Corporate Funding & Liquidity Management Teknik Pendekatan, Negosiasi, dan Pengelolaan Dana Pihak Ketiga (DPK) Skala Korporasi
Corporate Funding & Liquidity Management Teknik Pendekatan, Negosiasi, dan Pengelolaan Dana Pihak Ketiga (DPK) Skala Korporasi
Description
Dalam industri perbankan yang semakin kompetitif, penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK) dari segmen korporasi menjadi salah satu pilar utama dalam menjaga likuiditas, efisiensi biaya dana (cost of fund), serta memperkuat daya saing bank. Nasabah korporasi memiliki karakteristik pengelolaan kas (cash management) dan kebutuhan likuiditas yang kompleks, sehingga pendekatan pemasaran produk simpanan tidak lagi cukup mengandalkan penawaran suku bunga, tetapi harus mampu memberikan solusi pengelolaan keuangan yang terintegrasi.
Keberhasilan memperoleh dan mempertahankan dana korporasi ditentukan oleh kemampuan banker dalam memahami model bisnis nasabah, siklus arus kas (cash flow cycle), strategi treasury perusahaan, serta menawarkan solusi yang mampu meningkatkan efisiensi operasional dan pengelolaan likuiditas perusahaan. Oleh karena itu, diperlukan kompetensi yang mencakup analisis kebutuhan korporasi, teknik negosiasi tingkat lanjut, penguasaan produk transaction banking, hingga pengelolaan hubungan jangka panjang dengan para pengambil keputusan (decision makers).
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan wawasan strategis dan keterampilan praktis dalam melakukan akuisisi, negosiasi, serta pengelolaan dana pihak ketiga skala korporasi melalui pendekatan consultative selling, relationship management, dan solusi cash management yang bernilai tambah
Objectives
- Memahami karakteristik dana pihak ketiga (DPK) korporasi serta kontribusinya terhadap struktur pendanaan bank.
- Menganalisis kebutuhan likuiditas dan pola arus kas perusahaan untuk mengidentifikasi peluang penghimpunan dana.
- Memetakan prospek korporasi berdasarkan sektor industri, rantai pasok (supply chain), dan ekosistem bisnis.
- Menawarkan solusi pengelolaan kas (cash management) yang sesuai dengan kebutuhan operasional perusahaan.
- Mengembangkan strategi pendekatan kepada pemangku kepentingan utama (CFO, Finance Director, Treasurer, Procurement, HR, dan Manajemen).
- Menguasai teknik negosiasi bisnis dalam memperoleh dan mempertahankan dana korporasi.
- Mengintegrasikan produk funding dengan layanan transaction banking dan treasury untuk meningkatkan loyalitas nasabah.
- Menyusun strategi pengelolaan portofolio dana korporasi yang berkelanjutan dan menguntungkan bagi bank
Course outline
1. Corporate Funding Strategy
- Strategi penghimpunan DPK korporasi
- Peran dana korporasi terhadap likuiditas bank
- Struktur dana murah dan dana mahal
- Cost of Fund dan Net Interest Margin (NIM)
- Tren penghimpunan dana korporasi
2. Understanding Corporate Liquidity Management
- Konsep Corporate Treasury
- Cash Flow Management
- Working Capital Cycle
- Liquidity Planning
- Idle Cash Management
- Investment Policy perusahaan
3. Corporate Customer Analysis
- Memahami model bisnis perusahaan
- Analisis laporan keuangan
- Analisis cash flow
- Identifikasi sumber dana operasional
- Segmentasi nasabah korporasi
- Analisis industri
4. Corporate Cash Management Solutions
- Cash Management System
- Cash Pooling
- Virtual Account
- Collection Management
- Payment Management
- Payroll Services
- Host to Host Integration
- Liquidity Sweeping
- Escrow Account
- Transaction Banking Solution
5. Corporate Funding Acquisition Strategy
- Prospecting perusahaan
- Account Planning
- Key Account Management
- Value Chain Mapping
- Ecosystem Banking
- Cross Selling Opportunity
- Relationship Expansion
6. Consultative Selling & Business Advisory
- Consultative Selling Process
- Discovery Interview
- Financial Needs Analysis
- Business Solution Selling
- Value Proposition Development
- Executive Presentation
7. Negotiation Strategy for Corporate Funding
- Persiapan negosiasi
- Analisis posisi tawar
- Interest-Based Negotiation
- Win-Win Negotiation
- Handling Price Objection
- Negosiasi tingkat CFO dan Direksi
- Closing Strategy
8. Relationship Management for Corporate Clients
- Stakeholder Mapping
- Managing Key Decision Makers
- Customer Retention Strategy
- Service Excellence
- Complaint Handling
- Building Long-term Partnership
9. Risk & Sustainability in Corporate Funding
- Risiko konsentrasi dana
- Stabilitas DPK korporasi
- Early Warning Indicator
- Liquidity Risk Management
- Basel Liquidity Perspective
- Diversifikasi sumber dana
10. Action Plan & Business Development
- Penyusunan Corporate Funding Strategy
- Target Setting
- Pipeline Management
- Opportunity Tracking
- Key Performance Indicators (KPI)
- Best Practice Corporate Banking
- Penyusunan Action Plan 90 Hari
Participants
- Treasury & Investment
- Banking
- Finance
- Risk Management
- Marketing
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Compliance & APUPPT
- Corporate Secretary & Humas
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
