Analisis Tren Industri & Sektor Ekonomi untuk Penetapan Kebijakan Portofolio Kredit
Analisis Tren Industri & Sektor Ekonomi untuk Penetapan Kebijakan Portofolio Kredit
Description
Perubahan kondisi ekonomi, perkembangan industri, dinamika pasar, serta kebijakan pemerintah memiliki pengaruh yang signifikan terhadap kinerja sektor usaha dan kemampuan debitur dalam memenuhi kewajiban kreditnya. Oleh karena itu, lembaga keuangan perlu melakukan analisis secara berkala terhadap tren industri dan sektor ekonomi sebagai dasar dalam menetapkan kebijakan portofolio kredit yang adaptif, selektif, dan berorientasi pada pengelolaan risiko.
Analisis tren industri tidak hanya bertujuan untuk mengidentifikasi sektor-sektor yang memiliki prospek pertumbuhan tinggi, tetapi juga untuk mengenali sektor yang mulai mengalami perlambatan, tekanan bisnis, atau peningkatan risiko kredit. Informasi tersebut menjadi landasan dalam menentukan prioritas ekspansi kredit, penyesuaian limit eksposur, strategi diversifikasi portofolio, serta mitigasi risiko konsentrasi.
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam menganalisis perkembangan makroekonomi, siklus industri, dan prospek berbagai sektor ekonomi, kemudian mengintegrasikan hasil analisis tersebut ke dalam penyusunan kebijakan portofolio kredit yang mendukung pertumbuhan bisnis secara sehat, berkualitas, dan berkelanjutan
Objectives
- Memahami keterkaitan antara kondisi makroekonomi, perkembangan industri, dan risiko kredit.
- Menganalisis tren sektor ekonomi menggunakan indikator ekonomi dan data industri.
- Mengidentifikasi sektor-sektor yang prospektif maupun sektor yang memiliki tingkat risiko tinggi.
- Menilai dampak perubahan ekonomi terhadap kualitas portofolio kredit dan kinerja debitur.
- Menyusun strategi alokasi portofolio kredit berdasarkan potensi pertumbuhan dan profil risiko setiap sektor.
- Menetapkan kebijakan konsentrasi dan diversifikasi portofolio kredit sesuai dengan risk appetite perusahaan.
- Mengintegrasikan hasil analisis industri ke dalam proses perencanaan bisnis dan strategi penyaluran kredit.
- Menyusun rekomendasi kebijakan portofolio kredit yang adaptif terhadap perubahan lingkungan bisnis
Course outline
1. Peran Analisis Industri dalam Pengelolaan Portofolio Kredit
- Hubungan antara siklus ekonomi dan kualitas kredit
- Pengaruh kondisi makroekonomi terhadap risiko kredit
- Pentingnya sectoral portfolio management dalam strategi bisnis
2. Analisis Makroekonomi
- Pertumbuhan ekonomi (PDB)
- Inflasi, suku bunga, dan nilai tukar
- Kebijakan fiskal dan moneter
- Dampak indikator ekonomi terhadap permintaan dan kualitas kredit
3. Analisis Tren Industri dan Sektor Ekonomi
- Siklus hidup industri (Industry Life Cycle)
- Analisis sektor unggulan dan sektor berisiko
- Analisis daya saing industri
- Faktor-faktor yang memengaruhi pertumbuhan sektor usaha
- Identifikasi peluang dan ancaman pada masing-masing sektor ekonomi
4. Penilaian Risiko Sektoral
- Sector Risk Assessment
- Analisis sensitivitas terhadap perubahan ekonomi
- Konsentrasi risiko berdasarkan sektor
- Penetapan sektor prioritas, sektor selektif, dan sektor yang dibatasi
5. Penyusunan Kebijakan Portofolio Kredit
- Penetapan target penyaluran kredit per sektor
- Strategi diversifikasi portofolio
- Penetapan limit eksposur sektor
- Integrasi risk appetite dengan kebijakan portofolio
- Penyusunan sector lending guideline
6. Monitoring dan Review Portofolio Sektoral
- Dashboard portofolio berdasarkan sektor ekonomi
- Early Warning Indicators (EWI) sektoral
- Evaluasi kinerja portofolio sektor
- Penyesuaian kebijakan berdasarkan perkembangan ekonomi
7. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis data makroekonomi dan industri
- Penilaian prospek beberapa sektor ekonomi
- Penyusunan kebijakan alokasi portofolio kredit
- Penyusunan rekomendasi strategi ekspansi dan mitigasi risiko sektor
Participants
- Credit
- Risk Management
- Perencanaan & Pengembangan
- Banking
- Finance
- Treasury & Investment
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Leadership Program
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
