Advanced AML Compliance: Deteksi Dini dan Mitigasi Risiko Transaksi Mencurigakan
Advanced AML Compliance: Deteksi Dini dan Mitigasi Risiko Transaksi Mencurigakan
Description
Perkembangan teknologi digital, meningkatnya kompleksitas produk dan layanan keuangan, serta semakin beragamnya modus kejahatan finansial menuntut institusi perbankan untuk memperkuat sistem Anti Money Laundering (AML) secara berkelanjutan. Pendekatan kepatuhan yang bersifat reaktif tidak lagi memadai; diperlukan kemampuan deteksi dini, analisis risiko yang tajam, dan mekanisme mitigasi yang efektif untuk mengidentifikasi aktivitas keuangan yang berpotensi terkait dengan tindak pidana pencucian uang.
Pelatihan Advanced AML Compliance: Deteksi Dini dan Mitigasi Risiko Transaksi Mencurigakan dirancang untuk meningkatkan kompetensi praktisi kepatuhan, manajemen risiko, audit internal, serta unit bisnis dalam mengidentifikasi pola transaksi yang tidak wajar, menerapkan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach), serta mengoptimalkan proses pemantauan, investigasi, dan pelaporan transaksi mencurigakan. Melalui kombinasi teori, studi kasus, dan simulasi, peserta akan memperoleh keterampilan praktis untuk memperkuat efektivitas program AML dalam menghadapi tantangan kejahatan keuangan modern.
Objectives
- Memahami perkembangan modus pencucian uang dan tren kejahatan keuangan terkini.
- Mengidentifikasi indikator (red flags) dan pola transaksi mencurigakan pada berbagai produk dan layanan perbankan.
- Menerapkan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach) dalam proses AML.
- Mengoptimalkan sistem pemantauan transaksi (Transaction Monitoring System/TMS) untuk meningkatkan efektivitas deteksi dini.
- Melaksanakan analisis, investigasi, dan eskalasi transaksi mencurigakan secara sistematis.
- Memahami pemanfaatan data analytics, Artificial Intelligence (AI), dan teknologi digital dalam mendukung kepatuhan AML.
- Menyusun rekomendasi penguatan pengendalian internal dan mitigasi risiko pencucian uang di institusi masing-masing.
Course outline
- Modul 1. Advanced AML Framework
- Perkembangan global kejahatan pencucian uang
- Evolusi regulasi AML dan praktik terbaik internasional
- Peran AML dalam tata kelola dan manajemen risiko
- Tantangan AML di era digital
- Modul 2. Risk-Based Approach dalam AML
- Enterprise AML Risk Assessment
- Customer Risk Rating
- Product, Channel, Geographic, dan Delivery Risk
- Dynamic Risk Assessment
- Modul 3. Transaction Monitoring & Red Flags
- Prinsip Transaction Monitoring System (TMS)
- Skenario dan parameter pemantauan transaksi
- Identifikasi red flags pada berbagai jenis transaksi
- Analisis pola transaksi yang kompleks dan berulang
- Modul 4. Investigasi Transaksi Mencurigakan
- Teknik analisis transaksi
- Dokumentasi dan pengumpulan bukti
- Penyusunan kronologi dan analisis kasus
- Eskalasi serta penyusunan laporan transaksi mencurigakan
- Modul 5. Digital Financial Crime & Emerging Risks
- Cyber-enabled money laundering
- Digital payment dan e-wallet risks
- Cryptocurrency dan Virtual Assets
- Trade-Based Money Laundering (TBML)
- Fraud dan penyalahgunaan identitas digital
- Modul 6. Technology for AML Compliance
- Artificial Intelligence dan Machine Learning untuk AML
- Big Data dan predictive analytics
- Network analysis dan link analysis
- RegTech dan otomatisasi kepatuhan
- Dashboard AML berbasis data
- Modul 7. Case Study & AML Improvement Plan
- Analisis studi kasus transaksi mencurigakan
- Simulasi investigasi AML
- Penyusunan rekomendasi penguatan sistem pengendalian
- Penyusunan AML Compliance Improvement Plan
Participants
- Divisi APU PPT
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Anti Fraud
- Divisi Audit Internal
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Operasional
- Divisi Kredit
- Divisi Treasury
- Divisi Digital Banking
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Keamanan Informasi (Information Security)
- Divisi Pengendalian Internal
- Divisi Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
