Strategi Optimalisasi Analisis Kredit Berbasis Artificial Intelligence dan Cash Flow untuk Meningkatkan Kualitas Portofolio Kredit
Strategi Optimalisasi Analisis Kredit Berbasis Artificial Intelligence dan Cash Flow untuk Meningkatkan Kualitas Portofolio Kredit
Description
Perubahan perilaku nasabah, meningkatnya kompleksitas risiko kredit, serta perkembangan teknologi Artificial Intelligence (AI) mendorong perbankan untuk melakukan transformasi dalam proses analisis kredit. Pendekatan analisis yang sebelumnya berfokus pada agunan dan histori kredit kini perlu dilengkapi dengan analisis cash flow yang lebih komprehensif serta pemanfaatan AI untuk menghasilkan keputusan kredit yang lebih cepat, objektif, dan akurat. Melalui kombinasi AI dan cash flow analysis, bank dapat meningkatkan kualitas underwriting, mengidentifikasi potensi risiko sejak dini, serta membangun portofolio kredit yang lebih sehat dan berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep penerapan Artificial Intelligence dalam proses analisis kredit perbankan.
- Mengoptimalkan analisis kelayakan kredit berbasis cash flow dibandingkan hanya mengandalkan laporan keuangan dan agunan.
- Mengidentifikasi risiko kredit menggunakan data analytics dan AI.
- Meningkatkan kualitas keputusan kredit untuk menekan potensi kredit bermasalah (NPL).
- Membangun strategi pengelolaan portofolio kredit yang lebih sehat melalui pendekatan data-driven.
Course outline
- Perkembangan Analisis Kredit di Era Artificial Intelligence
Tren digital lending dan transformasi proses kredit
Peran AI dalam meningkatkan kualitas credit underwriting
- Konsep Artificial Intelligence untuk Analisis Kredit
Machine Learning, Predictive Analytics, dan Credit Scoring
Pemanfaatan data internal dan alternatif (alternative data)
- Optimalisasi Analisis Cash Flow sebagai Dasar Keputusan Kredit
Teknik membaca dan menganalisis cash flow usaha
Identifikasi kemampuan pembayaran berdasarkan arus kas
- Integrasi AI dengan Analisis Cash Flow
AI dalam memprediksi kemampuan bayar debitur
Deteksi pola risiko dan potensi gagal bayar
- Penyusunan Credit Scoring Berbasis Data
Parameter penilaian kredit modern
Pengembangan model scoring yang objektif dan adaptif
- Early Warning System (EWS) Berbasis AI
Indikator penurunan kualitas kredit
Monitoring portofolio secara real time
- Strategi Mitigasi Risiko Kredit
Analisis sensitivitas terhadap perubahan kondisi usaha
Teknik mitigasi risiko pada sektor dan segmen pembiayaan
- Optimalisasi Kualitas Portofolio Kredit
Diversifikasi portofolio berbasis profil risiko
Risk-based portfolio management
- Studi Kasus Implementasi AI dalam Analisis Kredit
Simulasi analisis kelayakan kredit berbasis cash flow
Evaluasi keputusan kredit menggunakan dashboard AI
- Penyusunan Action Plan Implementasi
Roadmap penerapan AI pada proses kredit
Strategi implementasi sesuai kebutuhan dan kesiapan organisasi
Participants
- Kredit
- Credit Analysis
- Credit Risk Management
- Credit Underwriting
- Loan Origination
- Cash Flow Analysis
- Financial Analysis
- Artificial Intelligence (AI)
- Machine Learning
- Credit Scoring
- Predictive Analytics
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Portfolio Risk Management
- Credit Portfolio Management
- Early Warning System (EWS)
- Enterprise Risk Management
- Manajemen Risiko
- Corporate Banking
- SME Banking
- Retail Banking
- Compliance
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Information Technology
- Digital Transformation
- Internal Audit
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
