Fraud Prevention in Banking Operations & E-Channels Mitigasi Risiko Kebocoran Data, Social Engineering, dan Kejahatan Siber pada Layanan Pengiriman Dana
Fraud Prevention in Banking Operations & E-Channels Mitigasi Risiko Kebocoran Data, Social Engineering, dan Kejahatan Siber pada Layanan Pengiriman Dana
Description
Perkembangan layanan perbankan digital, electronic channels (e-channels), dan sistem pembayaran elektronik telah meningkatkan kecepatan, kemudahan, serta jangkauan transaksi keuangan. Namun, di sisi lain, transformasi digital juga diikuti oleh meningkatnya berbagai modus kejahatan perbankan, seperti social engineering, phishing, smishing, vishing, account takeover, malware, ransomware, penyalahgunaan identitas, hingga kebocoran data nasabah yang dapat menimbulkan kerugian finansial, hukum, maupun reputasi bagi bank.
Operasional layanan pengiriman dana, mobile banking, internet banking, ATM, QRIS, virtual account, dan kanal digital lainnya menjadi sasaran utama pelaku kejahatan siber karena melibatkan transaksi bernilai tinggi dan akses terhadap data sensitif. Oleh karena itu, setiap insan perbankan perlu memahami pola ancaman, indikator fraud, mekanisme pengendalian internal, serta prosedur penanganan insiden agar mampu mencegah, mendeteksi, dan merespons potensi fraud secara efektif.
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam menerapkan strategi pencegahan fraud pada operasional perbankan dan layanan e-channel, memperkuat budaya keamanan informasi, serta mendukung implementasi manajemen risiko operasional, kepatuhan, dan perlindungan konsumen sesuai ketentuan regulator
Objectives
- Memahami karakteristik fraud pada operasional perbankan dan layanan e-channel.
- Mengidentifikasi modus operandi kejahatan siber yang menyasar bank dan nasabah.
- Mengenali teknik social engineering dan upaya manipulasi yang digunakan pelaku fraud.
- Menerapkan pengendalian internal untuk meminimalkan risiko kebocoran data dan penyalahgunaan akses.
- Melaksanakan langkah pencegahan, deteksi dini, dan respons terhadap insiden fraud.
- Memahami peran setiap unit kerja dalam membangun budaya anti-fraud dan keamanan informasi.
- Mengelola insiden fraud sesuai prosedur operasional, tata kelola risiko, dan ketentuan regulator.
- Menyusun rencana mitigasi risiko fraud pada layanan pengiriman dana dan kanal digital
Course outline
1. Fraud Risk in Modern Banking
- Tren fraud di industri perbankan
- Dampak fraud terhadap operasional, keuangan, dan reputasi bank
- Fraud Risk Management Framework
- Fraud Triangle dan Fraud Diamond
- Three Lines Model dalam pengendalian risiko
2. Banking Fraud Typology
- Internal fraud
- External fraud
- Identity theft
- Account takeover
- Transaction fraud
- Insider threat
- Money mule
- Synthetic identity fraud
3. Social Engineering & Cyber Fraud
- Phishing
- Smishing
- Vishing
- Business Email Compromise (BEC)
- Impersonation
- QR Code fraud
- OTP scam
- Remote access scam
- Modus fraud terkini pada layanan perbankan digital
4. Data Protection & Information Security
- Klasifikasi data perbankan
- Perlindungan data nasabah
- Akses berbasis kebutuhan (need-to-know)
- Password management
- Multi-factor authentication (MFA)
- Data Loss Prevention (DLP)
- Keamanan perangkat kerja
5. Fraud Prevention in Banking Operations
- Pengendalian operasional
- Segregation of duties
- Dual control
- Maker-checker authorization
- Limit transaksi
- Exception handling
- Rekonsiliasi transaksi
- Monitoring aktivitas mencurigakan
6. Fraud Prevention in E-Channels
- Mobile Banking
- Internet Banking
- ATM
- CRM/CDM
- QRIS
- Virtual Account
- BI-FAST
- Transfer dana domestik
- Pengamanan kanal digital
- Monitoring transaksi real-time
7. Fraud Detection & Incident Response
- Early warning indicators
- Fraud monitoring
- Alert management
- Investigasi awal
- Penanganan insiden
- Digital evidence
- Pelaporan insiden
- Business continuity
8. Regulatory Compliance & Governance
- Regulasi anti-fraud sektor perbankan
- Manajemen risiko operasional
- Perlindungan konsumen
- Tata kelola keamanan informasi
- Peran audit internal
- Pelaporan kepada regulator
- Dokumentasi dan tindak lanjut
9. Fraud Awareness & Customer Education
- Membangun budaya anti-fraud
- Edukasi nasabah
- Kampanye keamanan digital
- Komunikasi saat terjadi insiden
- Pencegahan fraud berbasis perilaku
- Peran frontline dalam mitigasi risiko
10. Case Study & Simulation
- Studi kasus fraud pada layanan pengiriman dana
- Simulasi serangan social engineering
- Analisis insiden kebocoran data
- Simulasi investigasi fraud
- Penyusunan Fraud Response Plan
- Penyusunan Action Plan mitigasi risiko di unit kerja
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Banking
- Information Technology
- Audit Internal
- Law
- Finance
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
