Analisis Peran Satuan Kerja Kepatuhan dalam Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) di Bank
Analisis Peran Satuan Kerja Kepatuhan dalam Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) di Bank
Description
Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) merupakan salah satu ancaman serius bagi stabilitas sistem keuangan, integritas industri perbankan, dan perekonomian nasional. Perbankan menjadi salah satu sektor yang rentan dimanfaatkan sebagai sarana untuk menyembunyikan, menyamarkan, atau mengalihkan hasil tindak pidana melalui berbagai transaksi keuangan. Oleh karena itu, bank diwajibkan menerapkan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) secara efektif sesuai dengan ketentuan regulator dan standar internasional.
Dalam implementasi program APU PPT, Satuan Kerja Kepatuhan (SKK) memiliki peran strategis sebagai penggerak budaya kepatuhan, pengawas implementasi regulasi, serta koordinator penerapan sistem pengendalian internal yang mendukung pencegahan TPPU. Satuan Kerja Kepatuhan bertanggung jawab memastikan kebijakan, prosedur, dan mekanisme pengawasan berjalan secara efektif, termasuk penerapan Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), pemantauan transaksi, pelaporan transaksi keuangan mencurigakan, serta edukasi kepatuhan kepada seluruh pegawai.
Objectives
- Memahami konsep Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan dampaknya terhadap industri perbankan.
- Menjelaskan fungsi, tugas, dan tanggung jawab Satuan Kerja Kepatuhan dalam penerapan program APU PPT.
- Memahami penerapan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach/RBA) dalam pencegahan TPPU.
- Menganalisis efektivitas peran Satuan Kerja Kepatuhan dalam mendeteksi, mencegah, dan melaporkan transaksi mencurigakan.
- Mengidentifikasi tantangan implementasi program APU PPT di era digital.
- Menyusun strategi penguatan fungsi kepatuhan untuk meningkatkan efektivitas pencegahan TPPU di bank.
Course outline
- Modul 1. Konsep Dasar TPPU dan APU PPT
- Pengertian Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU).
- Tahapan pencucian uang (placement, layering, dan integration).
- Dampak TPPU terhadap industri perbankan dan perekonomian.
- Standar internasional APU PPT.
- Modul 2. Regulasi Pencegahan TPPU di Perbankan
- Kerangka hukum APU PPT di Indonesia.
- Ketentuan regulator bagi bank.
- Peran otoritas pengawas dan lembaga pelaporan.
- Kewajiban pelaporan transaksi dan dokumentasi.
- Modul 3. Peran Strategis Satuan Kerja Kepatuhan
- Struktur dan fungsi Satuan Kerja Kepatuhan.
- Penyusunan kebijakan dan prosedur APU PPT.
- Pengawasan implementasi kepatuhan.
- Koordinasi dengan audit internal, manajemen risiko, dan unit bisnis.
- Modul 4. Implementasi Program APU PPT
- Know Your Customer (KYC).
- Customer Due Diligence (CDD).
- Enhanced Due Diligence (EDD).
- Identifikasi beneficial owner.
- Pemantauan transaksi dan profil nasabah.
- Modul 5. Pendekatan Berbasis Risiko (Risk-Based Approach)
- Identifikasi dan penilaian risiko TPPU.
- Klasifikasi risiko nasabah, produk, layanan, dan wilayah.
- Mitigasi risiko melalui pengendalian internal.
- Pengembangan indikator risiko utama (Key Risk Indicators/KRI).
- Modul 6. Teknologi dalam Pencegahan TPPU
- Sistem pemantauan transaksi (Transaction Monitoring System).
- Analisis data dan deteksi pola transaksi.
- Pemanfaatan kecerdasan buatan (Artificial Intelligence) dan analitik data.
- Keamanan informasi dan perlindungan data.
- Modul 7. Tantangan dan Studi Kasus
- Modus pencucian uang melalui layanan perbankan.
- Analisis kasus pelanggaran APU PPT.
- Temuan audit dan pengawasan regulator.
- Praktik terbaik (best practices) dalam penguatan fungsi kepatuhan.
- Modul 8. Workshop Penguatan Fungsi Kepatuhan
- Analisis efektivitas implementasi APU PPT.
- Penyusunan rencana aksi peningkatan kepatuhan.
- Simulasi identifikasi dan pelaporan transaksi mencurigakan.
- Penyusunan indikator kinerja fungsi kepatuhan.
Participants
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi APU PPT
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Divisi Operasional
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Keamanan Informasi (Information Security)
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Human Capital
- Divisi Direksi
- Divisi Dewan Komisaris
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
