Trade Finance & International Banking Service Menguasai Layanan Letter of Credit (L-C), Garansi Bank, dan Remitansi untuk Mendorong Pendapatan Jasa
Trade Finance & International Banking Service Menguasai Layanan Letter of Credit (L-C), Garansi Bank, dan Remitansi untuk Mendorong Pendapatan Jasa
Description
Globalisasi perdagangan telah meningkatkan kebutuhan dunia usaha terhadap layanan perbankan yang mampu mendukung transaksi perdagangan domestik maupun internasional secara aman, efisien, dan sesuai dengan praktik bisnis global. Dalam konteks ini, layanan Trade Finance dan International Banking Services menjadi salah satu sumber utama pendapatan berbasis komisi (fee-based income) sekaligus sarana memperkuat hubungan bisnis dengan nasabah korporasi, komersial, dan UMKM berorientasi ekspor-impor.
Produk seperti Letter of Credit (L/C), Standby Letter of Credit (SBLC), Bank Garansi, Documentary Collection, serta Remitansi Internasional tidak hanya berfungsi sebagai instrumen pembayaran dan mitigasi risiko perdagangan, tetapi juga membuka peluang bagi bank untuk melakukan cross-selling produk treasury, cash management, foreign exchange (FX), pembiayaan perdagangan, dan layanan digital transaction banking.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai mekanisme transaksi perdagangan internasional, regulasi yang berlaku, pengelolaan risiko, serta teknik pemasaran layanan trade finance sehingga mampu meningkatkan volume transaksi dan pendapatan jasa bank secara berkelanjutan
Objectives
- Memahami konsep dasar perdagangan internasional dan peran perbankan dalam mendukung transaksi ekspor-impor.
- Menjelaskan mekanisme, jenis, serta proses operasional Letter of Credit (L/C), Bank Garansi, dan Documentary Collection.
- Memahami layanan remitansi internasional dan sistem pembayaran lintas negara.
- Mengidentifikasi risiko dalam transaksi trade finance serta langkah mitigasinya.
- Menguasai regulasi dan praktik internasional yang mengatur transaksi perdagangan.
- Menawarkan solusi trade finance yang sesuai dengan kebutuhan nasabah bisnis.
- Mengembangkan strategi pemasaran layanan trade finance untuk meningkatkan fee-based income.
- Mengintegrasikan layanan trade finance dengan produk treasury, cash management, pembiayaan, dan foreign exchange
Course outline
1. Introduction to Trade Finance & International Banking
- Peran trade finance dalam bisnis perbankan
- Karakteristik perdagangan internasional
- Peluang fee-based income
- Tren perdagangan global dan digitalisasi trade finance
- Peran bank dalam ekosistem perdagangan internasional
2. International Trade Process
- Proses ekspor dan impor
- Sales contract
- Incoterms
- Shipping documents
- Customs process
- International payment methods
- Risiko perdagangan internasional
3. Letter of Credit (L/C)
- Konsep Letter of Credit
- Pihak-pihak dalam transaksi L/C
- Jenis-jenis L/C
- Sight L/C
- Usance L/C
- Confirmed L/C
- Revolving L/C
- Transferable L/C
- Back-to-Back L/C
- Standby L/C
- Alur transaksi L/C
- Pemeriksaan dokumen
- Discrepancy handling
- 4. Documentary Collection
- Documents Against Payment (D/P)
- Documents Against Acceptance (D/A)
- Collection Instruction
- Peran Collecting Bank
- Risiko Documentary Collection
- Perbandingan dengan Letter of Credit
5. Bank Guarantee & Standby Letter of Credit
- Konsep Bank Garansi
- Jenis-jenis Bank Garansi
- Bid Bond
- Performance Bond
- Advance Payment Bond
- Maintenance Bond
- Standby Letter of Credit
- Proses penerbitan
- Klaim dan penyelesaian
- Manajemen risiko
6. International Remittance
- Incoming Remittance
- Outgoing Remittance
- Telegraphic Transfer (TT)
- Foreign Currency Transfer
- Correspondent Banking
- Sistem pembayaran internasional
- Biaya dan pendapatan jasa remitansi
7. International Trade Documents
- Commercial Invoice
- Bill of Lading
- Air Waybill
- Packing List
- Certificate of Origin
- Insurance Certificate
- Inspection Certificate
- Draft/Bill of Exchange
- Pemeriksaan dokumen
8. International Rules & Compliance
- Uniform Customs and Practice for Documentary Credits (UCP)
- International Standard Banking Practice (ISBP)
- Uniform Rules for Collections (URC)
- Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG)
- Anti Money Laundering (AML)
- Counter Terrorism Financing (CTF)
- Know Your Customer (KYC)
- Sanction Screening
- Trade-Based Money Laundering (TBML)
9. Marketing Trade Finance Services
- Identifikasi potensi nasabah ekspor-impor
- Trade Finance Solution Selling
- Cross Selling
- Treasury & FX Integration
- Cash Management Integration
- Relationship Management
- Pengembangan fee-based income
10. Case Study & Practical Workshop
- Simulasi pembukaan Letter of Credit
- Pemeriksaan dokumen ekspor-impor
- Analisis discrepancy
- Penyusunan solusi trade finance
- Simulasi negosiasi dengan nasabah korporasi
- Penyusunan strategi pengembangan bisnis trade finance
Participants
- Banking
- Treasury & Investment
- Finance
- Marketing
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Law
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
