Credit Monitoring & Loan Review Berbasis Risiko
Credit Monitoring & Loan Review Berbasis Risiko
Description
Keberhasilan pengelolaan kredit tidak hanya ditentukan oleh kualitas analisis pada saat pemberian kredit, tetapi juga oleh efektivitas proses credit monitoring dan loan review setelah fasilitas kredit disalurkan. Dalam lingkungan bisnis yang dinamis, perubahan kondisi ekonomi, industri, maupun kinerja debitur dapat meningkatkan risiko penurunan kualitas aset apabila tidak terdeteksi sejak dini. Oleh karena itu, perbankan perlu menerapkan pendekatan Risk-Based Credit Monitoring untuk memastikan setiap potensi risiko dapat diidentifikasi, dievaluasi, dan dimitigasi secara tepat waktu.
Proses loan review yang independen dan berbasis risiko berperan penting dalam mengevaluasi kualitas portofolio kredit, kepatuhan terhadap kebijakan perkreditan, kecukupan mitigasi risiko, serta efektivitas pengendalian internal. Dengan memanfaatkan data analytics, Early Warning System (EWS), dan indikator risiko utama (Key Risk Indicators/KRI), bank dapat meningkatkan kualitas pengawasan kredit sekaligus mendukung pengambilan keputusan yang lebih akurat.
Objectives
- Memahami konsep dan peran strategis credit monitoring serta loan review dalam siklus pengelolaan kredit.
- Mengidentifikasi indikator penurunan kualitas kredit melalui pendekatan berbasis risiko.
- Menerapkan teknik pemantauan kredit secara efektif menggunakan Early Warning System (EWS) dan Key Risk Indicators (KRI).
- Melaksanakan loan review secara sistematis untuk menilai kualitas kredit dan kepatuhan terhadap kebijakan.
- Menganalisis kualitas portofolio kredit dan mengidentifikasi area yang memerlukan tindakan korektif.
- Menyusun strategi mitigasi risiko untuk mencegah peningkatan kredit bermasalah.
- Merancang rencana tindak lanjut (action plan) guna memperkuat proses monitoring dan loan review di organisasi.
Course outline
- Modul 1. Strategic Credit Monitoring Framework
- Peran credit monitoring dalam siklus perkreditan
- Prinsip Risk-Based Credit Monitoring
- Integrasi monitoring dengan manajemen risiko kredit
- Tata kelola dan tanggung jawab unit terkait
- Praktik terbaik dalam pengawasan kredit
- Modul 2. Early Warning System (EWS)
- Konsep Early Warning System
- Key Risk Indicators (KRI)
- Indikator keuangan dan nonkeuangan
- Analisis tren kualitas debitur
- Dashboard monitoring kredit
- Modul 3. Loan Review Berbasis Risiko
- Tujuan dan ruang lingkup loan review
- Pendekatan berbasis risiko dalam loan review
- Evaluasi kepatuhan terhadap kebijakan kredit
- Penilaian dokumentasi dan legalitas
- Analisis kualitas agunan dan mitigasi risiko
- Modul 4. Portfolio Quality Assessment
- Analisis kualitas portofolio kredit
- Segmentasi portofolio berdasarkan tingkat risiko
- Konsentrasi risiko sektor ekonomi
- Identifikasi kredit dengan potensi penurunan kualitas
- Portfolio stress testing
Modul 5. Problem Loan Identification & Remedial Strategy
- Identifikasi kredit bermasalah sejak dini
- Teknik analisis penyebab penurunan kualitas kredit
- Strategi restrukturisasi dan remedial
- Recovery planning
- Monitoring pascarestrukturisasi
- Modul 6. Digital Credit Monitoring
- Pemanfaatan data analytics dalam monitoring kredit
- Dashboard dan visualisasi risiko
- Artificial Intelligence untuk prediksi risiko kredit
- Otomatisasi proses monitoring
- Integrasi dengan Loan Management System
- Modul 7. Reporting & Credit Review Communication
- Penyusunan laporan hasil loan review
- Penyampaian rekomendasi kepada manajemen
- Teknik komunikasi temuan dan tindak lanjut
- Monitoring implementasi rekomendasi
- Continuous improvement
- Modul 8. Case Study & Action Plan
- Studi kasus penurunan kualitas kredit
- Simulasi loan review
- Analisis hasil monitoring kredit
- Penyusunan Credit Monitoring Improvement Plan
- Presentasi dan evaluasi rencana aksi
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Analisis Kredit
- Divisi Credit Review
- Divisi Credit Monitoring
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Recovery & Remedial
- Divisi Collection
- Divisi Operasional Kredit
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Commercial Banking
- Divisi SME Banking
- Divisi Mikro
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
