Pengembangan Bisnis Dana dan Jasa Perbankan Berbasis Kebutuhan Nasabah
Pengembangan Bisnis Dana dan Jasa Perbankan Berbasis Kebutuhan Nasabah
Description
Perubahan perilaku nasabah, kemajuan teknologi digital, serta meningkatnya persaingan di industri jasa keuangan menuntut bank untuk mengubah pendekatan bisnis dari product-centric menjadi customer-centric. Keberhasilan pengembangan bisnis dana dan jasa perbankan tidak lagi hanya ditentukan oleh banyaknya produk yang ditawarkan, tetapi oleh kemampuan bank dalam memahami kebutuhan, preferensi, dan perjalanan (customer journey) setiap segmen nasabah serta menghadirkan solusi keuangan yang relevan dan bernilai tambah.
Pendekatan berbasis kebutuhan nasabah memungkinkan bank mengembangkan strategi penghimpunan dana yang lebih efektif, meningkatkan pemanfaatan layanan perbankan, memperbesar kontribusi Current Account Saving Account (CASA) dan fee-based income, serta memperkuat loyalitas nasabah. Dukungan teknologi digital, analisis data, Customer Relationship Management (CRM), dan Artificial Intelligence (AI) juga membuka peluang untuk menghadirkan layanan yang lebih personal, cepat, dan efisien.
Objectives
- Memahami perubahan perilaku dan ekspektasi nasabah dalam era digital.
- Mengidentifikasi kebutuhan dan karakteristik berbagai segmen nasabah sebagai dasar pengembangan bisnis.
- Menyusun strategi pengembangan produk dana dan jasa yang berorientasi pada kebutuhan nasabah.
- Meningkatkan penghimpunan dana, khususnya dana murah (CASA), melalui pendekatan relationship banking.
- Mengembangkan peluang peningkatan fee-based income melalui solusi layanan yang memberikan nilai tambah.
- Memanfaatkan data, CRM, dan AI untuk meningkatkan akuisisi, retensi, serta loyalitas nasabah.
- Menyusun rencana aksi pengembangan bisnis dana dan jasa yang terukur dan berorientasi pada pertumbuhan berkelanjutan.
Course outline
- Modul 1. Customer-Centric Banking
- Evolusi bisnis perbankan menuju customer-centric
- Tren perilaku dan ekspektasi nasabah
- Customer Value Proposition
- Customer Experience (CX)
- Modul 2. Segmentasi dan Analisis Kebutuhan Nasabah
- Segmentasi nasabah ritel, UMKM, korporasi, dan institusi
- Customer Persona
- Customer Journey Mapping
- Analisis kebutuhan dan peluang bisnis
- Modul 3. Strategi Pengembangan Produk Dana
- Optimalisasi produk giro, tabungan, dan deposito
- Strategi peningkatan CASA
- Relationship Banking
- Loyalitas dan retensi nasabah
- Modul 4. Pengembangan Jasa Perbankan
- Strategi peningkatan fee-based income
- Cash management, trade finance, treasury, wealth management, dan layanan digital
- Cross-selling dan up-selling
- Bundling produk dan layanan
- Modul 5. Pemanfaatan Digital dan AI
- Customer Relationship Management (CRM)
- Data analytics untuk memahami perilaku nasabah
- AI untuk personalisasi penawaran
- Omnichannel banking dan digital engagement
- Modul 6. Pengukuran Kinerja dan Profitabilitas
- KPI bisnis dana dan jasa
- Customer Lifetime Value (CLV)
- Customer profitability analysis
- Monitoring dan evaluasi kinerja bisnis
- Modul 7. Workshop Pengembangan Bisnis
- Analisis portofolio nasabah
- Penyusunan strategi pengembangan dana dan jasa
- Penyusunan program peningkatan CASA dan fee-based income
- Penyusunan action plan dan presentasi hasil
Participants
- Divisi Pengembangan Bisnis
- Divisi Dana (Funding)
- Divisi Jasa Perbankan
- Divisi Pengembangan Produk
- Divisi Customer Experience
- Divisi Pemasaran (Marketing)
- Divisi Digital Banking
- Divisi Transformasi Digital
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Treasury
- Divisi Operasional
- Divisi Perencanaan Strategis
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
