Mitigasi Risiko Operational Fraud pada Layanan Transaksi Digital
Mitigasi Risiko Operational Fraud pada Layanan Transaksi Digital
Description
Pesatnya perkembangan layanan transaksi digital telah memberikan kemudahan bagi nasabah dalam melakukan berbagai aktivitas perbankan. Di sisi lain, peningkatan volume transaksi digital juga diikuti dengan semakin kompleksnya risiko operational fraud, seperti account takeover, phishing, social engineering, penyalahgunaan hak akses, transaksi tidak sah, hingga manipulasi data oleh pihak internal maupun eksternal. Kondisi ini menuntut perbankan untuk memperkuat sistem pengendalian internal, manajemen risiko operasional, serta mekanisme deteksi dan pencegahan fraud yang efektif.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mengenai berbagai modus operational fraud pada layanan transaksi digital, teknik identifikasi dan penilaian risiko, penerapan pengendalian yang efektif, serta strategi mitigasi berbasis teknologi dan tata kelola guna menjaga keamanan transaksi serta meningkatkan kepercayaan nasabah
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami karakteristik operational fraud pada layanan transaksi digital.
- Mengidentifikasi risiko fraud pada berbagai kanal transaksi digital.
- Melakukan penilaian risiko operasional terkait layanan digital banking.
- Mengevaluasi efektivitas pengendalian internal dalam mencegah fraud.
- Menyusun strategi mitigasi risiko operational fraud berbasis teknologi dan proses bisnis.
- Meningkatkan kemampuan deteksi dini terhadap indikasi fraud.
- Mendukung terciptanya layanan transaksi digital yang aman, andal, dan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
Course outline
1. Konsep Operational Fraud pada Layanan Transaksi Digital
- Perkembangan layanan transaksi digital di industri perbankan
- Jenis dan karakteristik operational fraud
- Faktor penyebab terjadinya fraud
- Dampak fraud terhadap operasional dan reputasi bank
- Peran manajemen risiko dalam pencegahan fraud
2. Identifikasi Risiko Fraud pada Transaksi Digital
- Risiko pada mobile banking, internet banking, dan QR payment
- Account takeover dan identity theft
- Phishing, smishing, vishing, dan social engineering
- Insider fraud dan penyalahgunaan hak akses
- Risiko fraud pada integrasi dengan pihak ketiga
3. Penilaian Risiko Operational Fraud
- Identifikasi aset dan proses bisnis kritikal
- Analisis ancaman dan kerentanan
- Penyusunan risk register
- Pengukuran likelihood dan impact
- Penentuan prioritas mitigasi risiko
4. Penguatan Pengendalian Internal
- Segregation of duties
- Dual control dan maker-checker
- Pengelolaan hak akses pengguna
- Pengendalian perubahan sistem
- Audit trail dan monitoring aktivitas pengguna
5. Teknologi Pencegahan dan Deteksi Fraud
- Fraud Detection System (FDS)
- Transaction monitoring secara real time
- Artificial Intelligence dan Machine Learning untuk deteksi anomali
- Behavioral analytics
- Early Warning System (EWS)
6. Strategi Mitigasi Risiko Operational Fraud
- Penyusunan kebijakan anti-fraud
- Penguatan autentikasi dan otorisasi
- Pengamanan data dan transaksi digital
- Manajemen risiko vendor dan pihak ketiga
- Business Continuity Plan (BCP) dan Incident Response Plan (IRP)
7. Investigasi dan Penanganan Insiden Fraud
- Prosedur pelaporan insiden
- Teknik investigasi fraud
- Pengumpulan dan pengamanan bukti digital
- Root Cause Analysis
- Penyusunan rekomendasi perbaikan
8. Kepatuhan dan Tata Kelola Anti-Fraud
- Tata kelola manajemen risiko operasional
- Kerangka kerja anti-fraud
- Perlindungan data dan informasi nasabah
- Peran audit internal dan manajemen risiko
- Budaya kepatuhan dan kesadaran anti-fraud
9. Monitoring dan Evaluasi Efektivitas Pengendalian
- Key Risk Indicators (KRI)
- Key Control Indicators (KCI)
- Dashboard monitoring fraud
- Evaluasi efektivitas mitigasi risiko
- Continuous monitoring dan continuous improvement
10. Studi Kasus dan Simulasi Mitigasi Operational Fraud
- Analisis kasus fraud pada layanan transaksi digital
- Simulasi identifikasi dan penilaian risiko
- Evaluasi efektivitas pengendalian internal
- Penyusunan strategi mitigasi dan rencana aksi
- Penyusunan laporan hasil evaluasi risiko
Participants
- Manajemen Risiko
- Operational Risk Management
- Fraud Risk Management
- Operational Fraud
- Digital Banking
- Electronic Banking
- Payment System
- Information Security
- Cyber Security
- Fraud Detection
- Anti-Fraud Management
- Financial Crime Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Compliance
- Regulatory Compliance
- Internal Control
- Internal Audit
- IT Audit
- Information Technology
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Digital Forensics
- Incident Response
- Customer Protection
- Business Continuity Management
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
