APU PPT Excellence: Memperkuat Integritas dan Ketahanan Perbankan
APU PPT Excellence: Memperkuat Integritas dan Ketahanan Perbankan
Description
Penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) merupakan salah satu pilar utama dalam menjaga integritas, stabilitas, dan reputasi industri perbankan. Meningkatnya kompleksitas transaksi keuangan, perkembangan teknologi digital, serta munculnya berbagai modus baru tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme menuntut bank untuk memiliki sistem pengendalian yang efektif, adaptif, dan sesuai dengan ketentuan regulator.
Pelatihan APU PPT Excellence: Memperkuat Integritas dan Ketahanan Perbankan dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kompetensi peserta dalam menerapkan prinsip-prinsip APU PPT secara komprehensif. Program ini mengintegrasikan aspek regulasi, pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach), tata kelola, pemanfaatan teknologi, serta praktik terbaik dalam mendeteksi, mencegah, dan melaporkan aktivitas keuangan yang mencurigakan. Dengan demikian, peserta diharapkan mampu memperkuat budaya kepatuhan sekaligus meningkatkan ketahanan organisasi terhadap risiko kejahatan keuangan.
Objectives
- Memahami konsep, tujuan, dan kerangka regulasi APU PPT di sektor perbankan.
- Mengidentifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme berdasarkan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach/RBA).
- Menerapkan proses Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), dan Know Your Customer (KYC) secara efektif.
- Mengenali indikator transaksi mencurigakan (red flags) serta langkah-langkah mitigasi risiko.
- Memahami mekanisme pemantauan transaksi, pelaporan, dan dokumentasi sesuai ketentuan yang berlaku.
- Memperkuat peran fungsi kepatuhan, manajemen risiko, audit internal, dan unit bisnis dalam implementasi APU PPT.
- Menyusun rekomendasi peningkatan efektivitas program APU PPT di lingkungan kerja masing-masing.
Course outline
- Modul 1. Fundamental APU PPT
- Konsep dasar Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
- Dampak kejahatan keuangan terhadap industri perbankan
- Perkembangan modus pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Modul 2. Regulasi dan Tata Kelola APU PPT
- Kerangka regulasi nasional dan standar internasional
- Peran regulator dan lembaga terkait
- Tata kelola APU PPT dan tanggung jawab tiga lini pertahanan (Three Lines of Defense)
- Modul 3. Risk-Based Approach (RBA)
- Identifikasi dan penilaian risiko ML/TF
- Customer Risk Assessment
- Product, Channel, dan Geographic Risk Assessment
- Penyusunan mitigasi risiko
- Modul 4. Customer Due Diligence (CDD) & Enhanced Due Diligence (EDD)
- Prinsip Know Your Customer (KYC)
- Identifikasi dan verifikasi nasabah
- Beneficial Ownership
- Penanganan Politically Exposed Persons (PEP) dan nasabah berisiko tinggi
- Modul 5. Transaction Monitoring & Suspicious Transaction Reporting
- Sistem pemantauan transaksi
- Red flags transaksi mencurigakan
- Analisis pola transaksi
- Penyusunan dan pelaporan transaksi mencurigakan
Modul 6. Digital Banking, Fraud, dan Emerging Risks
- Risiko APU PPT pada layanan digital
- Financial crime, cyber-enabled money laundering, dan fraud
- Pemanfaatan teknologi, data analytics, dan AI dalam APU PPT
- Tantangan aset virtual dan pembayaran digital
- Modul 7. Case Study & Action Plan
- Analisis studi kasus APU PPT
- Simulasi identifikasi transaksi mencurigakan
- Penyusunan rekomendasi perbaikan implementasi APU PPT
- Penyusunan Action Plan untuk unit kerja
- Metode Pembelajaran
- Paparan interaktif
- Studi kasus industri perbankan
- Diskusi kelompok
- Simulasi identifikasi transaksi mencurigakan
- Analisis skenario berbasis risiko
- Latihan penyusunan rekomendasi
- Presentasi dan umpan balik
Participants
- Divisi APU PPT
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Anti Fraud
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Operasional
- Divisi Kredit
- Divisi Treasury
- Divisi Digital Banking
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Keamanan Informasi (Information Security)
- Divisi Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
