Desain Kebijakan Penyelamatan Kredit Bermasalah Formulasi Pola Penataan Ulang Jadwal, Syarat, dan Ketentuan Kredit (Rescheduling, Reconditioning, Restructuring)
Desain Kebijakan Penyelamatan Kredit Bermasalah Formulasi Pola Penataan Ulang Jadwal, Syarat, dan Ketentuan Kredit (Rescheduling, Reconditioning, Restructuring)
Description
Pengelolaan kredit bermasalah merupakan salah satu aspek penting dalam menjaga kualitas aset, likuiditas, dan keberlanjutan bisnis lembaga keuangan. Kondisi ekonomi yang dinamis, perubahan kemampuan bayar debitur, serta risiko sektoral menuntut adanya kebijakan penyelamatan kredit yang tidak hanya berorientasi pada penyelesaian tunggakan, tetapi juga mempertimbangkan kelayakan usaha debitur dan prinsip kehati-hatian.
Pelatihan Desain Kebijakan Penyelamatan Kredit Bermasalah: Formulasi Pola Penataan Ulang Jadwal, Syarat, dan Ketentuan Kredit (Rescheduling, Reconditioning, Restructuring) dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam menyusun kebijakan dan strategi penyelamatan kredit yang komprehensif, terukur, dan sesuai dengan ketentuan regulator. Pelatihan ini membahas teknik analisis kelayakan restrukturisasi, formulasi skema penyelamatan yang tepat, serta implementasi dan pengawasan restrukturisasi agar mampu memulihkan kualitas kredit sekaligus meminimalkan risiko kerugian bagi lembaga keuangan
Objectives
- Memahami konsep, prinsip, dan regulasi mengenai penyelamatan kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi penyebab terjadinya kredit bermasalah serta menilai prospek pemulihannya.
- Menyusun kebijakan penyelamatan kredit berdasarkan prinsip manajemen risiko dan tata kelola yang baik.
- Merancang skema rescheduling, reconditioning, dan restructuring sesuai dengan kondisi dan kemampuan debitur.
- Melakukan analisis kelayakan restrukturisasi untuk menentukan alternatif penyelesaian yang paling efektif.
- Mengimplementasikan kebijakan restrukturisasi secara konsisten serta melakukan monitoring dan evaluasi pascarestrukturisasi.
Course outline
1. Konsep dan Kebijakan Penyelamatan Kredit Bermasalah
- Pengertian dan klasifikasi kredit bermasalah.
- Penyebab internal dan eksternal terjadinya kredit bermasalah.
- Tujuan dan prinsip penyelamatan kredit.
- Regulasi dan ketentuan terkait restrukturisasi kredit.
- Peran penyelamatan kredit dalam menjaga kualitas aset.
2. Analisis Kelayakan Restrukturisasi Kredit
- Identifikasi akar permasalahan debitur.
- Analisis prospek usaha dan kemampuan pembayaran.
- Analisis arus kas (cash flow) dan kapasitas pembayaran.
- Evaluasi agunan dan mitigasi risiko.
- Penentuan kelayakan restrukturisasi.
3. Formulasi Skema Rescheduling
- Konsep penjadwalan kembali kredit.
- Perubahan tenor dan jadwal pembayaran.
- Penyesuaian pola angsuran.
- Dampak terhadap kemampuan bayar debitur dan kualitas kredit.
- Simulasi perhitungan skema rescheduling.
4. Formulasi Skema Reconditioning
- Perubahan syarat dan ketentuan kredit.
- Penyesuaian suku bunga, denda, dan biaya.
- Kapitalisasi tunggakan sesuai kebijakan yang berlaku.
- Penyesuaian persyaratan perjanjian kredit.
- Analisis manfaat dan risiko reconditioning.
5. Formulasi Skema Restructuring
- Penataan kembali struktur pembiayaan.
- Penambahan fasilitas kredit yang selektif.
- Konversi bentuk kewajiban sesuai ketentuan yang berlaku.
- Kombinasi berbagai skema restrukturisasi.
- Strategi restrukturisasi berdasarkan profil risiko debitur.
6. Penyusunan Kebijakan Restrukturisasi Kredit
- Penyusunan pedoman dan SOP restrukturisasi.
- Mekanisme analisis, persetujuan, dan dokumentasi.
- Tata kelola, pengendalian internal, dan manajemen risiko.
- Peran unit bisnis, manajemen risiko, dan audit internal.
- Kepatuhan terhadap regulasi dan prinsip kehati-hatian.
7. Monitoring dan Evaluasi Pascarestrukturisasi
- Pemantauan kinerja debitur setelah restrukturisasi.
- Indikator keberhasilan restrukturisasi.
- Early Warning Indicator pascarestrukturisasi.
- Strategi penanganan restrukturisasi yang tidak efektif.
- Pelaporan dan evaluasi portofolio kredit restrukturisasi.
8. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis kasus kredit bermasalah dari berbagai sektor usaha.
- Penyusunan alternatif skema restrukturisasi.
- Simulasi negosiasi dengan debitur.
- Penyusunan rekomendasi kebijakan penyelamatan kredit.
- Diskusi praktik terbaik (best practices) dalam restrukturisasi kredit.
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Law
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Finance
- Accounting & Tax
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
