Pendahuluan, tujuan dan materi pelatihan Credit Excellence: Membangun Portofolio Kredit yang Sehat
Pendahuluan, tujuan dan materi pelatihan Credit Excellence: Membangun Portofolio Kredit yang Sehat
29 - 30 Juli 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style
Description
Kredit merupakan salah satu fungsi utama dalam industri perbankan dan lembaga keuangan yang berperan penting dalam mendukung pertumbuhan ekonomi. Namun, penyaluran kredit yang tidak dikelola dengan baik dapat meningkatkan risiko pembiayaan bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) dan berdampak pada kesehatan institusi keuangan.
Membangun portofolio kredit yang sehat membutuhkan pendekatan yang menyeluruh, mulai dari pemahaman prinsip dasar perkreditan, analisis kelayakan debitur, pengelolaan risiko kredit, pemantauan kualitas kredit, hingga penerapan strategi penyelamatan dan perbaikan kredit bermasalah.
Objectives
- Memahami konsep dasar credit excellence dan perannya dalam membangun portofolio kredit yang sehat.
- Memahami prinsip-prinsip dasar manajemen kredit dan penerapan proses kredit yang berkualitas.
- Meningkatkan kemampuan dalam melakukan analisis kelayakan kredit berdasarkan aspek risiko dan prospek usaha debitur.
- Menerapkan metode identifikasi, pengukuran, dan mitigasi risiko kredit.
- Melakukan pemantauan kualitas kredit secara efektif untuk menjaga kesehatan portofolio.
- Memahami faktor penyebab kredit bermasalah serta strategi penanganannya.
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit dengan mempertimbangkan aspek bisnis, risiko, dan kepatuhan.
- Membangun budaya kredit yang disiplin, bertanggung jawab, dan berorientasi pada kualitas.
Course outline
- 1. Konsep Credit Excellence dan Portofolio Kredit Sehat
- Pengertian dan prinsip dasar credit excellence.
- Peran kredit dalam pertumbuhan bisnis lembaga keuangan.
- Karakteristik portofolio kredit yang sehat.
- Keseimbangan antara pertumbuhan kredit dan kualitas aset.
- 2. Prinsip Dasar dan Proses Perkreditan
- Siklus proses kredit: origination, approval, monitoring, dan collection.
- Prinsip kehati-hatian (prudent banking).
- Peran dan tanggung jawab fungsi kredit.
- Penerapan tata kelola kredit yang baik.
- 3. Analisis dan Penilaian Kelayakan Kredit
- Pemahaman profil dan karakter debitur.
- Analisis prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition).
- Analisis laporan keuangan dan kemampuan pembayaran.
- Penilaian risiko usaha dan industri.
- Identifikasi red flags dalam proses analisis kredit.
- 4. Manajemen Risiko Kredit
- Konsep risiko kredit dan faktor penyebabnya.
- Identifikasi dan mitigasi risiko kredit.
- Strategi diversifikasi portofolio kredit.
- Pengelolaan konsentrasi risiko.
- 5. Monitoring dan Pengelolaan Kualitas Kredit
- Pentingnya monitoring pasca pencairan kredit.
- Early Warning System (EWS).
- Indikator penurunan kualitas kredit.
- Strategi menjaga kualitas portofolio.
- 6. Penanganan Kredit Bermasalah
- Penyebab terjadinya kredit bermasalah.
- Klasifikasi kualitas kredit.
- Strategi restrukturisasi dan penyelesaian kredit.
- Pendekatan komunikasi dengan debitur bermasalah.
- 7. Membangun Budaya Kredit yang Unggul
- Etika dan integritas dalam proses kredit.
- Pengambilan keputusan kredit yang objektif.
- Sinergi antara fungsi bisnis dan risk management.
- Studi kasus dan pembelajaran dari praktik terbaik.
- 8. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus pengajuan kredit.
- Simulasi pengambilan keputusan kredit.
- Evaluasi risiko dan penyusunan rekomendasi kredit.
- Diskusi penerapan dalam pekerjaan sehari-hari.
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Analisis Kredit
- Divisi Account Officer (AO)
- Divisi Credit Review
- Divisi Credit Monitoring
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Recovery & Remedial
- Divisi Collection
- Divisi Operasional Kredit
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Commercial Banking
- Divisi SME Banking
- Divisi Mikro
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
