Next Generation Banking: AI, Data Analytics, dan Digital Transformation
Next Generation Banking: AI, Data Analytics, dan Digital Transformation
Description
Industri perbankan sedang memasuki fase transformasi menuju Next Generation Banking, yaitu model perbankan yang memanfaatkan teknologi digital, Artificial Intelligence (AI), dan Data Analytics untuk menciptakan layanan yang lebih cerdas, cepat, aman, dan berorientasi pada kebutuhan nasabah. Perubahan perilaku konsumen, meningkatnya kompetisi dari fintech dan perusahaan teknologi, serta perkembangan ekosistem digital mendorong bank untuk melakukan inovasi secara berkelanjutan.
AI dan Data Analytics telah menjadi fondasi penting dalam membangun kapabilitas perbankan modern. Melalui pemanfaatan data secara optimal, bank dapat meningkatkan akurasi pengambilan keputusan, melakukan personalisasi layanan, mengoptimalkan manajemen risiko, mendeteksi fraud lebih dini, serta meningkatkan efisiensi operasional. Sementara itu, transformasi digital memungkinkan bank membangun ekosistem layanan yang lebih terintegrasi melalui open banking, API, cloud computing, dan kolaborasi dengan berbagai mitra digital.
Objectives
- Memahami konsep dan karakteristik Next Generation Banking.
- Memahami peran AI dan Data Analytics dalam transformasi industri perbankan.
- Mengidentifikasi peluang inovasi digital untuk meningkatkan nilai bisnis dan pengalaman nasabah.
- Memahami strategi pengembangan layanan perbankan berbasis data.
- Mengoptimalkan pemanfaatan AI untuk operasional, risiko, dan customer experience.
- Mengembangkan pendekatan transformasi digital yang selaras dengan strategi bisnis.
- Mengidentifikasi risiko teknologi, data, siber, dan tata kelola dalam implementasi digital banking.
- Menyusun roadmap menuju organisasi perbankan yang lebih digital, agile, dan data-driven.
Course outline
- Modul 1. Next Generation Banking Landscape
- Evolusi industri perbankan
- Dari traditional banking menuju digital banking
- Konsep Next Generation Banking
- Digital disruption dan perubahan kompetisi
- Peran fintech, BigTech, dan digital ecosystem
- Future banking business model
- Tren global industri keuangan
- Modul 2. Digital Transformation Strategy
- Konsep transformasi digital
- Digital maturity assessment
- Digital transformation roadmap
- Business model innovation
- Agile banking
- Digital operating model
- Organizational change management
- Digital culture dan talent development
- Modul 3. Artificial Intelligence dalam Perbankan
- Fundamental AI, Machine Learning, dan Generative AI
- AI sebagai business enabler
- AI-driven customer experience
- AI untuk credit decisioning
- AI untuk risk management
- AI untuk fraud detection
- AI untuk compliance dan regulatory monitoring
- Responsible AI dan AI Governance
- Modul 4. Data Analytics sebagai Competitive Advantage
- Data sebagai aset strategis bank
- Data Governance
- Big Data Analytics
- Data quality management
- Descriptive, predictive, dan prescriptive analytics
- Customer analytics
- Risk analytics
- Business intelligence dashboard
- Data-driven decision making
- Modul 5. AI-Powered Customer Experience
- Customer-centric banking
- Customer journey transformation
- Personalization engine
- Recommendation system
- Intelligent chatbot dan virtual assistant
- Sentiment analysis
- Omnichannel experience
- Customer engagement strategy
- Modul 6. Digital Banking Innovation
- Mobile banking evolution
- Digital onboarding
- Digital lending
- Digital payment ecosystem
- Open Banking
- Open Finance
- API Economy
- Embedded Finance
- Banking-as-a-Service (BaaS)
- Modul 7. AI dan Data Analytics untuk Risk Management
- AI-based risk assessment
- Predictive risk analytics
- Early warning system
- Fraud analytics
- AML analytics
- Model Risk Management
- Continuous risk monitoring
- Risk dashboard
- Modul 8. Digital Governance dan Cyber Resilience
- Digital Governance Framework
- IT Governance
- AI Governance
- Data Governance
- Cybersecurity framework
- Cloud governance
- Third-party technology risk
- Digital operational resilience
- Business continuity management
- Modul 9. Peran Audit Internal dalam Next Generation Banking
- Perubahan peran SKAI di era digital
- Risk-Based Internal Audit untuk transformasi digital
- Audit AI dan algoritma
- Audit Data Analytics
- Continuous Auditing
- Continuous Monitoring
- Digital risk assurance
- Evaluasi efektivitas digital governance
- Modul 10. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis digital maturity bank
- Identifikasi AI use case prioritas
- Penyusunan roadmap transformasi digital
- Analisis customer journey digital
- Penyusunan risk assessment digital banking
Simulasi strategi Next Generation Banking
Participants
- Divisi Transformasi Digital
- Divisi Artificial Intelligence (AI)
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Digital Banking
- Divisi Enterprise Architecture
- Divisi Pengembangan Aplikasi
- Divisi Pengembangan Bisnis
- Divisi Inovasi
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Keamanan Informasi (Information Security)
- Divisi Operasional
- Divisi Perencanaan Strategis
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
