Penguatan Risk Culture untuk Mendukung Tata Kelola Perbankan yang Berkelanjutan
Penguatan Risk Culture untuk Mendukung Tata Kelola Perbankan yang Berkelanjutan
Description
Budaya risiko (Risk Culture) merupakan fondasi penting dalam membangun tata kelola perbankan yang sehat, tangguh, dan berkelanjutan. Risk Culture yang kuat mendorong seluruh insan bank untuk memahami, mengelola, dan mengambil keputusan berdasarkan kesadaran terhadap risiko sesuai dengan strategi bisnis dan ketentuan regulator. Di tengah perkembangan digitalisasi, kompleksitas produk, serta meningkatnya risiko operasional dan siber, penguatan budaya risiko menjadi salah satu faktor kunci dalam menjaga stabilitas, kepatuhan, dan kepercayaan para pemangku kepentingan.
Pelatihan ini membahas strategi membangun dan mengimplementasikan Risk Culture yang efektif, mulai dari kepemimpinan, komunikasi, tata kelola, hingga pengukuran tingkat kematangan budaya risiko di lingkungan perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep, prinsip, dan manfaat Risk Culture dalam industri perbankan.
- Mengintegrasikan budaya risiko ke dalam tata kelola, strategi bisnis, dan proses operasional.
- Membangun perilaku sadar risiko pada seluruh jenjang organisasi.
- Mengembangkan indikator dan metode pengukuran efektivitas Risk Culture.
- Menyusun program penguatan Risk Culture yang berkelanjutan.
COURSE OUTLINE
Course outline
1. Konsep Dasar Risk Culture dalam Industri Perbankan
Sub Bab:
- Pengertian dan prinsip Risk Culture
- Hubungan Risk Culture dengan Good Corporate Governance (GCG)
- Peran budaya risiko dalam mendukung kinerja organisasi
- Tantangan penerapan Risk Culture di era digital
2. Leadership dan Governance dalam Membangun Risk Culture
Sub Bab:
- Peran Direksi dan Dewan Komisaris
- Tone from the Top dan kepemimpinan berbasis risiko
- Peran Komite Manajemen Risiko
- Tanggung jawab setiap lini pertahanan (Three Lines Model)
3. Integrasi Risk Culture ke dalam Strategi Bisnis
Sub Bab:
- Penyelarasan Risk Culture dengan visi dan strategi bank
- Integrasi budaya risiko dalam proses bisnis
- Risk-based decision making
- Risk Appetite sebagai pedoman pengambilan keputusan
4. Membangun Awareness dan Perilaku Sadar Risiko
Sub Bab:
- Strategi komunikasi budaya risiko
- Program edukasi dan pelatihan Risk Culture
- Membangun budaya speak up dan pelaporan insiden
- Peningkatan kepedulian terhadap risiko operasional dan siber
5. Risk Culture pada Pengelolaan Risiko Perbankan
Sub Bab:
- Budaya risiko pada risiko kredit
- Budaya risiko pada risiko operasional
- Budaya risiko pada risiko pasar dan likuiditas
- Budaya risiko pada keamanan informasi dan teknologi
6. Pengukuran dan Evaluasi Risk Culture
Sub Bab:
- Indikator keberhasilan Risk Culture
- Risk Culture Assessment
- Risk Maturity Assessment
- Penyusunan dashboard budaya risiko
7. Peran SDM dalam Penguatan Risk Culture
Sub Bab:
- Integrasi Risk Culture dalam manajemen talenta
- Kompetensi dan perilaku berbasis risiko
- Performance management berbasis Risk Culture
- Reward dan konsekuensi terhadap kepatuhan budaya risiko
8. Monitoring, Pelaporan, dan Continuous Improvement
Sub Bab:
- Monitoring implementasi Risk Culture
- Pelaporan kepada Direksi dan Dewan Komisaris
- Evaluasi efektivitas program budaya risiko
- Continuous improvement melalui lesson learned
9. Kepatuhan dan Tata Kelola Risk Culture
Sub Bab:
- Keterkaitan Risk Culture dengan manajemen risiko dan kepatuhan
- Dokumentasi kebijakan dan pedoman Risk Culture
- Peran audit internal dalam evaluasi budaya risiko
- Praktik tata kelola yang mendukung budaya risiko
10. Best Practice dan Penyusunan Action Plan
Sub Bab:
- Best practice penerapan Risk Culture di industri perbankan
- Studi kasus penguatan budaya risiko
- Penyusunan roadmap implementasi Risk Culture
- Workshop penyusunan Action Plan di unit kerja
Participants
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Risk Culture
- Risk Governance
- Corporate Governance
- Good Corporate Governance (GCG)
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Compliance
- Compliance Risk Management
- Operational Risk Management
- Credit Risk Management
- Market Risk Management
- Liquidity Risk Management
- Strategic Risk Management
- Reputational Risk Management
- IT Risk Management
- Cyber Risk Management
- Internal Control
- Internal Audit
- Strategic Planning
- Corporate Strategy
- Change Management
- Human Capital
- Leadership Development
- Organizational Development
- Performance Management
- Business Continuity Management
- Sustainability
- ESG
- Corporate Secretary
- Information Technology
- Digital Transformation
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Anti Fraud
- Finance
- Treasury
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Consumer Banking
- Perbankan Syariah
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
