Credit Resolution: From Risk to Recovery
Credit Resolution: From Risk to Recovery
Description
Pengelolaan risiko kredit merupakan salah satu aspek paling penting dalam menjaga kesehatan dan keberlanjutan industri perbankan. Perubahan kondisi ekonomi, tekanan sektor usaha, perilaku debitur, serta dinamika pasar dapat meningkatkan potensi terjadinya kredit bermasalah yang berdampak terhadap kualitas aset, profitabilitas, dan stabilitas bank.
Dalam menghadapi tantangan tersebut, bank membutuhkan pendekatan Credit Resolution yang tidak hanya berorientasi pada penagihan, tetapi mencakup keseluruhan proses mulai dari identifikasi risiko, pencegahan penurunan kualitas kredit, strategi penyelesaian, hingga pemulihan nilai aset. Pendekatan ini membutuhkan kombinasi antara kemampuan analisis kredit, pemahaman bisnis debitur, strategi restrukturisasi, negosiasi, aspek hukum, serta pengelolaan risiko secara terintegrasi.
Objectives
- Memahami konsep dan kerangka kerja Credit Resolution dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi faktor penyebab risiko kredit dan potensi penurunan kualitas kredit.
- Menerapkan pendekatan berbasis risiko dalam menentukan strategi penyelesaian kredit.
- Melakukan analisis kelayakan penyelamatan kredit berdasarkan kondisi debitur dan prospek usaha.
- Menyusun strategi restrukturisasi, workout, dan recovery yang efektif.
- Meningkatkan kemampuan negosiasi dan pengelolaan hubungan dengan debitur bermasalah.
- Memahami aspek hukum, dokumentasi, dan pengelolaan agunan dalam proses penyelesaian kredit.
- Mengembangkan strategi pemulihan kredit yang mampu meningkatkan recovery rate dan menjaga kualitas aset bank.
Course outline
Modul 1. Credit Resolution Framework
- Konsep dan peran Credit Resolution dalam perbankan.
- Perbedaan antara collection, remedial, workout, dan recovery.
- Siklus pengelolaan kredit bermasalah.
- Governance dan organisasi fungsi Credit Resolution.
- Hubungan Credit Resolution dengan Credit Risk Management.
- Modul 2. Credit Risk Identification & Early Intervention
- Identifikasi faktor penyebab kredit bermasalah.
- Early Warning System (EWS).
- Analisis indikasi penurunan kualitas kredit.
- Risk-based borrower monitoring.
- Strategi intervensi sebelum kredit menjadi bermasalah.
- Modul 3. Problem Loan Assessment
- Analisis kondisi keuangan debitur.
- Evaluasi kemampuan dan kemauan bayar.
- Analisis cash flow dan keberlangsungan usaha.
- Penilaian prospek pemulihan kredit.
- Penyusunan credit resolution strategy.
- Modul 4. Credit Workout & Restructuring Strategy
- Prinsip dan pendekatan credit workout.
- Strategi restrukturisasi kredit.
- Rescheduling, reconditioning, dan restructuring.
- Evaluasi kelayakan restrukturisasi.
- Monitoring efektivitas penyelesaian kredit.
- Modul 5. Negotiation & Stakeholder Management
- Teknik negosiasi dengan debitur.
- Strategi menghadapi debitur bermasalah.
- Komunikasi dalam situasi konflik.
- Pengelolaan stakeholder internal dan eksternal.
- Membangun solusi penyelesaian yang optimal.
- Modul 6. Recovery & Asset Resolution Management
- Strategi pemulihan aset kredit.
- Optimalisasi nilai agunan.
- Penyelesaian kredit melalui jalur nonlitigasi dan litigasi.
- Pengelolaan aset bermasalah.
- Pengukuran efektivitas recovery.
- Modul 7. Legal, Compliance & Risk Integration
- Aspek hukum dalam penyelesaian kredit.
- Dokumentasi dan mitigasi risiko hukum.
- Peran Legal, Compliance, dan Risk Management.
- Kepatuhan dalam proses recovery.
- Penguatan governance Credit Resolution.
- Modul 8. Digital Credit Resolution Transformation
- Pemanfaatan data analytics dalam penyelesaian kredit.
- Dashboard monitoring kredit bermasalah.
- Predictive analytics untuk risiko dan recovery.
- Digital workflow dalam credit resolution.
- Pengembangan fungsi recovery berbasis teknologi.
Participants
- Divisi Recovery & Remedial
- Divisi Kredit
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Collection
- Divisi Credit Monitoring
- Divisi Credit Review
- Divisi Analisis Kredit
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Operasional Kredit
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Commercial Banking
- Divisi SME Banking
- Divisi Mikro
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
