Strategic Risk Management: Menghubungkan Risiko dengan Profit Bank
Strategic Risk Management: Menghubungkan Risiko dengan Profit Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam kepada profesional perbankan mengenai bagaimana manajemen risiko strategis dapat langsung berkontribusi pada profitabilitas dan pertumbuhan bank. Dalam konteks perbankan modern, risiko tidak hanya harus dikendalikan untuk kepatuhan regulasi, tetapi juga harus dikelola secara proaktif agar menjadi faktor pengoptimal keuntungan. Pendekatan strategic risk management menghubungkan identifikasi, penilaian, mitigasi, dan monitoring risiko dengan keputusan bisnis dan strategi profit bank, termasuk pengelolaan kredit, likuiditas, market risk, operasional, dan risiko reputasi.
Peserta pelatihan akan mempelajari kerangka kerja manajemen risiko strategis yang terintegrasi, metode pengukuran risiko kuantitatif dan kualitatif, serta teknik untuk menyelaraskan risiko dengan tujuan profitabilitas. Materi juga mencakup implementasi risk-adjusted performance measurement, pengembangan risk appetite framework, dan pengambilan keputusan berbasis data yang mempertimbangkan trade-off antara risiko dan return. Dengan pendekatan ini, peserta mampu merancang strategi risiko yang tidak hanya aman tetapi juga meningkatkan nilai dan profitabilitas bank secara berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep strategic risk management dan hubungannya dengan profit bank
- Mampu mengidentifikasi dan menilai risiko strategis secara sistematis
- Mampu menghubungkan pengambilan keputusan bisnis dengan eksposur risiko
- Mampu menerapkan risk-adjusted performance measurement untuk profitabilitas
- Mampu merancang risk appetite dan limit framework sesuai strategi bank
- Meningkatkan kemampuan mitigasi risiko yang mendukung growth dan profitabilitas
- Mampu memonitor, mengevaluasi, dan mengoptimalkan hubungan risiko-profit secara kontinu
Course outline
1. Konsep Strategic Risk Management
- Definisi dan prinsip manajemen risiko strategis
- Hubungan risiko dengan keputusan profit dan pertumbuhan
- Risk-based thinking dalam strategi bisnis bank
- Peran manajemen risiko dalam value creation
- Integrasi risiko dengan corporate governance
2. Identifikasi Risiko Strategis Bank
- Risiko kredit: default, concentration, obligor risk
- Risiko pasar: interest rate, FX, equity exposure
- Risiko likuiditas dan funding
- Risiko operasional dan fraud
- Risiko reputasi dan regulasi
3. Pengukuran dan Penilaian Risiko
- Metode kuantitatif: VaR, PD/LGD, scenario analysis
- Metode kualitatif: risk mapping, scoring, heat map
- Pengukuran risiko residual dan inherent risk
- Sensitivity analysis dan stress testing
- Risk rating dan prioritas risiko
4. Risk Appetite dan Limit Framework
- Definisi risk appetite dan toleransi risiko
- Menyelaraskan risk appetite dengan target profit
- Penetapan risk limits untuk kredit, market, dan operasional
- Monitoring adherence terhadap risk limits
- Review periodik dan penyesuaian risk appetite
5. Strategi Mitigasi Risiko
- Risk transfer: insurance, derivatives, guarantees
- Risk reduction: hedging, diversification, controls
- Risk avoidance dan risk acceptance
- Implementasi internal controls dan SOP
- Continuous monitoring dan escalation process
6. Integrasi Risiko dengan Profitability
- Risk-adjusted return on capital (RAROC)
- Risk-adjusted performance measurement
- Profit contribution vs exposure risiko
- Strategi alokasi modal berbasis risiko
- Pengambilan keputusan bisnis berbasis trade-off risk-return
7. Implementasi Governance Risiko Strategis
- Struktur manajemen risiko dan komite risiko
- Integrasi risk management dengan business planning
- Pelaporan risiko untuk pengambilan keputusan manajemen
- Alignment antara risk function dan profit center
- Compliance dan regulatory alignment
8. Analisis Portofolio dan Optimisasi Risiko-Profit
- Analisis konsentrasi risiko dan diversifikasi portofolio
- Pengelolaan portofolio kredit, pasar, dan likuiditas
- Identifikasi segmen high-risk vs high-profit
- Strategi mitigasi yang mendukung pertumbuhan portofolio
- Continuous portfolio optimization
9. Monitoring dan Evaluasi Strategi Risiko
- KPI risiko strategis: NPL, VaR breach, operational loss
- Dashboard risiko dan reporting real-time
- Evaluasi efektivitas mitigasi risiko
- Penyesuaian strategi berdasarkan feedback dan analitik
- Continuous improvement dan scenario planning
10. Studi Kasus dan Simulasi Strategic Risk-Profit
- Analisis kasus integrasi risiko dan profit bank
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis RAROC
- Evaluasi trade-off risiko dan return
- Pengembangan strategi mitigasi risiko portofolio
- Penyusunan roadmap penguatan risk-profit management bank
Participants
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Audit Internal
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
