seluruh unit kerja.

Course outline

1. Landasan Kebijakan Perkreditan Bank

Peran KPB dalam tata kelola perkreditan
Hubungan KPB dengan strategi bisnis dan risk appetite
Prinsip kehati-hatian (prudential banking)
Peran KPB dalam menjaga kualitas portofolio kredit

2. Kerangka Regulasi dan Tata Kelola

Ketentuan regulator terkait kebijakan perkreditan
Integrasi KPB dengan Enterprise Risk Management (ERM)
Good Corporate Governance (GCG) dalam proses perkreditan
Three Lines Model dalam pengelolaan risiko kredit

3. Struktur dan Komponen KPB

Visi, tujuan, dan ruang lingkup kebijakan
Strategi penyaluran kredit dan target pasar
Kriteria debitur dan sektor pembiayaan
Batasan (limit) dan konsentrasi portofolio
Delegasi kewenangan dan proses persetujuan kredit

4. Kebijakan Proses Perkreditan

Standar analisis kelayakan kredit
Penilaian agunan dan mitigasi risiko
Dokumentasi dan administrasi kredit
Monitoring, review, dan pengawasan portofolio
Restrukturisasi dan penyelesaian kredit bermasalah

5. Praktik Terbaik Industri dalam Penyusunan KPB

Benchmark terhadap praktik terbaik industri
Penerapan risk-based lending
Penggunaan data dan analitik dalam pengambilan keputusan kredit
Integrasi aspek lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) dalam kebijakan kredit
Digitalisasi proses perkreditan dan penguatan pengendalian internal

6. Evaluasi dan Pembaruan KPB