Implementasi Risk Appetite Framework dalam Mendukung Pengambilan Keputusan Bisnis
Implementasi Risk Appetite Framework dalam Mendukung Pengambilan Keputusan Bisnis
Description
Di tengah dinamika industri perbankan yang semakin kompleks, setiap keputusan bisnis harus mempertimbangkan tingkat risiko yang dapat diterima oleh organisasi. Risk Appetite Framework (RAF) merupakan kerangka kerja yang membantu bank menetapkan batas toleransi risiko (risk appetite), batas risiko operasional (risk limits), serta mekanisme pemantauan yang selaras dengan strategi bisnis, kapasitas permodalan, dan ketentuan regulator. Implementasi RAF yang efektif memungkinkan manajemen mengambil keputusan bisnis secara lebih terukur, meningkatkan ketahanan organisasi, serta memperkuat penerapan manajemen risiko dan tata kelola perusahaan.
Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai penyusunan, implementasi, pemantauan, dan evaluasi Risk Appetite Framework sebagai dasar pengambilan keputusan bisnis yang berbasis risiko.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep, prinsip, dan komponen Risk Appetite Framework.
- Menyusun Risk Appetite Statement yang selaras dengan strategi bisnis bank.
- Menetapkan Key Risk Indicators (KRI), risk tolerance, dan risk limits.
- Mengintegrasikan RAF ke dalam proses perencanaan, pengambilan keputusan, dan manajemen risiko.
- Melakukan pemantauan, pelaporan, dan evaluasi efektivitas implementasi RAF.
Course outline
1. Konsep Dasar Risk Appetite Framework (RAF)
Sub Bab:
- Pengertian dan tujuan Risk Appetite Framework
- Komponen utama Risk Appetite Framework
- Hubungan Risk Appetite, Risk Tolerance, dan Risk Capacity
- Peran RAF dalam tata kelola perusahaan
2. Penyusunan Risk Appetite Statement (RAS)
Sub Bab:
- Prinsip penyusunan Risk Appetite Statement
- Penetapan target dan batas risiko
- Penyelarasan dengan strategi bisnis dan Rencana Bisnis Bank (RBB)
- Peran Direksi, Dewan Komisaris, dan Komite Manajemen Risiko
3. Penetapan Risk Appetite Metrics dan Key Risk Indicators (KRI)
Sub Bab:
- Menentukan indikator risiko utama
- Penyusunan threshold dan trigger level
- Monitoring KRI secara berkala
- Dashboard risiko untuk pengambilan keputusan
4. Integrasi RAF dengan Enterprise Risk Management (ERM)
Sub Bab:
- Hubungan RAF dengan kerangka ERM
- Integrasi dengan proses bisnis
- Risk-based decision making
- Three Lines Model dalam implementasi RAF
5. Implementasi RAF pada Risiko Utama Perbankan
Sub Bab:
- Risk appetite untuk risiko kredit
- Risk appetite untuk risiko pasar
- Risk appetite untuk risiko likuiditas
- Risk appetite untuk risiko operasional dan teknologi informasi
6. Monitoring dan Pelaporan Risk Appetite
Sub Bab:
- Monitoring kepatuhan terhadap risk limits
- Early Warning Indicator (EWI)
- Pelaporan kepada Direksi dan Dewan Komisaris
- Tindak lanjut atas pelampauan batas risiko
7. Stress Testing dan Scenario Analysis
Sub Bab:
- Konsep stress testing
- Penyusunan skenario risiko
- Analisis dampak terhadap modal dan likuiditas
- Pemanfaatan hasil stress testing dalam evaluasi RAF
8. Tata Kelola dan Kepatuhan Risk Appetite Framework
Sub Bab:
- Governance Risk Appetite Framework
- Peran fungsi manajemen risiko dan audit internal
- Dokumentasi dan kebijakan RAF
- Kepatuhan terhadap regulasi OJK dan standar internasional
9. Evaluasi Efektivitas Implementasi RAF
Sub Bab:
- Pengukuran efektivitas Risk Appetite Framework
- Maturity assessment RAF
- Identifikasi gap dan rencana perbaikan
- Continuous improvement dalam penerapan RAF
10. Best Practice dan Studi Kasus Implementasi RAF
Sub Bab:
- Praktik terbaik implementasi RAF di industri perbankan
- Analisis studi kasus pengambilan keputusan berbasis risiko
- Penyusunan roadmap implementasi RAF
- Workshop penyusunan Action Plan sesuai kebutuhan bank
Participants
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Strategic Risk Management
- Operational Risk Management
- Credit Risk Management
- Market Risk Management
- Liquidity Risk Management
- Compliance Risk Management
- IT Risk Management
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Corporate Governance
- Good Corporate Governance (GCG)
- Strategic Planning
- Corporate Strategy
- Business Development
- Performance Management
- Enterprise Performance Management
- Capital Management
- Treasury
- Asset Liability Management (ALMA)
- Finance
- Financial Planning & Analysis (FP&A)
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Internal Audit
- Internal Control
- Compliance
- Corporate Secretary
- Information Technology
- Digital Transformation
- Business Continuity Management
- Sustainability
- ESG
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Consumer Banking
- Human Capital
- Change Management
- Product Development
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
