Funding Strategy & CASA Optimization Strategi Penghimpunan Dana Murah dan Penetrasi Pasar
Funding Strategy & CASA Optimization Strategi Penghimpunan Dana Murah dan Penetrasi Pasar
Description
Dalam industri perbankan yang semakin kompetitif, kemampuan menghimpun dana secara efektif menjadi salah satu faktor kunci dalam menjaga pertumbuhan bisnis, likuiditas, dan profitabilitas. Komposisi dana pihak ketiga (Third Party Funds/DPK) yang sehat, khususnya melalui peningkatan Current Account dan Savings Account (CASA), menjadi strategi penting bagi bank untuk memperoleh sumber pendanaan yang lebih stabil dengan biaya dana (cost of fund) yang lebih rendah.
Optimalisasi CASA tidak hanya berkaitan dengan peningkatan jumlah rekening, tetapi juga mencakup strategi akuisisi nasabah, pengembangan produk simpanan, pemanfaatan teknologi digital, peningkatan kualitas layanan, pengelolaan hubungan nasabah (customer relationship management), serta pemanfaatan data untuk meningkatkan loyalitas dan aktivitas transaksi nasabah.
Tantangan dalam strategi funding saat ini adalah perubahan perilaku konsumen, meningkatnya persaingan antarbank dan fintech, tuntutan layanan digital, serta kebutuhan untuk menciptakan pengalaman nasabah yang lebih personal. Oleh karena itu, diperlukan pendekatan strategis yang menggabungkan pemahaman pasar, inovasi produk, penguatan kanal distribusi, dan efektivitas eksekusi di lapangan.
Pelatihan Funding Strategy & CASA Optimization: Strategi Penghimpunan Dana Murah dan Penetrasi Pasar dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman dan keterampilan dalam menyusun strategi penghimpunan dana, meningkatkan rasio CASA, memperluas basis nasabah, serta mengoptimalkan strategi pemasaran dan layanan untuk mendukung pertumbuhan bisnis perbankan
Objectives
- Memahami konsep strategi funding dan peran CASA dalam profitabilitas bank.
- Menganalisis faktor yang memengaruhi pertumbuhan dana murah.
- Menyusun strategi peningkatan CASA berdasarkan segmentasi pasar.
- Mengembangkan strategi akuisisi dan retensi nasabah.
- Mengoptimalkan produk tabungan dan giro sesuai kebutuhan nasabah.
- Meningkatkan efektivitas aktivitas pemasaran dan penjualan funding.
- Memanfaatkan data dan teknologi digital untuk meningkatkan penetrasi pasar.
- Mengelola hubungan nasabah untuk meningkatkan loyalitas dan transaksi.
- Mengukur efektivitas strategi funding melalui indikator kinerja.
- Menyusun rencana aksi peningkatan CASA secara berkelanjutan
Course outline
1. Fundamental Funding Strategy dalam Perbankan
- Konsep penghimpunan dana bank
- Peran Dana Pihak Ketiga (DPK)
- Struktur pendanaan bank:
- Current Account
- Savings Account
- Time Deposit
- Dampak komposisi dana terhadap profitabilitas
- Konsep Cost of Fund (CoF)
2. CASA sebagai Strategi Dana Murah
- Pengertian dan karakteristik CASA
- Pentingnya peningkatan rasio CASA
- Faktor penggerak pertumbuhan CASA
- Hubungan CASA dengan Net Interest Margin (NIM)
- Strategi meningkatkan dana transaksi (transactional banking)
3. Market Analysis dan Segmentasi Nasabah
- Analisis potensi pasar funding
- Segmentasi nasabah:
- Retail
- Affluent
- SME
- Corporate
- Institutional
- Customer profiling
- Identifikasi kebutuhan dan perilaku finansial nasabah
- Penentuan target pasar prioritas
4. Product Strategy untuk Penguatan CASA
- Pengembangan produk tabungan dan giro
- Value proposition produk simpanan
- Strategi bundling produk
- Program loyalitas nasabah
- Pengembangan produk berbasis kebutuhan segmen
- Integrasi produk dengan layanan digital
5. Strategi Akuisisi dan Penetrasi Pasar
- Teknik memperluas basis nasabah
- Branch-based acquisition strategy
- Community-based marketing
- Partnership dan ecosystem banking
- Strategi cross selling dan up selling
- Pengembangan jaringan bisnis
6. Digital Funding Strategy
- Peran digital banking dalam penghimpunan dana
- Mobile banking dan digital onboarding
- Customer journey dalam pembukaan rekening
- Pemanfaatan data nasabah
- Personalization strategy
- Digital campaign untuk meningkatkan CASA
7. Customer Relationship Management (CRM) untuk Funding
- Konsep relationship banking
- Customer lifecycle management
- Strategi meningkatkan engagement nasabah
- Pengelolaan nasabah prioritas
- Retensi dan peningkatan loyalitas nasabah
- Pengukuran customer value
8. Sales Management untuk Funding Officer
- Peran Funding Officer dalam pencapaian target
- Penyusunan sales pipeline
- Prospecting dan lead generation
- Teknik komunikasi dan negosiasi
- Mengelola target penghimpunan dana
- Coaching dan monitoring kinerja tim
9. Performance Measurement dan CASA Dashboard
- Indikator kinerja funding:
- Growth DPK
- CASA Ratio
- Number of Account
- Transaction Activity
- Customer Acquisition Cost
- Penyusunan dashboard monitoring
- Analisis pencapaian target
- Strategi perbaikan kinerja
10. Workshop Penyusunan Funding Strategy
- Analisis kondisi funding saat ini
- Identifikasi peluang pasar
- Penyusunan strategi peningkatan CASA
- Penyusunan program akuisisi nasabah
- Penyusunan action plan unit kerja
- Simulasi presentasi strategi kepada manajemen
Participants
- Banking
- Treasury & Investment
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Risk Management
- Corporate Secretary & Humas
- Compliance & APUPPT
- Information Technology
- Human Resource Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
