Pendeteksian dan Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM) serta Modus Money Laundering Terkini
Pendeteksian dan Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM) serta Modus Money Laundering Terkini
Description
Perkembangan teknologi keuangan, digitalisasi layanan, dan meningkatnya kompleksitas transaksi telah membuka peluang bagi pelaku kejahatan untuk melakukan pencucian uang (money laundering) dengan berbagai modus yang semakin canggih. Dana hasil tindak pidana dapat disamarkan melalui transaksi keuangan yang tampak sah, sehingga menyulitkan proses deteksi apabila organisasi tidak memiliki sistem pemantauan dan pengendalian yang memadai.
Lembaga jasa keuangan maupun pihak lain yang memiliki kewajiban berdasarkan ketentuan peraturan perundang-undangan dituntut untuk mampu mengidentifikasi, menganalisis, dan melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM) secara tepat waktu. Penerapan mekanisme deteksi dini, analisis berbasis risiko, serta pemahaman terhadap tren dan modus pencucian uang terkini menjadi bagian penting dalam mendukung efektivitas Program Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT), dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (PPPSPM).
Pelatihan ini memberikan pemahaman mengenai karakteristik transaksi mencurigakan, tahapan pencucian uang, teknik analisis transaksi, penyusunan profil risiko pelanggan, indikator (red flags), serta mekanisme pelaporan TKM sesuai ketentuan yang berlaku. Selain itu, peserta akan mempelajari berbagai modus money laundering terkini dan praktik terbaik dalam meningkatkan efektivitas fungsi kepatuhan dan pengendalian internal.
Objectives
- Memahami konsep dasar pencucian uang, pendanaan terorisme, dan PPPSPM.
- Mengenali tahapan dan karakteristik proses pencucian uang.
- Mengidentifikasi indikator (red flags) Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM).
- Menganalisis transaksi menggunakan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach).
- Memahami berbagai modus money laundering yang berkembang pada sektor keuangan dan sektor lainnya.
- Menyusun dokumentasi hasil analisis transaksi secara sistematis.
- Memahami prosedur pelaporan TKM sesuai ketentuan yang berlaku.
- Mendukung penguatan sistem kepatuhan dan pengendalian internal dalam pencegahan tindak pidana pencucian uang
Course outline
1. Konsep Dasar Anti Pencucian Uang (APU)
- Pengertian pencucian uang (money laundering)
- Pendanaan terorisme dan PPPSPM
- Dampak pencucian uang terhadap sistem keuangan
- Peran organisasi dalam pencegahan kejahatan keuangan
- Prinsip Program APU-PPT
2. Tahapan dan Karakteristik Money Laundering
- Tahapan pencucian uang:
- Placement
- Layering
- Integration
- Pola transaksi yang umum digunakan
- Karakteristik transaksi berisiko tinggi
- Profil pelaku dan jaringan kejahatan keuangan
3. Pengenalan Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM)
- Pengertian TKM
- Jenis-jenis transaksi yang memerlukan perhatian lebih lanjut
- Indikator (red flags) transaksi mencurigakan
- Transaksi yang tidak sesuai dengan profil pelanggan
- Dokumentasi hasil identifikasi
4. Analisis Transaksi Berbasis Risiko
- Konsep Risk-Based Approach
- Analisis profil pelanggan
- Analisis pola transaksi
- Analisis hubungan antartransaksi
- Penilaian tingkat risiko
- Penyusunan hasil analisis
5. Modus Money Laundering Terkini
- Penyalahgunaan perusahaan cangkang (shell companies)
- Trade-Based Money Laundering (TBML)
- Penyalahgunaan rekening pihak ketiga
- Transaksi lintas negara
- Pemanfaatan aset virtual dan teknologi digital
- Penyalahgunaan identitas (identity fraud)
- Modus lain berdasarkan tren dan perkembangan sektor
6. Pemantauan Transaksi dan Sistem Deteksi
- Sistem pemantauan transaksi
- Parameter dan skenario pemantauan
- Analisis data transaksi
- Eskalasi hasil pemantauan
- Dokumentasi dan penyimpanan data
- Pemanfaatan teknologi analitik
7. Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Kewajiban pelaporan sesuai ketentuan yang berlaku
- Penyusunan dokumentasi pendukung
- Prosedur internal pelaporan
- Peran fungsi kepatuhan
- Pengelolaan kerahasiaan informasi
- Tindak lanjut hasil pelaporan
8. Penguatan Tata Kelola dan Kepatuhan
- Kebijakan internal APU-PPT
- Pengendalian internal
- Audit kepatuhan
- Peran Direksi dan manajemen
- Pelatihan dan peningkatan kompetensi pegawai
- Budaya kepatuhan organisasi
9. Workshop dan Studi Kasus
- Analisis studi kasus transaksi mencurigakan
- Identifikasi red flags
- Simulasi analisis profil pelanggan
- Simulasi penyusunan dokumentasi TKM
- Diskusi modus pencucian uang terkini
- Presentasi hasil dan pembahasan
Participants
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Risk Management
- Audit Internal
- Law
- Information Technology
- Finance
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
