Advanced Banking Law & Risk Management
Advanced Banking Law & Risk Management
Description
Industri perbankan beroperasi dalam lingkungan yang diatur secara ketat dan menghadapi berbagai risiko yang semakin kompleks, mulai dari risiko hukum, kredit, operasional, kepatuhan, hingga risiko yang muncul akibat transformasi digital dan inovasi layanan keuangan. Dalam kondisi tersebut, fungsi hukum (Legal) dan manajemen risiko (Risk Management) menjadi dua pilar utama dalam menjaga stabilitas, keberlanjutan, dan integritas operasional bank.
Pendekatan Advanced Banking Law & Risk Management menekankan pentingnya integrasi antara aspek hukum, tata kelola, manajemen risiko, dan kepatuhan untuk memastikan setiap aktivitas bisnis bank berjalan sesuai ketentuan peraturan perundang-undangan, prinsip kehati-hatian (prudential banking), serta praktik terbaik internasional. Profesional di bidang hukum dan manajemen risiko dituntut tidak hanya memahami regulasi, tetapi juga mampu mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan berbagai risiko yang dapat memengaruhi pencapaian tujuan strategis bank.
Objectives
- Memahami kerangka hukum dan regulasi yang mengatur kegiatan usaha perbankan.
- Menganalisis berbagai jenis risiko perbankan serta keterkaitannya dengan aspek hukum dan tata kelola.
- Menerapkan prinsip-prinsip manajemen risiko dalam mendukung pengambilan keputusan bisnis.
- Mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi risiko hukum, risiko kepatuhan, dan risiko operasional.
- Mengintegrasikan fungsi Legal, Risk Management, Compliance, dan Audit Internal dalam kerangka Governance, Risk, and Compliance (GRC).
- Mengelola kontrak, sengketa, dan potensi eksposur hukum secara efektif.
- Memperkuat budaya risiko (risk culture) dan budaya kepatuhan sebagai bagian dari tata kelola bank yang sehat.
- Menyusun strategi penguatan legal risk management yang mendukung ketahanan dan keberlanjutan bisnis bank.
Course outline
- Modul 1. Advanced Banking Legal Framework
- Prinsip-prinsip hukum perbankan.
- Kerangka regulasi sektor perbankan.
- Prinsip kehati-hatian (prudential banking).
- Tanggung jawab hukum direksi, komisaris, dan pejabat bank.
- Tata kelola hukum dalam operasional perbankan.
- Modul 2. Enterprise Risk Management in Banking
- Konsep Enterprise Risk Management (ERM).
- Tata kelola risiko pada industri perbankan.
- Risk appetite dan risk tolerance.
- Three Lines Model dalam pengelolaan risiko.
- Peran Legal dan Risk Management dalam mendukung tata kelola.
- Modul 3. Legal Risk Management
- Identifikasi dan penilaian risiko hukum.
- Pengelolaan kontrak dan dokumentasi hukum.
- Legal due diligence.
- Penanganan sengketa dan penyelesaian konflik.
- Mitigasi risiko litigasi dan nonlitigasi.
- Modul 4. Banking Risk Management
- Risiko kredit.
- Risiko pasar.
- Risiko likuiditas.
- Risiko operasional.
- Risiko kepatuhan dan risiko reputasi.
- Risiko teknologi informasi dan keamanan siber.
- Modul 5. Governance, Compliance & Ethics
- Good Corporate Governance (GCG).
- Integrasi Governance, Risk, and Compliance (GRC).
- Etika bisnis dan budaya kepatuhan.
- Whistleblowing system.
- Pencegahan benturan kepentingan.
- Modul 6. Emerging Risks in Banking
- Risiko digital banking dan fintech.
- Risiko pihak ketiga (third-party risk).
- Risiko perlindungan data dan privasi.
- Risiko terkait Environmental, Social, and Governance (ESG).
- Strategi menghadapi perubahan regulasi.
- Modul 7. Legal & Risk Analytics
- Pemanfaatan data dalam manajemen risiko.
- Pengembangan Key Risk Indicators (KRI).
- Monitoring risiko secara berkelanjutan.
- Dashboard risiko dan pelaporan kepada manajemen.
- Pengambilan keputusan berbasis data.
- Modul 8. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis kasus hukum dan risiko di industri perbankan.
- Simulasi legal risk assessment.
- Penyusunan peta risiko hukum.
- Penyusunan strategi mitigasi risiko.
- Presentasi hasil dan diskusi kelompok.
Participants
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Audit Internal
- Divisi Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Kredit
- Divisi Operasional
- Divisi Keuangan (Finance)
- Divisi Treasury
- Divisi Perencanaan Strategis
- Divisi Human Capital
- Divisi Direksi
- Divisi Dewan Komisaris
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
