Strategic Credit Recovery Masterclass

Running 04 - 05 Agustus 2026 Jakarta

Registration

Strategic Credit Recovery Masterclass

04 - 05 Agustus 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Description

Kualitas aset kredit merupakan salah satu faktor utama yang menentukan kesehatan dan keberlanjutan industri perbankan. Peningkatan kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL), perubahan kondisi ekonomi, tekanan industri, serta perilaku debitur yang semakin kompleks menuntut bank memiliki strategi pemulihan kredit yang lebih efektif, adaptif, dan berorientasi pada hasil.

Konsep Strategic Credit Recovery Masterclass menekankan pendekatan pemulihan kredit yang tidak hanya berfokus pada aktivitas penagihan, tetapi juga mencakup analisis mendalam terhadap kondisi debitur, strategi penyelamatan usaha, optimalisasi restrukturisasi, pengelolaan aset bermasalah, serta pemanfaatan pendekatan hukum dan komersial untuk meningkatkan tingkat keberhasilan recovery.

Profesional credit recovery dituntut memiliki kemampuan analitis, negosiasi, pengambilan keputusan berbasis risiko, serta pemahaman terhadap aspek bisnis dan hukum. Strategi recovery yang efektif harus mampu menyeimbangkan kepentingan bank dalam memulihkan aset dengan peluang keberlangsungan usaha debitur yang masih memiliki prospek.

Objectives

Memahami konsep dan strategi modern dalam pengelolaan credit recovery.
Menganalisis penyebab kredit bermasalah dan menentukan strategi penyelesaian yang tepat.
Melakukan evaluasi kondisi keuangan, operasional, dan prospek bisnis debitur.
Menyusun strategi restrukturisasi kredit yang efektif dan berorientasi pada pemulihan.
Meningkatkan kemampuan negosiasi dan komunikasi dengan debitur bermasalah.
Mengelola aspek hukum, dokumentasi, dan agunan dalam proses recovery.
Mengoptimalkan penggunaan data analytics untuk mendukung pengambilan keputusan recovery.
Menyusun recovery plan yang terukur untuk meningkatkan recovery rate dan menekan kerugian kredit.

Course outline

Modul 1. Strategic Credit Recovery Framework
Peran strategis credit recovery dalam manajemen risiko bank.
Evolusi pendekatan recovery: dari collection menuju strategic workout.
Hubungan credit recovery dengan kualitas aset dan profitabilitas bank.
Prinsip kehati-hatian dalam penanganan kredit bermasalah.
Modul 2. Problem Loan Identification & Early Warning System
Identifikasi indikator awal kredit bermasalah.
Analisis perubahan kondisi debitur.
Early Warning System (EWS).
Segmentasi dan prioritas penanganan kredit bermasalah.
Modul 3. Credit Workout Strategy
Konsep credit workout.
Analisis kelayakan penyelamatan kredit.
Penentuan strategi: restrukturisasi, penyelesaian, atau recovery alternatif.
Penyusunan workout plan berbasis risiko.
Modul 4. Advanced Loan Restructuring
Strategi restrukturisasi kredit.
Analisis kemampuan pembayaran debitur.
Evaluasi cash flow dan business viability.
Struktur restrukturisasi yang optimal.
Monitoring keberhasilan pascarestrukturisasi.
Modul 5. Negotiation & Stakeholder Management
Teknik negosiasi dengan debitur.
Strategi komunikasi dalam situasi konflik.
Pendekatan win-win solution.
Pengelolaan hubungan dengan pemilik usaha, manajemen debitur, dan pihak terkait.
Modul 6. Legal & Collateral Recovery Management
Peran aspek hukum dalam proses recovery.
Pengelolaan dokumen kredit.
Optimalisasi nilai agunan.
Penyelesaian kredit melalui jalur nonlitigasi dan litigasi.
Kolaborasi Credit Recovery dengan Legal Division.
Modul 7. Recovery Analytics & Portfolio Management
Analisis portofolio kredit bermasalah.
Recovery rate dan loss mitigation.
Dashboard monitoring recovery.
Pemanfaatan data analytics dalam strategi pemulihan.
Pengembangan Key Performance Indicators (KPI) recovery.
Modul 8. Future Credit Recovery Transformation
Digital collection dan digital recovery.
Artificial Intelligence (AI) untuk prediksi recovery.
Otomatisasi proses monitoring kredit bermasalah.
Pengembangan recovery function yang agile dan data-driven.