CASA Accumulation Strategy for BPR Teknik Menghimpun Dana Murah (Tabungan) Melalui Pendekatan Komunitas, Sekolah, dan UMKM Lokal
CASA Accumulation Strategy for BPR Teknik Menghimpun Dana Murah (Tabungan) Melalui Pendekatan Komunitas, Sekolah, dan UMKM Lokal
Description
Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin kompetitif, kemampuan Bank Perekonomian Rakyat (BPR) dalam menghimpun dana murah, khususnya tabungan, menjadi salah satu faktor penting untuk menjaga likuiditas, meningkatkan efisiensi biaya dana (cost of fund), serta memperkuat kapasitas pembiayaan kepada masyarakat dan pelaku usaha.
Berbeda dengan bank umum yang memiliki jaringan dan produk yang lebih luas, BPR memiliki keunggulan kompetitif berupa kedekatan dengan masyarakat, pemahaman terhadap karakteristik ekonomi lokal, serta hubungan yang erat dengan komunitas, sekolah, koperasi, pasar tradisional, kelompok usaha, dan pelaku UMKM. Potensi tersebut dapat menjadi sumber penghimpunan dana yang berkelanjutan apabila dikelola melalui strategi pemasaran yang terencana, berbasis hubungan (relationship banking), dan memberikan nilai tambah bagi masyarakat.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan strategi praktis dalam mengembangkan dana murah melalui pendekatan komunitas, institusi pendidikan, UMKM, serta berbagai ekosistem ekonomi lokal. Peserta akan mempelajari teknik identifikasi potensi pasar, pengembangan program tabungan, pemasaran berbasis komunitas, hingga penyusunan rencana aksi penghimpunan dana yang dapat langsung diterapkan di wilayah kerja masing-masing
Objectives
- Memahami pentingnya dana murah (CASA), khususnya tabungan, terhadap keberlanjutan dan profitabilitas BPR.
- Mengidentifikasi potensi penghimpunan tabungan melalui komunitas, sekolah, UMKM, koperasi, pasar tradisional, dan kelompok masyarakat.
- Menyusun strategi pemasaran tabungan yang sesuai dengan karakteristik wilayah dan kebutuhan masyarakat lokal.
- Mengembangkan pendekatan relationship banking untuk meningkatkan loyalitas nasabah.
- Merancang program tabungan yang menarik dan memberikan nilai tambah bagi berbagai segmen masyarakat.
- Mengoptimalkan kolaborasi dengan pemerintah desa, lembaga pendidikan, komunitas, dan organisasi lokal.
- Meningkatkan kemampuan komunikasi, presentasi, dan negosiasi dalam akuisisi nasabah tabungan.
- Menyusun rencana aksi penghimpunan dana murah yang terukur dan berkelanjutan
Course outline
1. Strategic Role of CASA for BPR
- Peran dana murah dalam struktur pendanaan BPR
- Cost of Fund dan profitabilitas
- Karakteristik dana tabungan BPR
- Tantangan penghimpunan dana di daerah
- Peluang pengembangan dana masyarakat
2. Mapping Local Market Potential
- Analisis potensi wilayah
- Segmentasi pasar lokal
- Pemetaan komunitas
- Identifikasi sentra ekonomi
- Analisis potensi tabungan masyarakat
- Penyusunan target pasar
3. Community-Based Saving Strategy
- Konsep pemasaran berbasis komunitas
- Pendekatan kepada kelompok masyarakat
- Organisasi keagamaan
- Kelompok tani dan nelayan
- Komunitas profesi
- Karang Taruna
- PKK
- Komunitas hobi
- Strategi membangun kemitraan
4. School Banking Program
- Edukasi literasi keuangan
- Program tabungan pelajar
- Kerja sama dengan sekolah
- Program tabungan guru dan tenaga kependidikan
- Aktivitas edukasi di sekolah
- Pengelolaan rekening institusi pendidikan
5. UMKM & Local Business Funding Strategy
- Karakteristik UMKM
- Pendekatan kepada pelaku usaha mikro
- Pasar tradisional
- Sentra industri kecil
- Koperasi
- BUMDes
- Pengelolaan rekening usaha
- Integrasi layanan simpanan dan pembiayaan
6. Relationship Banking for BPR
- Membangun kepercayaan masyarakat
- Customer Relationship Management
- Service Excellence
- Customer Retention
- Referral Marketing
- Community Engagement
7. Marketing Communication & Selling Skills
- Komunikasi persuasif
- Presentasi produk tabungan
- Teknik canvassing
- Personal selling
- Negosiasi
- Handling objection
- Closing techniques
8. Digital Support for Deposit Growth
- Pemanfaatan media sosial
- Digital marketing lokal
- WhatsApp Business
- Edukasi digital kepada nasabah
- Promosi berbasis komunitas
- Digital customer engagement
9. Program Development & Campaign Management
- Penyusunan program tabungan
- Event komunitas
- Program loyalitas nasabah
- Edukasi keuangan masyarakat
- Monitoring efektivitas program
- Evaluasi hasil penghimpunan dana
10. Workshop Penyusunan CASA Growth Plan
- Analisis potensi wilayah kerja
- Penyusunan target penghimpunan tabungan
- Identifikasi mitra strategis
- Penyusunan pipeline prospek
- Penyusunan rencana aksi 90 hari
- Presentasi dan evaluasi action plan
Participants
- Banking
- Marketing
- Perencanaan & Pengembangan
- Finance
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Treasury & Investment
- Human Resource Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
