Peran Treasury dalam Optimalisasi Profitabilitas Perbankan di Era Digital
Peran Treasury dalam Optimalisasi Profitabilitas Perbankan di Era Digital
Description
Dalam industri perbankan yang semakin kompetitif dan terdigitalisasi, fungsi Treasury memiliki peran strategis dalam mendukung optimalisasi profitabilitas bank. Treasury tidak lagi hanya berfokus pada pengelolaan likuiditas dan transaksi pasar keuangan, tetapi telah berkembang menjadi fungsi strategis yang berkontribusi terhadap peningkatan pendapatan, efisiensi biaya, pengelolaan risiko, serta pengambilan keputusan bisnis berbasis data.
Era digital menghadirkan perubahan signifikan dalam pengelolaan treasury melalui pemanfaatan teknologi seperti Treasury Management System (TMS), big data analytics, artificial intelligence (AI), machine learning, dan otomatisasi proses bisnis. Teknologi tersebut memungkinkan treasury melakukan analisis pasar secara lebih cepat, meningkatkan akurasi proyeksi likuiditas, mengoptimalkan struktur pendanaan, serta menghasilkan strategi investasi dan pengelolaan aset yang lebih efektif.
Objectives
Dalam industri perbankan yang semakin kompetitif dan terdigitalisasi, fungsi Treasury memiliki peran strategis dalam mendukung optimalisasi profitabilitas bank. Treasury tidak lagi hanya berfokus pada pengelolaan likuiditas dan transaksi pasar keuangan, tetapi telah berkembang menjadi fungsi strategis yang berkontribusi terhadap peningkatan pendapatan, efisiensi biaya, pengelolaan risiko, serta pengambilan keputusan bisnis berbasis data.
Era digital menghadirkan perubahan signifikan dalam pengelolaan treasury melalui pemanfaatan teknologi seperti Treasury Management System (TMS), big data analytics, artificial intelligence (AI), machine learning, dan otomatisasi proses bisnis. Teknologi tersebut memungkinkan treasury melakukan analisis pasar secara lebih cepat, meningkatkan akurasi proyeksi likuiditas, mengoptimalkan struktur pendanaan, serta menghasilkan strategi investasi dan pengelolaan aset yang lebih efektif.
Course outline
- Modul 1. Peran Strategis Treasury dalam Perbankan
- Konsep dan fungsi treasury.
- Perkembangan treasury dari fungsi operasional menjadi fungsi strategis.
- Hubungan treasury dengan profitabilitas bank.
- Peran treasury dalam mendukung strategi bisnis.
- Modul 2. Treasury dan Optimalisasi Pendapatan Bank
- Pengelolaan aset produktif.
- Optimalisasi investasi jangka pendek.
- Strategi pengelolaan dana pihak ketiga.
- Pengelolaan biaya dana (cost of fund).
- Optimalisasi margin dan pendapatan berbasis pasar.
- Modul 3. Asset Liability Management (ALM)
- Konsep dasar ALM.
- Pengelolaan struktur aset dan liabilitas.
- Strategi pengelolaan interest rate risk.
- Pengelolaan maturity gap.
- Peran ALCO (Asset Liability Committee) dalam pengambilan keputusan.
- Modul 4. Strategi Treasury di Era Digital
- Digitalisasi proses treasury.
- Treasury Management System (TMS).
- Pemanfaatan big data analytics.
- Artificial Intelligence (AI) dalam prediksi pasar dan likuiditas.
- Otomatisasi proses transaksi dan pelaporan.
- Modul 5. Manajemen Risiko untuk Mendukung Profitabilitas
- Risiko pasar dan pengaruhnya terhadap pendapatan bank.
- Risiko likuiditas dan strategi mitigasinya.
- Risiko suku bunga.
- Risiko operasional treasury.
- Keseimbangan antara risiko dan profitabilitas.
- Modul 6. Pengelolaan Likuiditas dan Efisiensi Dana
- Strategi optimalisasi likuiditas.
- Perencanaan arus kas.
- Pengelolaan cadangan likuiditas.
- Optimalisasi penggunaan dana menganggur (idle funds).
- Pengaruh efisiensi likuiditas terhadap profitabilitas.
- Modul 7. Tata Kelola dan Kepatuhan Treasury
- Prinsip tata kelola treasury.
- Peran manajemen risiko dan fungsi kepatuhan.
- Pengendalian internal treasury.
- Kepatuhan terhadap regulasi pasar keuangan.
- Pencegahan risiko penyimpangan dan fraud.
- Modul 8. Studi Kasus dan Workshop Strategi Treasury
- Analisis kinerja treasury bank.
- Evaluasi strategi peningkatan profitabilitas.
- Simulasi pengambilan keputusan investasi dan likuiditas.
- Penyusunan strategi digital treasury.
- Penyusunan indikator kinerja treasury (Key Performance Indicators/KPI).
Participants
- Divisi Treasury
- Divisi Asset Liability Management (ALM/ALCO)
- Divisi Treasury Operations
- Divisi Keuangan (Finance)
- Divisi Transformasi Digital
- Divisi Digital Banking
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Perencanaan Strategis
- Divisi Corporate Planning
- Divisi Investment
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
