Corporate & Institutional Funding Strategi Penawaran Produk Simpanan untuk Sektor Korporasi dan Lembaga
Corporate & Institutional Funding Strategi Penawaran Produk Simpanan untuk Sektor Korporasi dan Lembaga
Description
Segmen korporasi dan institusi merupakan salah satu sumber dana strategis bagi industri perbankan karena memiliki potensi penghimpunan dana dalam jumlah besar, stabilitas likuiditas, serta peluang pengembangan hubungan bisnis jangka panjang. Namun, karakteristik nasabah korporasi dan lembaga berbeda dengan segmen retail karena keputusan penempatan dana tidak hanya mempertimbangkan tingkat imbal hasil, tetapi juga aspek keamanan, kualitas layanan, efisiensi transaksi, kebutuhan operasional, tata kelola, serta solusi keuangan yang terintegrasi.
Strategi Corporate & Institutional Funding membutuhkan pendekatan yang lebih kompleks melalui pemahaman mendalam terhadap kebutuhan bisnis nasabah, analisis arus kas perusahaan, pemetaan sektor industri, pengelolaan hubungan strategis (strategic relationship management), serta kemampuan menawarkan solusi simpanan dan layanan transaksi yang memberikan nilai tambah.
Dalam menghadapi persaingan antarbank dan perkembangan layanan digital, bank perlu memiliki strategi yang efektif untuk memperoleh, mengembangkan, dan mempertahankan dana dari segmen korporasi dan institusi. Pendekatan berbasis konsultasi, pemahaman industri (industry expertise), serta kemampuan membangun kemitraan jangka panjang menjadi faktor penting dalam meningkatkan loyalitas dan kontribusi bisnis nasabah.
Pelatihan Corporate & Institutional Funding: Strategi Penawaran Produk Simpanan untuk Sektor Korporasi dan Lembaga dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam memahami karakteristik nasabah korporasi, menyusun strategi akuisisi dan pengelolaan hubungan, menawarkan solusi funding yang tepat, serta mengoptimalkan peluang bisnis dari segmen institusi.
Objectives
- Memahami karakteristik dan kebutuhan nasabah korporasi serta institusi.
- Menjelaskan peran corporate funding dalam strategi pertumbuhan bisnis bank.
- Melakukan analisis potensi dana dan kebutuhan transaksi nasabah.
- Menyusun strategi akuisisi dan penetrasi pasar korporasi.
- Mengembangkan pendekatan konsultatif dalam menawarkan produk simpanan.
- Memahami struktur produk funding dan solusi transaksi untuk sektor institusi.
- Membangun hubungan strategis dengan pengambil keputusan perusahaan.
- Meningkatkan kemampuan negosiasi dan penyusunan solusi bisnis.
- Mengoptimalkan peluang cross selling produk perbankan.
- Menyusun rencana pengembangan portofolio corporate funding secara berkelanjutan
Course outline
1. Fundamental Corporate & Institutional Funding
- Konsep corporate funding
- Peran dana korporasi dalam bisnis perbankan
- Karakteristik nasabah korporasi dan institusi
- Perbedaan pendekatan corporate banking dan retail banking
- Faktor penentu keputusan penempatan dana perusahaan
2. Corporate Customer Segmentation & Market Mapping
- Segmentasi nasabah korporasi:
- Large Corporate
- Commercial Banking
- Government Institution
- Non-Profit Organization
- Financial Institution
- Analisis sektor industri
- Pemetaan potensi pasar
- Identifikasi perusahaan target
- Penyusunan account mapping
3. Understanding Corporate Financial Needs
- Analisis kebutuhan likuiditas perusahaan
- Memahami pola arus kas korporasi
- Siklus bisnis dan kebutuhan dana
- Kebutuhan transaksi operasional
- Kebutuhan investasi dan pengelolaan kas
- Identifikasi peluang bisnis dari aktivitas perusahaan
4. Corporate Funding Product Strategy
- Produk simpanan korporasi:
- Giro
- Tabungan bisnis
- Deposito
- Rekening operasional
- Cash management solution
- Virtual account
- Payroll services
- Escrow account
- Collection dan payment solution
- Integrasi layanan digital
5. Strategic Approach for Corporate Acquisition
- Menentukan target perusahaan potensial
- Prospecting strategy
- Relationship mapping
- Pendekatan kepada key decision maker:
- Direksi
- Finance Director
- Treasury Manager
- Procurement Manager
- Penyusunan value proposition
- Strategi memenangkan persaingan
6. Consultative Selling untuk Corporate Client
- Konsep solution-based selling
- Teknik menggali kebutuhan bisnis
- Financial needs analysis
- Menyusun proposal solusi
- Presentasi kepada nasabah korporasi
- Menangani keberatan dan negosiasi
7. Corporate Relationship Management
- Konsep strategic account management
- Membangun hubungan jangka panjang
- Customer engagement plan
- Pengelolaan nasabah utama
- Monitoring aktivitas rekening
- Strategi meningkatkan loyalitas nasabah
8. Cash Management dan Transaction Banking
- Peran transaction banking dalam corporate funding
- Optimalisasi saldo operasional
- Strategi meningkatkan dana transaksi
- Digital banking untuk korporasi
- Integrasi layanan pembayaran dan penerimaan
- Meningkatkan stickiness dana nasabah
9. Negotiation, Pricing, dan Risk Consideration
- Strategi negosiasi dengan nasabah korporasi
- Faktor penentuan pricing produk funding
- Mengelola ekspektasi nasabah
- Memahami risiko konsentrasi dana
- Balance antara pertumbuhan dana dan profitabilitas
10. Workshop Corporate Funding Strategy
- Analisis profil perusahaan target
- Penyusunan account plan
- Penyusunan strategi pendekatan nasabah
- Simulasi presentasi solusi funding
- Role play negosiasi dengan corporate client
- Penyusunan action plan peningkatan portofolio funding
Participants
- Banking
- Treasury & Investment
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Risk Management
- Corporate Secretary & Humas
- Compliance & APUPPT
- Human Resource Management
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
