Credit Risk Mitigation for High-Risk SME Sectors: Strategi Memetakan dan Menyaring Sektor UMKM yang Rentan terhadap Gejolak Inflasi
Credit Risk Mitigation for High-Risk SME Sectors: Strategi Memetakan dan Menyaring Sektor UMKM yang Rentan terhadap Gejolak Inflasi
Description
Gejolak inflasi yang terjadi secara berkala memberikan tekanan besar terhadap sektor UMKM, khususnya pada usaha yang memiliki ketergantungan tinggi terhadap bahan baku, distribusi, dan daya beli masyarakat. Kondisi ini berdampak langsung pada kemampuan pembayaran kewajiban kredit sehingga meningkatkan potensi risiko pembiayaan bermasalah (Non-Performing Loan/NPF).
Perbankan dan lembaga keuangan dituntut memiliki strategi mitigasi risiko kredit yang lebih adaptif melalui pemetaan sektor usaha berisiko tinggi, analisis sensitivitas terhadap inflasi, serta penerapan early warning system untuk menjaga kualitas portofolio kredit UMKM. Pelatihan ini dirancang untuk membantu peserta memahami teknik identifikasi sektor rentan, penyusunan risk appetite, hingga strategi mitigasi dan monitoring kredit secara lebih efektif di tengah dinamika ekonomi
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami dampak inflasi terhadap risiko kredit sektor UMKM.
- Mengidentifikasi sektor usaha yang rentan terhadap tekanan inflasi dan volatilitas pasar.
- Melakukan pemetaan profil risiko debitur berdasarkan sektor industri dan cash flow usaha.
- Menyusun strategi mitigasi risiko kredit pada sektor high-risk SME.
- Menggunakan pendekatan early warning system untuk mendeteksi potensi penurunan kualitas kredit.
- Mengoptimalkan monitoring portofolio kredit UMKM secara lebih proaktif dan terukur.
- Menyusun kebijakan pembiayaan yang lebih selektif dan berbasis risk assessment
Course outline
1. Dinamika Inflasi dan Dampaknya terhadap UMKM
- Konsep inflasi dan pengaruhnya terhadap sektor riil
- Dampak kenaikan harga bahan baku dan biaya operasional
- Penurunan daya beli masyarakat dan risiko usaha
- Korelasi inflasi dengan peningkatan kredit bermasalah
2. Identifikasi High-Risk SME Sectors
- Karakteristik sektor UMKM berisiko tinggi
- Analisis sektor rentan terhadap fluktuasi ekonomi
- Mapping industri berdasarkan sensitivitas inflasi
- Penyusunan risk profile debitur UMKM
3. Credit Risk Assessment Berbasis Sektor
- Teknik analisis cash flow UMKM
- Evaluasi kemampuan bayar di tengah tekanan inflasi
- Penilaian ketahanan bisnis dan sustainability usaha
- Risk scoring dan sectoral risk rating
4. Strategi Mitigasi Risiko Kredit
- Diversifikasi portofolio pembiayaan
- Penetapan limit exposure per sektor
- Penyesuaian tenor dan struktur kredit
- Penguatan collateral dan covenant kredit
- Strategi restrukturisasi dini pada sektor terdampak
5. Early Warning System (EWS) untuk Kredit UMKM
- Indikator awal penurunan kualitas kredit
- Monitoring perilaku pembayaran debitur
- Analisis aging tunggakan dan account movement
- Dashboard monitoring risiko sektor UMKM
6. Stress Testing dan Scenario Analysis
- Simulasi dampak inflasi terhadap portofolio kredit
- Scenario analysis sektor terdampak
- Perhitungan potensi default probability
- Strategi contingency plan perbankan
7. Strategi Monitoring dan Recovery
- Teknik monitoring kredit high-risk sector
- Pendekatan komunikasi dengan debitur UMKM
- Strategi collection dan recovery kredit bermasalah
- Optimalisasi remedial management
8. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus kredit UMKM terdampak inflasi
- Analisis kegagalan dan keberhasilan mitigasi risiko
- Benchmark praktik terbaik industri perbankan
- Diskusi implementasi di institusi peserta
Participants
- Kredit
- SME Banking
- Credit Risk Management
- Credit Analysis
- Credit Underwriting
- Portfolio Risk Management
- Sectoral Risk Analysis
- SME Financing
- Loan Structuring
- Credit Monitoring
- Early Warning System (EWS)
- Enterprise Risk Management
- Manajemen Risiko
- Economic Research
- Market Intelligence
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Stress Testing
- Scenario Analysis
- Corporate Banking
- Compliance
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Internal Audit
- Strategic Planning
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
