Segmentasi Nasabah Funding (Retail, SME, Korporasi)
Segmentasi Nasabah Funding (Retail, SME, Korporasi)
Description
Dalam industri perbankan, keberhasilan penghimpunan dana (funding) sangat bergantung pada kemampuan bank dalam memahami karakteristik dan kebutuhan setiap segmen nasabah. Segmentasi nasabah menjadi kunci untuk merancang strategi pemasaran, produk, dan layanan yang tepat sasaran.
Pembagian utama segmen funding umumnya mencakup retail, SME (Small Medium Enterprise), dan korporasi, yang masing-masing memiliki perilaku, kebutuhan likuiditas, serta preferensi produk yang berbeda. Dengan pendekatan segmentasi yang tepat, bank dapat meningkatkan dana pihak ketiga (DPK), memperkuat loyalitas nasabah, serta mengoptimalkan profitabilitas.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep segmentasi nasabah dalam funding
- Mengidentifikasi karakteristik tiap segmen (retail, SME, korporasi)
- Menyusun strategi produk dan pemasaran berbasis segmen
- Meningkatkan efektivitas penghimpunan dana
- Mengembangkan pendekatan layanan yang lebih personal dan tepat guna
- Meningkatkan daya saing bank dalam funding
Course outline
1. Fundamental Segmentasi Nasabah
- Definisi dan tujuan segmentasi
- Segmentasi demografis, geografis, dan perilaku
- Value proposition per segmen
- Hubungan segmentasi dengan strategi bisnis bank
2. Karakteristik Segmen Retail
- Profil nasabah individu
- Kebutuhan utama: tabungan, deposito, transaksi harian
- Perilaku transaksi (volume kecil, frekuensi tinggi)
- Strategi produk & pricing untuk retail
- Digital banking & customer experience
3. Karakteristik Segmen SME
- Profil usaha kecil dan menengah
- Kebutuhan: cash management, modal kerja, payroll
- Pola transaksi bisnis
- Bundling produk funding & lending
- Relationship management untuk SME
4. Karakteristik Segmen Korporasi
- Profil perusahaan besar
- Kebutuhan: treasury, cash management, investasi
- Volume besar, transaksi kompleks
- Customization produk & layanan
- Strategic relationship & account management
5. Strategi Penghimpunan Dana per Segmen
- Retail: mass market & digital strategy
- SME: bundling & ecosystem approach
- Korporasi: relationship & tailored solution
- Cross selling & upselling funding
6. Produk Funding & Pricing Strategy
- Tabungan, giro, deposito
- Penentuan suku bunga/nisbah
- Cost of fund optimization
- Competitor benchmarking
7. Data Analytics untuk Segmentasi
- Customer data & transaction analysis
- Segment profitability analysis
- Customer lifetime value (CLV)
- Targeting & campaign management
8. Customer Experience & Retention
- Service differentiation per segmen
- Loyalty program & engagement
- Complaint handling
- Omnichannel service
9. Studi Kasus & Workshop
- Mapping segmen nasabah bank
- Simulasi strategi funding per segmen
- Penyusunan program marketing berbasis segmen
- Diskusi best practice industri
Participants
- Retail Banking
- Consumer Banking
- SME Banking
- Corporate Banking
- Funding Business
- Deposit Management
- Transaction Banking
- Cash Management
- Treasury
- Wealth Management
- Customer Relationship Management (CRM)
- Customer Experience
- Business Development
- Product Development
- Marketing Strategy
- Digital Banking
- Digital Transformation
- Merchant Business
- Payment System
- Branch Management
- Sales Management
- Relationship Management
- Customer Analytics
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Strategic Planning
- Corporate Strategy
- Profitability Management
- Asset Liability Management (ALMA)
- Liquidity Management
- Risk Management
- Operational Risk Management
- Compliance
- Consumer Protection
- Information Technology
- Data Protection
- Internal Audit
- Internal Control
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
