Deposit Product Innovation Merancang dan Mengembangkan Produk Tabungan & Deposito yang Kompetitif
Deposit Product Innovation Merancang dan Mengembangkan Produk Tabungan & Deposito yang Kompetitif
Description
Persaingan industri perbankan yang semakin dinamis menuntut bank untuk terus berinovasi dalam mengembangkan produk penghimpunan dana yang mampu menjawab kebutuhan nasabah sekaligus mendukung pertumbuhan bisnis. Produk tabungan dan deposito tidak lagi hanya dipandang sebagai instrumen penyimpanan dana, tetapi telah berkembang menjadi bagian dari solusi keuangan yang menawarkan kemudahan transaksi, fleksibilitas, nilai tambah, serta pengalaman layanan yang unggul.
Perubahan perilaku nasabah, perkembangan teknologi digital, munculnya layanan keuangan berbasis teknologi (fintech), serta meningkatnya ekspektasi terhadap layanan yang cepat dan personal mendorong bank untuk merancang produk simpanan yang inovatif, relevan, dan kompetitif. Inovasi tersebut harus didukung oleh analisis kebutuhan pasar, desain produk yang berorientasi pada nasabah, pengelolaan risiko, kepatuhan terhadap regulasi, serta strategi pemasaran yang efektif.
Pelatihan Deposit Product Innovation: Merancang dan Mengembangkan Produk Tabungan & Deposito yang Kompetitif dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam proses pengembangan produk simpanan, mulai dari identifikasi kebutuhan pasar, penyusunan konsep produk, analisis kelayakan bisnis, pengelolaan siklus hidup produk, hingga strategi peluncuran dan evaluasi kinerja produk
Objectives
- Memahami konsep inovasi produk dalam industri perbankan.
- Menganalisis kebutuhan pasar dan perilaku nasabah terhadap produk simpanan.
- Merancang produk tabungan dan deposito yang sesuai dengan kebutuhan segmen pasar.
- Menyusun value proposition yang memberikan keunggulan kompetitif.
- Memahami aspek regulasi, kepatuhan, dan manajemen risiko dalam pengembangan produk.
- Menyusun strategi penetapan fitur, manfaat, dan harga produk.
- Mengembangkan strategi peluncuran (go-to-market strategy) dan pemasaran produk.
- Mengukur kinerja produk melalui indikator bisnis dan kepuasan nasabah.
- Mengelola siklus hidup produk (product lifecycle management) secara berkelanjutan.
- Mendorong budaya inovasi produk dalam organisasi perbankan
Course outline
1. Fundamental Deposit Product Management
- Konsep dasar manajemen produk perbankan
- Peran produk simpanan dalam strategi penghimpunan dana
- Jenis-jenis produk tabungan dan deposito
- Siklus hidup produk (product lifecycle)
- Tren inovasi produk perbankan
2. Market Research dan Customer Insight
- Analisis perilaku nasabah
- Teknik riset pasar
- Segmentasi nasabah:
- Retail
- Affluent
- SME
- Corporate
- Identifikasi kebutuhan dan preferensi nasabah
- Analisis kompetitor (competitive benchmarking)
3. Product Design & Value Proposition
- Prinsip desain produk yang berorientasi pada nasabah
- Penyusunan customer value proposition
- Penentuan fitur dan manfaat produk
- Diferensiasi produk
- Penyusunan konsep produk inovatif
- Desain pengalaman nasabah (customer experience)
4. Strategi Pengembangan Produk Tabungan
- Tabungan transaksi
- Tabungan berjangka
- Tabungan berbasis tujuan (goal-based savings)
- Tabungan digital
- Tabungan premium
- Produk tabungan untuk segmen khusus (pelajar, pensiunan, UMKM, dan lainnya)
5. Strategi Pengembangan Produk Deposito
- Deposito berjangka
- Deposito fleksibel
- Deposito valas
- Deposito berbasis kebutuhan korporasi
- Strategi penetapan suku bunga dan tenor
- Diferensiasi produk deposito
6. Pricing Strategy dan Profitability Analysis
- Penetapan harga produk
- Analisis biaya dana (cost of fund)
- Analisis profitabilitas produk
- Break-even analysis
- Simulasi skenario harga
- Optimalisasi portofolio produk
7. Regulasi, Kepatuhan, dan Manajemen Risiko
- Ketentuan regulator terkait produk simpanan
- Perlindungan konsumen
- Tata kelola pengembangan produk
- Risiko operasional
- Risiko reputasi
- Proses persetujuan dan dokumentasi produk
8. Go-to-Market Strategy dan Product Launch
- Strategi peluncuran produk
- Penyusunan rencana pemasaran
- Kanal distribusi produk
- Digital marketing untuk produk simpanan
- Pelatihan tenaga penjualan
- Monitoring implementasi peluncuran
9. Product Performance Monitoring
- Indikator keberhasilan produk:
- Pertumbuhan rekening
- Volume dana
- CASA contribution
- Profitabilitas
- Aktivitas transaksi
- Kepuasan nasabah
- Evaluasi kinerja produk
- Strategi pengembangan dan penyempurnaan produk
10. Workshop Pengembangan Produk Simpanan
- Analisis kebutuhan pasar
- Penyusunan konsep produk baru
- Penyusunan value proposition
- Simulasi analisis kelayakan produk
- Penyusunan go-to-market strategy
- Presentasi konsep produk kepada manajemen
Participants
- Banking
- Treasury & Investment
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Corporate Secretary & Humas
- Information Technology
- Human Resource Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
