Advanced Credit Recovery & Restructuring
Advanced Credit Recovery & Restructuring
10 - 11 Agustus 2026 Malang Hotel Ibis Style
Description
Kredit merupakan salah satu sumber utama pendapatan industri perbankan, namun juga menjadi area yang memiliki tingkat risiko tinggi terhadap kualitas aset dan kinerja keuangan bank. Perubahan kondisi ekonomi, tekanan industri, volatilitas bisnis debitur, serta ketidakpastian pasar dapat menyebabkan meningkatnya potensi kredit bermasalah yang membutuhkan penanganan secara profesional dan strategis.
Dalam menghadapi tantangan tersebut, fungsi Credit Recovery dan Restructuring dituntut memiliki kemampuan yang lebih advanced dalam melakukan analisis, penyelamatan, dan pemulihan kredit. Pendekatan modern tidak lagi hanya mengandalkan proses penagihan, tetapi mencakup pemahaman mendalam terhadap kondisi bisnis debitur, optimalisasi struktur restrukturisasi, pengelolaan risiko, strategi negosiasi, hingga penyelesaian aset yang memberikan nilai terbaik bagi bank.
Objectives
- Memahami konsep lanjutan dan praktik terbaik dalam credit recovery dan restrukturisasi kredit.
- Melakukan analisis mendalam terhadap penyebab dan tingkat permasalahan kredit.
- Mengevaluasi kelayakan bisnis debitur sebagai dasar pengambilan keputusan restrukturisasi.
- Menyusun strategi restrukturisasi kredit yang optimal dan berorientasi pada pemulihan.
- Menerapkan teknik workout, negosiasi, dan penyelesaian kredit bermasalah secara efektif.
- Mengelola risiko hukum, dokumentasi kredit, dan aspek agunan dalam proses recovery.
- Menggunakan pendekatan berbasis data untuk meningkatkan efektivitas pengelolaan portofolio kredit bermasalah.
- Mengembangkan strategi recovery dan exit plan yang mampu meningkatkan nilai pemulihan aset bank.
Course outline
- Modul 1. Advanced Credit Recovery Framework
- Perkembangan strategi credit recovery modern.
- Peran recovery dalam menjaga kualitas aset bank.
- Hubungan antara credit risk, remedial, restructuring, dan recovery.
- Governance dan pengambilan keputusan kredit bermasalah.
- Modul 2. Problem Loan Diagnosis & Credit Assessment
- Identifikasi akar permasalahan kredit.
- Analisis kondisi keuangan debitur.
- Evaluasi cash flow dan kemampuan pembayaran.
- Analisis prospek usaha dan keberlanjutan bisnis.
- Penentuan strategi penyelesaian berdasarkan tingkat risiko.
- Modul 3. Advanced Restructuring Strategy
- Prinsip dan tujuan restrukturisasi kredit.
- Pendekatan rescheduling, reconditioning, dan restructuring.
- Penyusunan struktur kredit pascarestrukturisasi.
- Analisis kelayakan restrukturisasi.
- Monitoring dan evaluasi keberhasilan restrukturisasi.
- Modul 4. Credit Workout Management
- Konsep dan tahapan credit workout.
- Penyusunan workout strategy.
- Pendekatan penyelamatan usaha debitur.
- Penentuan alternatif penyelesaian kredit.
- Pengambilan keputusan antara recovery dan liquidation.
- Modul 5. Negotiation & Stakeholder Management
- Strategi negosiasi dengan debitur bermasalah.
- Teknik komunikasi dalam situasi sulit.
- Pendekatan negosiasi berbasis solusi.
- Pengelolaan konflik dan kepentingan berbagai pihak.
- Kolaborasi dengan internal stakeholder.
- Modul 6. Collateral, Legal & Recovery Execution
- Strategi optimalisasi nilai agunan.
- Evaluasi kualitas dan marketability aset.
- Aspek hukum dalam restrukturisasi dan recovery.
- Dokumentasi dan mitigasi risiko hukum.
- Penyelesaian melalui jalur nonlitigasi dan litigasi.
- Modul 7. Portfolio Recovery Management
- Pengelolaan portofolio kredit bermasalah.
- Recovery strategy berdasarkan segmentasi kredit.
- Pengukuran recovery rate dan loss mitigation.
- Recovery performance monitoring.
- Key Performance Indicators (KPI) fungsi recovery.
- Modul 8. Digital & Data-Driven Credit Recovery
- Pemanfaatan data analytics dalam recovery.
- Predictive analysis untuk prioritas penanganan kredit.
- Digital monitoring dan recovery dashboard.
- Otomatisasi proses remedial dan recovery.
- Future transformation of credit recovery function.
Participants
- Divisi Recovery & Remedial
- Divisi Kredit
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Collection
- Divisi Credit Monitoring
- Divisi Credit Review
- Divisi Analisis Kredit
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Operasional Kredit
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Commercial Banking
- Divisi SME Banking
- Divisi Mikro
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
