Optimasi Restrukturisasi Kredit Sektor Terdampak Disrupsi Industri & Fluktuasi Komoditas

Running 30 – 31 Juli 2026 Bandung

Registration

Optimasi Restrukturisasi Kredit Sektor Terdampak Disrupsi Industri & Fluktuasi Komoditas

30 – 31 Juli 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Description

Perubahan kondisi ekonomi global, disrupsi teknologi, pergeseran rantai pasok, serta fluktuasi harga komoditas telah memberikan dampak signifikan terhadap kemampuan bayar debitur di berbagai sektor usaha. Kondisi ini menuntut perbankan untuk menerapkan strategi restrukturisasi kredit yang tidak hanya berorientasi pada penyelamatan kualitas aset, tetapi juga mampu mendukung keberlangsungan usaha debitur yang masih memiliki prospek bisnis. Pelatihan ini membahas strategi identifikasi debitur yang layak direstrukturisasi, analisis kelayakan usaha, penyusunan skema restrukturisasi yang tepat, serta monitoring pascarestrukturisasi agar risiko kredit dapat dikelola secara optimal

Objectives

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami dampak disrupsi industri dan fluktuasi komoditas terhadap kualitas portofolio kredit.
Mengidentifikasi debitur yang layak memperoleh restrukturisasi berdasarkan analisis risiko dan prospek usaha.
Menyusun skema restrukturisasi yang efektif sesuai karakteristik sektor usaha.
Melakukan monitoring dan evaluasi atas efektivitas restrukturisasi kredit.
Meminimalkan potensi peningkatan NPL melalui strategi restrukturisasi yang tepat sasaran.

Course outline

1. Dinamika Ekonomi dan Dampaknya terhadap Portofolio Kredit

Tren disrupsi industri dan perubahan model bisnis
Dampak fluktuasi harga komoditas terhadap sektor usaha
Pengaruh kondisi makroekonomi terhadap kemampuan bayar debitur

2. Identifikasi Debitur yang Layak Direstrukturisasi

Analisis penyebab kesulitan pembayaran
Penilaian prospek usaha dan kemampuan pemulihan
Segmentasi debitur berdasarkan tingkat risiko

3. Strategi Restrukturisasi Kredit yang Efektif

Rescheduling, reconditioning, dan restructuring
Penyesuaian tenor, bunga, dan pola angsuran
Penentuan skema restrukturisasi berdasarkan profil debitur

4. Analisis Kelayakan Bisnis Pascarestrukturisasi

Analisis arus kas dan proyeksi keuangan
Penilaian keberlanjutan model bisnis debitur
Indikator keberhasilan restrukturisasi

5. Manajemen Risiko Restrukturisasi Kredit

Risiko gagal restrukturisasi
Early Warning Indicators pascarestrukturisasi
Mitigasi risiko kredit lanjutan

6. Monitoring dan Evaluasi Kredit Restrukturisasi

Strategi monitoring berkala
Key Risk Indicators (KRI) dan Key Performance Indicators (KPI)
Pelaporan dan dokumentasi hasil monitoring

7. Aspek Hukum, Kepatuhan, dan Dokumentasi

Prinsip kehati-hatian dalam restrukturisasi
Dokumentasi perubahan perjanjian kredit
Tata kelola dan pengendalian internal

8. Strategi Recovery apabila Restrukturisasi Tidak Berhasil

Evaluasi efektivitas restrukturisasi
Penentuan langkah remedial dan recovery
Alternatif penyelesaian kredit bermasalah

9. Studi Kasus dan Workshop

Analisis kasus restrukturisasi pada sektor manufaktur, perkebunan, pertambangan, perdagangan, dan properti
Penyusunan rekomendasi restrukturisasi berdasarkan kondisi riil debitur
Simulasi pengambilan keputusan oleh komite kredit