Strategic CASA Accumulation for Banking Strategi Taktis Menghimpun Dana Murah melalui Ekosistem Bisnis dan Komunitas
Strategic CASA Accumulation for Banking Strategi Taktis Menghimpun Dana Murah melalui Ekosistem Bisnis dan Komunitas
Description
Persaingan industri perbankan dalam menghimpun dana pihak ketiga (DPK), khususnya Current Account Saving Account (CASA), semakin kompetitif seiring meningkatnya digitalisasi layanan keuangan, perubahan perilaku nasabah, serta hadirnya berbagai lembaga keuangan non-bank. Dalam kondisi tersebut, keberhasilan penghimpunan dana murah tidak lagi hanya bergantung pada aktivitas penjualan produk simpanan, tetapi juga pada kemampuan bank membangun hubungan jangka panjang melalui ekosistem bisnis, komunitas, dan jaringan kemitraan yang saling menguntungkan.
Pendekatan berbasis ekosistem memungkinkan bank memperoleh aliran dana yang lebih stabil melalui integrasi layanan keuangan dengan aktivitas bisnis nasabah, organisasi, institusi, UMKM, hingga komunitas profesional. Oleh karena itu, insan perbankan perlu memiliki kompetensi dalam mengidentifikasi potensi ekosistem, merancang strategi akuisisi, mengembangkan value proposition, serta melakukan pendekatan konsultatif kepada berbagai segmen pasar.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis sekaligus keterampilan praktis dalam menyusun dan mengeksekusi strategi penghimpunan CASA secara efektif, berkelanjutan, dan berbasis hubungan (relationship banking).
Objectives
- Memahami peran strategis CASA terhadap profitabilitas, likuiditas, dan keberlanjutan bisnis bank.
- Mengidentifikasi peluang penghimpunan dana murah melalui berbagai ekosistem bisnis dan komunitas.
- Memetakan potensi nasabah berdasarkan rantai nilai (value chain) dan jaringan bisnis.
- Menyusun strategi akuisisi CASA yang terintegrasi dengan layanan transaksi dan solusi bisnis nasabah.
- Mengembangkan pendekatan relationship management yang mampu meningkatkan loyalitas dan saldo CASA.
- Merancang program akuisisi komunitas, institusi, korporasi, UMKM, dan organisasi secara efektif.
- Mengimplementasikan teknik negosiasi, presentasi solusi, serta cross-selling untuk meningkatkan dana murah.
- Menyusun rencana aksi (action plan) penghimpunan CASA yang dapat diterapkan di unit kerja masing-masing
Course outline
1. Strategic Role of CASA in Banking
- Peran CASA dalam struktur pendanaan bank
- Cost of Fund dan pengaruhnya terhadap profitabilitas
- Tren industri penghimpunan dana
- Tantangan dan peluang penghimpunan CASA
2. Understanding Business Ecosystem
- Konsep Business Ecosystem
- Mapping stakeholder dan value chain
- Identifikasi anchor company
- Supply chain financing sebagai sumber CASA
- Ecosystem-based banking
3. Community-Based CASA Strategy
- Memahami karakteristik komunitas
- Segmentasi komunitas potensial
- Organisasi profesi
- Asosiasi bisnis
- Institusi pendidikan
- Komunitas digital
- Organisasi keagamaan
- Komunitas UMKM
4. Customer Mapping & Prospecting
- Analisis potensi pasar
- Mapping cash flow nasabah
- Identifikasi decision maker
- Prospect pipeline management
- Lead generation
- Referral strategy
5. Solution Selling for CASA
- Consultative Selling
- Needs Analysis
- Value Proposition
- Transaction Banking Solution
- Payroll Solution
- Collection Management
- Cash Management
- Virtual Account
- QRIS
- Internet Banking Corporate
6. Relationship Banking Excellence
- Relationship Management
- Trust Building
- Stakeholder Engagement
- Customer Experience
- Retention Strategy
- Loyalty Program
7. Tactical Acquisition Strategy
- Strategic Account Planning
- Key Account Management
- Cross-selling
- Up-selling
- Event Marketing
- Networking Strategy
- Partnership Development
8. Negotiation & Influencing Skills
- Teknik komunikasi persuasif
- Business Presentation
- Negotiation Strategy
- Handling Objection
- Closing Technique
9. Digital Strategy for CASA Growth
- Digital Banking Ecosystem
- Social Selling
- LinkedIn Prospecting
- CRM Utilization
- Data-driven Selling
- AI for Customer Prospecting
10. Action Plan & Performance Management
- Penyusunan CASA Growth Plan
- Target setting
- Pipeline Monitoring
- Key Performance Indicators (KPI)
- Success Measurement
- Best Practice Sharing
Participants
- Banking
- Treasury & Investment
- Marketing
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Risk Management
- Corporate Secretary & Humas
- Compliance & APUPPT
- Information Technology
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
