AI, Digital Banking & APU PPT: Tantangan Baru bagi Fungsi Kepatuhan
AI, Digital Banking & APU PPT: Tantangan Baru bagi Fungsi Kepatuhan
Description
Transformasi digital telah mengubah lanskap industri perbankan secara fundamental. Pemanfaatan Artificial Intelligence (AI), machine learning, open banking, digital onboarding, hingga pembayaran digital telah meningkatkan efisiensi layanan dan pengalaman nasabah. Namun, di sisi lain, inovasi tersebut juga memunculkan tantangan baru bagi fungsi kepatuhan, khususnya dalam penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT). Modus kejahatan keuangan semakin canggih dengan memanfaatkan teknologi digital, aset virtual, identitas sintetis (synthetic identity), dan transaksi lintas batas yang sulit dideteksi melalui pendekatan konvensional.
Pelatihan AI, Digital Banking & APU PPT: Tantangan Baru bagi Fungsi Kepatuhan dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai dampak transformasi digital terhadap implementasi APU PPT serta strategi adaptasi fungsi kepatuhan dalam menghadapi risiko keuangan modern. Peserta akan mempelajari bagaimana teknologi digital dan kecerdasan buatan dapat dimanfaatkan untuk memperkuat sistem kepatuhan, meningkatkan efektivitas pemantauan transaksi, serta membangun tata kelola yang mampu mengimbangi perkembangan risiko di era digital.
Objectives
- Memahami perkembangan digital banking dan pengaruhnya terhadap fungsi kepatuhan serta implementasi APU PPT.
- Mengidentifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang muncul akibat transformasi digital dan pemanfaatan AI.
- Memahami penerapan Artificial Intelligence, Machine Learning, dan data analytics dalam penguatan sistem APU PPT.
- Mengidentifikasi risiko pada layanan digital, pembayaran elektronik, open banking, fintech, dan aset virtual.
- Mengembangkan strategi pengawasan transaksi berbasis teknologi dan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach).
- Memperkuat tata kelola, manajemen risiko, dan budaya kepatuhan dalam menghadapi perkembangan teknologi keuangan.
- Menyusun rekomendasi implementasi Digital Compliance Framework yang selaras dengan kebutuhan organisasi.
Course outline
- Modul 1. Digital Banking dan Evolusi Risiko Keuangan
- Transformasi digital di industri perbankan
- Ekosistem digital banking dan open finance
- Perubahan profil risiko kejahatan keuangan
- Peran fungsi kepatuhan dalam era digital
- Modul 2. AI dan Digital Compliance
- Pengenalan Artificial Intelligence dan Machine Learning
- Pemanfaatan AI dalam fungsi kepatuhan
- Intelligent Transaction Monitoring
- Customer Risk Scoring berbasis data analytics
- Tantangan tata kelola AI (AI Governance)
- Modul 3. APU PPT pada Layanan Digital
- Digital Know Your Customer (e-KYC)
- Digital Customer Due Diligence (CDD)
- Enhanced Due Diligence (EDD) berbasis risiko
- Beneficial Ownership pada ekosistem digital
- Pemantauan transaksi real-time
- Modul 4. Emerging Financial Crime
- Cyber-enabled money laundering
- Fraud digital dan account takeover
- Synthetic identity fraud
- Cryptocurrency dan Virtual Asset Service Providers (VASP)
- Cross-border payment risks
- Modul 5. Risk-Based Compliance Strategy
- Risk-Based Approach (RBA) pada layanan digital
- Enterprise AML/CFT Risk Assessment
- Pengelolaan risiko teknologi dan pihak ketiga
- Integrasi kepatuhan dengan manajemen risiko perusahaan
- Modul 6. Data Analytics & Technology for AML
- Big Data dalam pengawasan transaksi
- Network analysis dan pattern recognition
- Dashboard kepatuhan berbasis data
- Pemanfaatan RegTech dan SupTech
- Tren AI generatif untuk fungsi kepatuhan
- Modul 7. Case Study & Digital Compliance Roadmap
- Studi kasus implementasi AI dalam APU PPT
- Analisis transaksi digital yang mencurigakan
- Penyusunan Digital Compliance Framework
- Penyusunan Roadmap Transformasi Kepatuhan Berbasis Teknologi
Metode Pembelajaran
- Paparan interaktif
- Studi kasus perbankan digital dan fintech
- Simulasi analisis transaksi digital
- Diskusi kelompok
- Workshop pemanfaatan AI dan data analytics untuk kepatuhan
- Penyusunan Digital Compliance Roadmap
- Presentasi dan umpan balik
Participants
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi APU PPT
- Divisi Digital Banking
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Keamanan Informasi (Information Security)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Anti Fraud
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Operasional
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Transformasi Digital
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
