ESG & Climate Risk Integration dalam Enterprise Risk Management
ESG & Climate Risk Integration dalam Enterprise Risk Management
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang bagaimana faktor Environmental, Social, dan Governance (ESG) serta risiko iklim (climate risk) dapat diintegrasikan ke dalam kerangka Enterprise Risk Management (ERM) bank. Dalam era perbankan modern, ESG dan climate risk tidak lagi menjadi isu sekunder, melainkan bagian penting dari strategi manajemen risiko yang memengaruhi reputasi, kepatuhan regulasi, dan profitabilitas jangka panjang. Integrasi ini membantu bank dalam mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi risiko non-finansial yang berdampak signifikan terhadap portofolio kredit, investasi, operasional, dan pasar modal bank.
Peserta pelatihan akan mempelajari metodologi identifikasi ESG dan climate risk, teknik pengukuran dan pemodelan risiko iklim, serta cara menyelaraskan strategi mitigasi dengan kerangka ERM. Materi juga mencakup pengembangan kebijakan ESG, penilaian portofolio berbasis risiko lingkungan, laporan keberlanjutan, dan penggunaan analitik untuk mendukung keputusan strategis berbasis risiko. Dengan pendekatan yang sistematis dan berbasis praktik industri, peserta akan mampu mengintegrasikan ESG dan climate risk secara efektif ke dalam pengelolaan risiko bank, sekaligus mendukung pertumbuhan yang berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep ESG dan climate risk serta relevansinya dalam industri perbankan.
- Mampu mengidentifikasi ESG dan climate risk yang berdampak pada portofolio bank.
- Mampu mengukur dan memodelkan risiko iklim dan faktor ESG dalam kerangka ERM.
- Mampu merancang strategi mitigasi dan integrasi risiko non-finansial ke ERM.
- Mampu mengembangkan kebijakan ESG dan prosedur manajemen risiko yang sesuai regulasi.
- Mampu melakukan reporting ESG dan climate risk untuk kepatuhan dan stakeholder.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan berbasis risiko yang berkelanjutan.
Course outline
1. Konsep ESG dan Climate Risk
- Definisi dan komponen ESG: Environmental, Social, Governance
- Tipe dan sumber climate risk: physical risk, transition risk
- Dampak ESG dan climate risk pada bank: reputasi, operasional, kredit
- Regulasi dan standar internasional terkait ESG dan climate risk
- Hubungan ESG-climate risk dengan strategi profitabilitas bank
2. Integrasi ESG dalam Enterprise Risk Management
- Prinsip integrasi ESG ke ERM
- Identifikasi risiko ESG dalam portofolio kredit dan investasi
- Pengaruh ESG terhadap risiko operasional dan reputasi
- Penentuan prioritas risiko ESG berbasis materialitas
- Alignment ESG risk dengan risk appetite bank
3. Identifikasi dan Analisis Climate Risk
- Risiko fisik: bencana alam, perubahan iklim, supply chain impact
- Risiko transisi: regulasi karbon, perubahan kebijakan energi, teknologi
- Dampak pada kredit, investasi, likuiditas, dan operasional
- Pemodelan exposure nasabah dan portofolio terhadap climate risk
- Tools dan metode analisis risiko iklim: scenario analysis, stress test
4. Pengukuran dan Quantification ESG & Climate Risk
- Metode kuantifikasi risiko ESG: scoring, rating, weighted metrics
- Pemodelan financial impact climate risk pada portofolio bank
- Sensitivity analysis dan stress testing risiko lingkungan
- Risk-adjusted exposure assessment dan risk contribution
- Integrasi ESG & climate metrics ke dashboard manajemen risiko
5. Strategi Mitigasi dan Kontrol Risiko
- Risk reduction: diversification, hedging, environmental covenants
- Risk transfer: insurance, guarantees, green bonds
- Risk avoidance: penolakan pembiayaan sektor berisiko tinggi
- Internal control dan compliance untuk ESG & climate risk
- Monitoring continuous improvement dan escalation process
6. Pengembangan Kebijakan dan Governance ESG
- Kebijakan bank terkait ESG dan sustainable finance
- Struktur governance ESG di level manajemen dan board
- Implementasi prosedur operasional dan approval process
- Aligning ESG strategy dengan business strategy bank
- Audit, monitoring, dan kepatuhan internal terhadap ESG
7. ESG & Climate Risk Reporting
- Standar reporting: TCFD, GRI, SASB
- Laporan keberlanjutan dan pengungkapan risiko non-finansial
- Penyusunan KPI ESG dan climate risk untuk manajemen
- Analisis materialitas dan disclosure kepada regulator dan investor
- Penggunaan reporting untuk mendukung strategi bisnis dan investor engagement
8. Integrasi ESG & Climate Risk ke Keputusan Kredit dan Investasi
- ESG screening untuk kredit dan portofolio investasi
- Climate risk assessment untuk proyek pembiayaan
- Penyesuaian pricing dan limit berbasis risiko ESG & climate
- Monitoring exposure dan mitigasi risiko jangka panjang
- Optimalisasi risk-return portofolio dengan ESG integration
9. Penggunaan Teknologi dan Data Analytics
- Pemanfaatan big data dan AI untuk identifikasi risiko ESG
- Climate risk modeling dan scenario simulation
- Dashboard integrasi ESG-climate risk ke manajemen ERM
- Data visualization dan reporting interaktif untuk pengambilan keputusan
- Continuous improvement berbasis data dan insight analitik
10. Studi Kasus dan Simulasi ESG & Climate Risk
- Analisis kasus integrasi ESG dalam kredit dan portofolio investasi
- Simulasi stress test climate risk untuk portofolio bank
- Penyusunan strategi mitigasi risiko ESG dan climate secara praktis
- Evaluasi efektivitas integrasi ESG-climate risk ke ERM
- Penyusunan roadmap implementasi ESG & climate risk management bank
Participants
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Leadership Program
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
