Teknik Negosiasi dan Mediasi Efektif dalam Penyelesaian Kredit Bermasalah: Strategi Win-Win Solution untuk Mempercepat Recovery Rate
Teknik Negosiasi dan Mediasi Efektif dalam Penyelesaian Kredit Bermasalah: Strategi Win-Win Solution untuk Mempercepat Recovery Rate
Description
Pelatihan “Teknik Negosiasi dan Mediasi Efektif dalam Penyelesaian Kredit Bermasalah: Strategi Win-Win Solution untuk Mempercepat Recovery Rate” dirancang untuk meningkatkan kemampuan praktis dan strategis dalam menangani kredit bermasalah melalui pendekatan negosiasi dan mediasi yang profesional, persuasif, dan berorientasi solusi. Dalam proses penyelesaian Non-Performing Loan (NPL), keberhasilan recovery tidak hanya ditentukan oleh aspek hukum dan penagihan, tetapi juga kemampuan membangun komunikasi yang efektif dengan debitur untuk mencapai kesepakatan penyelesaian yang menguntungkan kedua belah pihak.
Pelatihan ini membahas teknik komunikasi negosiasi, strategi mediasi kredit, pendekatan psikologis terhadap debitur, penyusunan skema restrukturisasi, hingga pengelolaan konflik dalam proses recovery. Peserta juga akan mempelajari bagaimana menciptakan win-win solution yang dapat mempercepat penyelesaian kredit bermasalah, meningkatkan recovery rate, menjaga hubungan bisnis, serta meminimalkan risiko sengketa hukum dan reputasi bank.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan strategi negosiasi dalam penyelesaian kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi karakteristik dan perilaku debitur dalam proses recovery.
- Menguasai teknik komunikasi persuasif dan mediasi yang efektif.
- Menyusun strategi win-win solution dalam penyelesaian kewajiban debitur.
- Meningkatkan efektivitas restrukturisasi dan recovery kredit.
- Mengelola konflik dan keberatan debitur secara profesional dan compliant.
- Mengurangi potensi sengketa hukum dan risiko reputasi bank.
- Meningkatkan recovery rate dan efektivitas penyelesaian kredit bermasalah.
Course outline
1. Fundamental Kredit Bermasalah dan Recovery Management
- Konsep Non-Performing Loan (NPL)
- Faktor penyebab kredit bermasalah
- Dampak NPL terhadap kesehatan bank
- Strategi dasar penyelamatan dan recovery kredit
- Peran negosiasi dalam recovery management
2. Teknik Negosiasi Efektif dalam Recovery Kredit
- Prinsip dasar negosiasi profesional
- Teknik komunikasi persuasif dan problem solving
- Strategi bargaining dan concession management
- Pendekatan win-win solution
- Teknik menghadapi debitur sulit dan defensif
3. Mediasi dan Penyelesaian Sengketa Kredit
- Konsep mediasi dalam penyelesaian kredit
- Tahapan proses mediasi
- Teknik membangun kesepakatan damai
- Pengelolaan konflik dan emotional handling
- Dokumentasi hasil negosiasi dan mediasi
4. Analisis Karakter dan Kemampuan Debitur
- Behavioral analysis debitur
- Identifikasi willingness dan ability to pay
- Teknik probing dan interview debitur
- Analisis kondisi usaha dan cash flow debitur
- Strategi komunikasi berdasarkan profil debitur
5. Restrukturisasi dan Strategi Penyelesaian Kredit
- Rescheduling, reconditioning, dan restructuring
- Haircut, settlement, dan voluntary payment
- Strategi penyelesaian berbasis cash flow debitur
- Recovery optimization strategy
- Monitoring efektivitas hasil restrukturisasi
6. Aspek Hukum, Kepatuhan & Market Conduct
- Regulasi penanganan kredit bermasalah
- Etika dan market conduct dalam collection
- Mitigasi risiko hukum dan reputasi
- Perlindungan data dan komunikasi dengan debitur
- Dokumentasi dan evidencing proses negosiasi
7. Strategi Recovery Berbasis Relationship Management
- Membangun hubungan profesional dengan debitur
- Customer-centric recovery approach
- Kolaborasi internal unit bisnis, legal, dan recovery
- Penguatan recovery culture dan governance
- KPI dan monitoring recovery performance
8. Studi Kasus & Simulasi Negosiasi
- Studi kasus penyelesaian kredit bermasalah
- Simulasi negosiasi dan mediasi debitur
- Analisis keberhasilan dan kegagalan recovery
- Role play komunikasi recovery profesional
- Penyusunan action plan peningkatan recovery rate
Participants
- Kredit
- Remedial & Recovery
- Collection & Recovery
- Special Asset Management (SAM)
- Credit Restructuring
- Credit Risk Management
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Consumer Banking
- Relationship Management
- Legal
- Litigation & Non-Litigation
- Mediation & Negotiation
- Asset Recovery
- Recovery Management
- Manajemen Risiko
- Enterprise Risk Management
- Early Warning System (EWS)
- Portfolio Management
- Keuangan
- Kepatuhan
- Audit Internal
- Corporate Secretary
- Strategic Planning
- Business Development
- Direksi
- Komite Kredit
- Komite Manajemen Risiko
- Chief Credit Officer (CCO)
- Chief Risk Officer (CRO)
- Chief Financial Officer (CFO)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
