AI-Powered Banking: Strategi Implementasi AI yang Aman dan Compliance
AI-Powered Banking: Strategi Implementasi AI yang Aman dan Compliance
Description
Perkembangan Artificial Intelligence (AI) telah membawa perubahan besar dalam industri perbankan, mulai dari peningkatan kualitas layanan nasabah, otomatisasi proses operasional, analisis risiko, deteksi fraud, hingga penguatan fungsi kepatuhan. Pemanfaatan AI memberikan peluang bagi bank untuk meningkatkan efisiensi dan menciptakan pengalaman nasabah yang lebih personal, namun di sisi lain juga menghadirkan tantangan baru terkait tata kelola, keamanan data, transparansi algoritma, risiko model, serta kepatuhan terhadap regulasi.
Implementasi AI dalam sektor perbankan membutuhkan pendekatan yang seimbang antara inovasi dan pengendalian risiko. Bank perlu memastikan bahwa penggunaan AI dilakukan secara bertanggung jawab melalui penerapan prinsip Responsible AI, penguatan tata kelola teknologi, perlindungan data, manajemen risiko model, serta integrasi dengan kerangka kepatuhan yang berlaku.
Objectives
- Memahami tren perkembangan AI dan dampaknya terhadap transformasi industri perbankan.
- Mengidentifikasi peluang pemanfaatan AI dalam layanan, operasional, risiko, dan kepatuhan perbankan.
- Memahami prinsip Responsible AI dan tata kelola implementasi AI yang aman.
- Mengidentifikasi risiko AI terkait keamanan data, privasi, bias algoritma, dan risiko model.
- Mengembangkan strategi implementasi AI yang selaras dengan regulasi dan prinsip compliance.
- Memahami peran AI dalam meningkatkan efektivitas manajemen risiko, fraud detection, dan AML/CFT.
- Menyusun roadmap implementasi AI yang inovatif, aman, dan berkelanjutan di lingkungan perbankan.
Course outline
- Modul 1. AI Transformation in Banking Industry
- Perkembangan Artificial Intelligence dalam sektor keuangan
- Tren AI di industri perbankan global
- Dampak AI terhadap model bisnis dan operasional bank
- Peluang dan tantangan implementasi AI
- Modul 2. AI Use Cases for Banking
- AI untuk customer experience dan personalization
- Chatbot dan virtual assistant
- Intelligent automation dan operational efficiency
- AI untuk credit scoring dan risk assessment
- AI untuk fraud detection dan financial crime prevention
- Modul 3. Responsible AI & AI Governance
- Konsep Responsible AI
- Prinsip transparansi, fairness, accountability, dan explainability
- Model AI Governance Framework
- Peran manajemen, risk management, IT, dan compliance dalam pengawasan AI
- Modul 4. AI Risk Management & Compliance
- Identifikasi risiko implementasi AI
- Model Risk Management (MRM)
- Algorithmic bias dan ethical risk
- AI explainability dan auditability
- Regulatory compliance dalam penggunaan AI
- Modul 5. Data Governance & Security for AI Banking
- Peran data sebagai fondasi AI
- Data quality dan data management
- Perlindungan data nasabah
- Cyber security risks pada sistem berbasis AI
- Privacy-preserving AI
- Modul 6. AI for Compliance, AML & Fraud Prevention
- Pemanfaatan AI dalam Transaction Monitoring
- Machine Learning untuk deteksi pola mencurigakan
- Predictive analytics dalam manajemen risiko
- Otomatisasi proses compliance
- Tantangan penggunaan AI dalam investigasi kejahatan keuangan
- Modul 7. AI Implementation Strategy & Roadmap
- Menentukan prioritas use case AI
- Business case dan value assessment
- Tahapan implementasi AI
- Change management dan kesiapan organisasi
- Penyusunan AI Implementation Roadmap
Participants
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Transformasi Digital
- Divisi Digital Banking
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Artificial Intelligence (AI)
- Divisi Keamanan Informasi (Information Security)
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Divisi Pengembangan Produk
- Divisi Operasional
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
