Strategi Restrukturisasi Kredit Berkelanjutan Teknik Identifikasi Dini (Early Warning Indicator) dan Penetapan Skema Penyelesaian Tepat Sasaran
Strategi Restrukturisasi Kredit Berkelanjutan Teknik Identifikasi Dini (Early Warning Indicator) dan Penetapan Skema Penyelesaian Tepat Sasaran
Description
Dalam menghadapi dinamika ekonomi dan perubahan kondisi usaha debitur, kualitas portofolio kredit menjadi salah satu faktor utama yang menentukan kesehatan lembaga keuangan. Peningkatan risiko kredit menuntut setiap pengelola kredit untuk memiliki kemampuan dalam mendeteksi potensi permasalahan sejak dini serta menyusun strategi restrukturisasi yang efektif, tepat sasaran, dan berkelanjutan.
Pelatihan Strategi Restrukturisasi Kredit Berkelanjutan: Teknik Identifikasi Dini (Early Warning Indicator) dan Penetapan Skema Penyelesaian Tepat Sasaran dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam mengenali gejala awal penurunan kualitas kredit, melakukan analisis penyebab permasalahan, serta menentukan alternatif restrukturisasi yang sesuai dengan kondisi debitur dan profil risiko kredit. Melalui pelatihan ini, peserta diharapkan mampu mengambil keputusan yang lebih objektif, meminimalkan potensi kredit bermasalah, serta mendukung keberlanjutan bisnis lembaga keuangan.
Objectives
- Memahami konsep, prinsip, dan regulasi terkait restrukturisasi kredit yang berlaku.
- Mengidentifikasi indikator peringatan dini (Early Warning Indicator/EWI) terhadap potensi penurunan kualitas kredit.
- Melakukan analisis penyebab permasalahan kredit berdasarkan aspek keuangan, operasional, manajemen, dan kondisi eksternal debitur.
- Menentukan strategi dan skema restrukturisasi kredit yang sesuai dengan karakteristik debitur dan tingkat risiko.
- Menyusun rekomendasi penyelesaian kredit yang tepat sasaran dan berorientasi pada keberlanjutan usaha debitur.
- Meningkatkan kemampuan monitoring pascarestrukturisasi untuk menjaga kualitas kredit dan mencegah terjadinya gagal bayar kembali
Course outline
1. Konsep Dasar Restrukturisasi Kredit Berkelanjutan
- Pengertian dan tujuan restrukturisasi kredit.
- Prinsip-prinsip restrukturisasi yang efektif.
- Regulasi dan kebijakan restrukturisasi kredit.
- Peran restrukturisasi dalam manajemen risiko kredit.
2. Teknik Identifikasi Dini (Early Warning Indicator/EWI)
- Konsep Early Warning Indicator.
- Indikator finansial dan nonfinansial.
- Analisis tren pembayaran dan perilaku debitur.
- Identifikasi faktor internal dan eksternal yang memengaruhi kemampuan bayar.
- Pemanfaatan data dan sistem informasi dalam deteksi dini.
3. Analisis Kelayakan Restrukturisasi
- Penilaian prospek usaha debitur.
- Analisis arus kas dan kemampuan pembayaran.
- Evaluasi nilai agunan dan mitigasi risiko.
- Penentuan akar penyebab permasalahan kredit.
4. Strategi Penetapan Skema Penyelesaian yang Tepat Sasaran
- Rescheduling (penjadwalan kembali).
- Reconditioning (persyaratan kembali).
- Restructuring (penataan kembali).
- Kombinasi skema restrukturisasi.
- Alternatif penyelesaian selain restrukturisasi.
- Penentuan skema berdasarkan profil risiko dan prospek usaha debitur.
5. Implementasi Restrukturisasi Kredit
- Penyusunan proposal restrukturisasi.
- Teknik negosiasi dengan debitur.
- Dokumentasi dan aspek hukum restrukturisasi.
- Persetujuan dan implementasi restrukturisasi.
6. Monitoring dan Evaluasi Pascarestrukturisasi
- Penyusunan Key Risk Indicator (KRI).
- Monitoring kepatuhan debitur terhadap skema restrukturisasi.
- Evaluasi efektivitas restrukturisasi.
- Strategi penanganan apabila restrukturisasi tidak berhasil.
7. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus kredit bermasalah dari berbagai sektor.
- Identifikasi Early Warning Indicator pada kasus nyata.
- Penyusunan rekomendasi restrukturisasi.
- Presentasi dan diskusi hasil analisis peserta.
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Law
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
