Strategi Asset Sales Dan Penjualan Portofolio Kredit Bermasalah
Strategi Asset Sales Dan Penjualan Portofolio Kredit Bermasalah
Description
Peningkatan kualitas aset merupakan salah satu fokus utama dalam menjaga kesehatan dan keberlanjutan bisnis perbankan. Salah satu strategi yang banyak diterapkan untuk mempercepat penyelesaian kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) adalah melalui asset sales dan penjualan portofolio kredit bermasalah kepada investor atau pihak yang memenuhi ketentuan. Strategi ini tidak hanya bertujuan mempercepat pemulihan aset, tetapi juga meningkatkan likuiditas, memperbaiki kualitas neraca, serta mengoptimalkan efisiensi pengelolaan portofolio kredit.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi asset sales dan penjualan portofolio kredit bermasalah, mulai dari identifikasi aset yang layak dijual, penilaian nilai portofolio, proses due diligence, mekanisme transaksi, aspek hukum dan kepatuhan, hingga penyusunan strategi negosiasi dan pengelolaan risiko agar proses divestasi aset dapat berjalan secara efektif, transparan, dan memberikan nilai optimal bagi bank
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep asset sales dan penjualan portofolio kredit bermasalah di industri perbankan.
- Mengidentifikasi portofolio kredit yang layak untuk dijual atau dialihkan.
- Melakukan analisis nilai dan kelayakan portofolio kredit bermasalah.
- Memahami proses due diligence, valuasi, dan negosiasi transaksi.
- Mengidentifikasi risiko hukum, operasional, dan reputasi dalam proses asset sales.
- Menyusun strategi penjualan portofolio kredit yang efektif dan sesuai ketentuan.
Course outline
1. Konsep Asset Sales dan Penjualan Portofolio Kredit
- Peran asset sales dalam strategi penyelesaian kredit bermasalah
- Jenis-jenis asset sales dan portfolio sales
- Tujuan dan manfaat penjualan portofolio kredit
- Karakteristik aset yang dapat dialihkan
- Praktik terbaik pengelolaan asset disposal di perbankan
2. Analisis Portofolio Kredit Bermasalah
- Klasifikasi kualitas aset
- Segmentasi portofolio kredit bermasalah
- Analisis karakteristik debitur
- Penentuan aset prioritas untuk dijual
- Penyusunan data tape portofolio
3. Valuasi dan Penentuan Harga Portofolio
- Prinsip valuasi portofolio kredit
- Faktor yang memengaruhi harga jual
- Analisis recovery value
- Estimasi cash flow recovery
- Strategi penentuan reserve price
4. Due Diligence dan Persiapan Transaksi
- Legal due diligence
- Financial due diligence
- Review kelengkapan dokumen kredit
- Identifikasi potensi sengketa
- Penyusunan data room transaksi
5. Strategi Pemasaran dan Negosiasi Asset Sales
- Identifikasi calon investor
- Strategi pemasaran portofolio
- Proses bidding
- Teknik negosiasi harga dan syarat transaksi
- Penyusunan skema transaksi
6. Aspek Hukum dan Kepatuhan
- Ketentuan pengalihan piutang
- Penyusunan perjanjian pengalihan aset
- Perlindungan hak bank dan investor
- Kepatuhan terhadap regulasi perbankan
- Tata kelola dan transparansi transaksi
7. Manajemen Risiko dalam Asset Sales
- Risiko hukum
- Risiko operasional
- Risiko reputasi
- Risiko valuasi
- Strategi mitigasi risiko transaksi
8. Pencatatan Akuntansi dan Pelaporan
- Dampak asset sales terhadap laporan keuangan
- Pengakuan keuntungan atau kerugian penjualan
- Dokumentasi transaksi
- Pelaporan kepada manajemen
- Evaluasi hasil penjualan portofolio
9. Strategi Optimalisasi Recovery Pasca Asset Sales
- Monitoring penyelesaian transaksi
- Evaluasi efektivitas asset sales
- Analisis recovery rate
- Lessons learned
- Continuous improvement dalam pengelolaan kredit bermasalah
10. Studi Kasus dan Simulasi Asset Sales
- Analisis portofolio kredit bermasalah
- Simulasi valuasi portofolio
- Simulasi proses due diligence
- Simulasi negosiasi penjualan portofolio
- Penyusunan strategi asset sales yang efektif
Participants
- Kredit
- Credit Risk Management
- Remedial & Recovery
- Recovery Management
- Special Asset Management (SAM)
- Asset Recovery
- Asset Sales
- Non-Performing Loan (NPL) Management
- Loan Workout
- Collection
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Investment Management
- Legal
- Manajemen Risiko
- Enterprise Risk Management
- Compliance
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Internal Audit
- Internal Control
- Keuangan
- Strategic Planning
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
