Legal & Regulatory Compliance Strategi Mitigasi Risiko Hukum atas Implementasi Peraturan OJK Terbaru
Legal & Regulatory Compliance Strategi Mitigasi Risiko Hukum atas Implementasi Peraturan OJK Terbaru
Description
Industri jasa keuangan di Indonesia menghadapi dinamika regulasi yang semakin kompleks sebagai dampak perkembangan teknologi, digitalisasi layanan keuangan, perlindungan konsumen, tata kelola perusahaan, manajemen risiko, serta implementasi kebijakan penguatan sektor keuangan. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) secara berkala menerbitkan berbagai Peraturan OJK (POJK) dan ketentuan pelaksana yang mewajibkan setiap Lembaga Jasa Keuangan (LJK) untuk menyesuaikan kebijakan, prosedur, tata kelola, dan sistem pengendalian internalnya.
Implementasi regulasi yang kurang tepat dapat menimbulkan berbagai konsekuensi hukum, mulai dari sanksi administratif, kerugian finansial, gangguan operasional, hingga penurunan reputasi perusahaan. Oleh karena itu, fungsi Legal, Compliance, Risk Management, Internal Audit, dan unit bisnis perlu memiliki pemahaman yang komprehensif mengenai perkembangan regulasi serta strategi mitigasi risiko hukum yang efektif.
Pelatihan Legal & Regulatory Compliance: Strategi Mitigasi Risiko Hukum atas Implementasi Peraturan OJK Terbaru dirancang untuk membekali peserta dengan kemampuan mengidentifikasi kewajiban regulasi, melakukan analisis risiko kepatuhan, menyusun langkah mitigasi, serta memastikan implementasi regulasi secara efektif sesuai prinsip tata kelola yang baik (Good Corporate Governance/GCG). Materi pelatihan juga dapat disesuaikan dengan POJK terbaru yang berlaku pada sektor perbankan, pasar modal, perusahaan pembiayaan, asuransi, maupun sektor jasa keuangan lainnya. OJK terus memperbarui regulasi, termasuk sejumlah POJK baru pada tahun 2026 yang memperkuat tata kelola, manajemen risiko, dan perlindungan konsumen di berbagai subsektor jasa keuangan.
Objectives
- Memahami perkembangan regulasi OJK dan implikasinya terhadap kegiatan usaha.
- Mengidentifikasi kewajiban hukum dan kepatuhan yang timbul dari regulasi terbaru.
- Melakukan legal risk assessment terhadap kebijakan dan proses bisnis.
- Menyusun strategi mitigasi risiko hukum dan risiko kepatuhan.
- Mengintegrasikan fungsi Legal, Compliance, Risk Management, dan Internal Audit dalam pengelolaan risiko.
- Menyusun kebijakan internal yang selaras dengan ketentuan OJK.
- Mengelola proses implementasi regulasi secara efektif melalui compliance roadmap.
- Mengantisipasi potensi temuan regulator melalui penguatan sistem pengendalian internal.
- Meningkatkan budaya kepatuhan (compliance culture) di seluruh organisasi.
- Menyusun rencana aksi (compliance action plan) untuk memastikan keberlanjutan kepatuhan terhadap regulasi
Course outline
1. Perkembangan Regulasi OJK
- Kerangka hukum sektor jasa keuangan
- Hierarki peraturan perundang-undangan
- Peran OJK dalam pengaturan dan pengawasan
- Update POJK dan ketentuan pelaksana terbaru
- Dampak regulasi terhadap lembaga jasa keuangan
2. Legal & Regulatory Compliance Framework
- Konsep Legal Compliance
- Regulatory Compliance Framework
- Three Lines Model
- Good Corporate Governance (GCG)
- Hubungan Legal, Compliance, Risk, dan Audit
3. Identifikasi Risiko Hukum
- Pengertian legal risk
- Regulatory risk
- Compliance risk
- Litigation risk
- Contractual risk
- Operational legal risk
4. Regulatory Gap Analysis
- Identifikasi perubahan regulasi
- Analisis kesenjangan (Gap Analysis)
- Mapping kewajiban regulasi
- Compliance obligation register
- Penyusunan compliance roadmap
5. Strategi Mitigasi Risiko Hukum
- Legal Risk Assessment
- Risk Control Matrix (RCM)
- Preventive legal control
- Detective control
- Corrective action
- Monitoring efektivitas pengendalian
6. Penyusunan Kebijakan Internal
- Penyusunan SOP
- Kebijakan kepatuhan
- Standard Operating Procedure
- Delegasi kewenangan
- Dokumentasi kepatuhan
7. Pengawasan dan Pelaporan Kepatuhan
- Compliance monitoring
- Compliance testing
- Regulatory reporting
- Self-assessment kepatuhan
- Manajemen temuan regulator
8. Penanganan Pemeriksaan dan Sanksi Regulator
- Persiapan pemeriksaan OJK
- Teknik penyusunan dokumen pendukung
- Penanganan hasil pemeriksaan
- Action plan perbaikan
- Mitigasi sanksi administratif
9. Compliance Culture dan Governance
- Membangun budaya kepatuhan
- Peran pimpinan dan Dewan Komisaris
- Tanggung jawab Direksi
- Program pelatihan kepatuhan
- Whistleblowing System
- Etika bisnis
10. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis implementasi POJK terbaru
- Penyusunan Legal Risk Register
- Simulasi Regulatory Gap Analysis
- Penyusunan Compliance Action Plan
- Simulasi pemeriksaan regulator
- Diskusi studi kasus sektor jasa keuangan
Participants
- Law
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Risk Management
- Audit Internal
- Corporate Secretary & Humas
- Leadership Program
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
