Fee-Based Income Maximization Strategi Optimalisasi Pendapatan Jasa dan Komisi Bisnis
Fee-Based Income Maximization Strategi Optimalisasi Pendapatan Jasa dan Komisi Bisnis
Description
Di tengah persaingan industri perbankan dan jasa keuangan yang semakin ketat serta tekanan terhadap margin bunga (Net Interest Margin/NIM), Fee-Based Income (FBI) menjadi salah satu sumber pendapatan yang semakin strategis dalam meningkatkan profitabilitas dan keberlanjutan bisnis. Pendapatan berbasis komisi dan jasa memberikan kontribusi yang lebih stabil, tidak terlalu bergantung pada penyaluran kredit, serta mampu memperkuat diversifikasi sumber pendapatan perusahaan.
Peluang peningkatan Fee-Based Income tidak hanya berasal dari layanan transaksi perbankan, tetapi juga dari pengembangan produk dan layanan bernilai tambah seperti cash management, trade finance, treasury, bancassurance, wealth management, layanan digital, pembayaran elektronik, remitansi, hingga berbagai solusi keuangan yang terintegrasi. Keberhasilan optimalisasi pendapatan jasa memerlukan pemahaman mendalam terhadap kebutuhan nasabah, inovasi produk, strategi penjualan berbasis solusi, serta kemampuan mengidentifikasi peluang cross selling dan up selling.
Pelatihan Fee-Based Income Maximization: Strategi Optimalisasi Pendapatan Jasa dan Komisi Bisnis dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam mengembangkan strategi peningkatan pendapatan non-bunga, mengoptimalkan pemanfaatan produk dan layanan jasa, membangun pendekatan penjualan yang efektif, serta meningkatkan kontribusi fee-based income terhadap kinerja bisnis perusahaan.
Objectives
- Memahami konsep dan peran Fee-Based Income dalam strategi bisnis perbankan.
- Mengidentifikasi sumber-sumber pendapatan jasa dan komisi yang potensial.
- Menganalisis peluang pengembangan layanan berbasis kebutuhan nasabah.
- Menyusun strategi peningkatan pendapatan non-bunga melalui produk dan layanan jasa.
- Mengembangkan pendekatan cross selling dan up selling untuk meningkatkan nilai transaksi.
- Memanfaatkan layanan digital sebagai penggerak pertumbuhan Fee-Based Income.
- Mengelola portofolio produk dan layanan untuk meningkatkan profitabilitas.
- Mengukur dan mengevaluasi kinerja Fee-Based Income menggunakan indikator yang relevan.
- Membangun budaya organisasi yang berorientasi pada solusi dan nilai tambah bagi nasabah.
- Menyusun rencana aksi untuk meningkatkan kontribusi pendapatan jasa secara berkelanjutan
Course outline
1. Fundamental Fee-Based Income
- Konsep Fee-Based Income (FBI)
- Peran FBI dalam profitabilitas bank
- Perbedaan pendapatan bunga dan non-bunga
- Struktur pendapatan bank modern
- Tren perkembangan layanan berbasis komisi
2. Sumber-Sumber Fee-Based Income
- Biaya administrasi dan layanan rekening
- Transfer dana dan pembayaran
- Cash management services
- Trade finance
- Treasury services
- Bancassurance
- Wealth management
- Remittance
- Digital banking services
- Merchant acquiring dan QR payment
- Kustodian dan layanan investasi
3. Customer Needs Analysis dan Solution Selling
- Memahami kebutuhan finansial nasabah
- Analisis potensi bisnis berdasarkan segmen
- Pendekatan consultative selling
- Membangun customer value proposition
- Mengidentifikasi peluang layanan bernilai tambah
4. Cross Selling dan Up Selling Strategy
- Konsep cross selling dan up selling
- Teknik memetakan kebutuhan produk
- Integrasi produk dan layanan
- Strategi meningkatkan share of wallet
- Pengembangan hubungan jangka panjang dengan nasabah
5. Digital Services sebagai Penggerak Fee-Based Income
- Transformasi digital dalam layanan perbankan
- Mobile dan internet banking
- Payment gateway
- Virtual account
- API banking
- Cash management digital
- Digital onboarding dan e-channel
6. Product Bundling dan Value Creation
- Strategi bundling produk
- Pengembangan paket layanan
- Pricing strategy
- Penawaran solusi terpadu
- Meningkatkan loyalitas melalui layanan bernilai tambah
7. Sales Management dan Relationship Development
- Peran Relationship Manager dalam peningkatan FBI
- Pengelolaan pipeline penjualan
- Strategi akuisisi dan retensi nasabah
- Negosiasi layanan berbasis solusi
- Pengelolaan akun utama (key account management)
8. Performance Measurement dan Profitability Analysis
- Indikator kinerja Fee-Based Income
- Profitabilitas produk dan layanan
- Customer profitability analysis
- Dashboard monitoring FBI
- Analisis tren dan peluang pengembangan
9. Risiko, Kepatuhan, dan Tata Kelola
- Kepatuhan terhadap regulasi jasa keuangan
- Transparansi biaya layanan
- Perlindungan konsumen
- Manajemen risiko operasional
- Tata kelola produk dan layanan berbasis komisi
10. Workshop Penyusunan Strategi Fee-Based Income
- Analisis portofolio produk dan layanan
- Identifikasi peluang peningkatan FBI
- Penyusunan strategi cross selling dan up selling
- Penyusunan action plan peningkatan pendapatan jasa
- Simulasi presentasi strategi kepada manajemen
- Evaluasi dan penyempurnaan rencana implementasi
Participants
- Banking
- Finance
- Treasury & Investment
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Risk Management
- Corporate Secretary & Humas
- Compliance & APUPPT
- Information Technology
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
