Optimalisasi Pemulihan Portofolio Non-Performing Loan (NPL) Mitigasi Risiko Kredit dan Strategi Penurunan NPL Berbasis Analisis Portofolio
Optimalisasi Pemulihan Portofolio Non-Performing Loan (NPL) Mitigasi Risiko Kredit dan Strategi Penurunan NPL Berbasis Analisis Portofolio
Description
Tingkat Non-Performing Loan (NPL) merupakan salah satu indikator utama yang mencerminkan kualitas portofolio kredit dan kesehatan lembaga keuangan. Peningkatan NPL tidak hanya berdampak pada profitabilitas dan likuiditas, tetapi juga memengaruhi kebutuhan pembentukan cadangan kerugian, kecukupan modal, serta tingkat kepercayaan pemangku kepentingan. Oleh karena itu, pengelolaan NPL memerlukan pendekatan yang terintegrasi, mulai dari identifikasi risiko, analisis portofolio, strategi penyelamatan kredit, hingga upaya pemulihan dan penyelesaian kredit bermasalah.
Pelatihan Optimalisasi Pemulihan Portofolio Non-Performing Loan (NPL): Mitigasi Risiko Kredit dan Strategi Penurunan NPL Berbasis Analisis Portofolio dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam menganalisis kualitas portofolio kredit, mengidentifikasi faktor penyebab meningkatnya NPL, serta merancang strategi mitigasi risiko dan program penurunan NPL yang efektif. Melalui pendekatan berbasis data dan analisis portofolio, peserta diharapkan mampu mengambil keputusan yang lebih tepat dalam pengelolaan kredit bermasalah guna meningkatkan kualitas aset dan mendukung keberlanjutan kinerja lembaga keuangan.
Objectives
- Memahami konsep, karakteristik, dan dampak Non-Performing Loan (NPL) terhadap kinerja lembaga keuangan.
- Menganalisis kualitas portofolio kredit untuk mengidentifikasi sumber risiko dan konsentrasi kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi faktor internal dan eksternal yang memengaruhi peningkatan NPL.
- Menyusun strategi mitigasi risiko kredit berbasis analisis portofolio dan profil risiko debitur.
- Merancang program penurunan NPL melalui restrukturisasi, remedial management, dan strategi penyelesaian kredit yang tepat.
- Melakukan monitoring, evaluasi, dan pengukuran efektivitas strategi penurunan NPL secara berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Dasar Non-Performing Loan (NPL)
- Definisi dan klasifikasi NPL.
- Indikator kualitas aset produktif.
- Dampak NPL terhadap profitabilitas, likuiditas, dan permodalan.
- Hubungan NPL dengan manajemen risiko kredit.
- Regulasi dan praktik terbaik pengelolaan NPL.
2. Analisis Portofolio Kredit
- Konsep portfolio credit risk management.
- Segmentasi portofolio berdasarkan sektor ekonomi, produk, wilayah, dan karakteristik debitur.
- Analisis konsentrasi risiko kredit.
- Portfolio review dan credit migration analysis.
- Identifikasi area prioritas penanganan NPL.
3. Identifikasi Penyebab Kredit Bermasalah
- Faktor internal lembaga keuangan.
- Faktor eksternal dan kondisi makroekonomi.
- Analisis kemampuan bayar dan arus kas debitur.
- Early Warning Indicator (EWI) pada tingkat portofolio.
- Penentuan akar penyebab peningkatan NPL.
4. Strategi Mitigasi Risiko Kredit
- Penguatan proses underwriting dan analisis kredit.
- Pengelolaan limit dan diversifikasi portofolio.
- Penerapan risk-based monitoring.
- Pengembangan sistem peringatan dini.
- Penguatan tata kelola risiko kredit.
5. Strategi Penurunan NPL
- Restrukturisasi kredit berdasarkan profil debitur.
- Remedial management dan recovery strategy.
- Negosiasi dan penyelesaian kredit bermasalah.
- Optimalisasi pemanfaatan agunan.
- Write-off, recovery, dan strategi penyelesaian hukum sesuai kebijakan lembaga.
6. Penyusunan Program Pemulihan Portofolio NPL
- Penetapan target penurunan NPL.
- Penyusunan action plan berbasis segmentasi portofolio.
- Penentuan Key Performance Indicator (KPI) dan Key Risk Indicator (KRI).
- Monitoring implementasi program pemulihan.
- Evaluasi efektivitas strategi dan perbaikan berkelanjutan.
7. Dashboard Monitoring dan Analisis Kinerja NPL
- Penyusunan dashboard portofolio kredit.
- Analisis tren NPL dan indikator kualitas aset.
- Pelaporan kepada manajemen.
- Pengambilan keputusan berbasis data (data-driven decision making).
8. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis portofolio kredit dengan tingkat NPL tinggi.
- Penyusunan strategi mitigasi risiko dan recovery plan.
- Simulasi penentuan prioritas penanganan debitur.
- Penyusunan program penurunan NPL berbasis analisis portofolio.
- Diskusi praktik terbaik (best practices) dalam pengelolaan NPL.
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Audit Internal
- Compliance & APUPPT
- Accounting & Tax
- Law
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
