Financial Crime Risk Management: Mengelola Risiko Kejahatan Keuangan di Industri Perbankan
Financial Crime Risk Management: Mengelola Risiko Kejahatan Keuangan di Industri Perbankan
Description
Perkembangan teknologi dan meningkatnya kompleksitas transaksi keuangan telah memberikan peluang bagi berbagai bentuk kejahatan keuangan (financial crime) yang dapat merugikan industri perbankan. Bentuk kejahatan tersebut antara lain pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan perbankan, serta penyalahgunaan sistem keuangan untuk aktivitas ilegal.
Bank sebagai lembaga intermediasi keuangan memiliki peran penting dalam menjaga integritas sistem keuangan dan mencegah penyalahgunaan layanan keuangan oleh pihak-pihak yang tidak bertanggung jawab. Oleh karena itu, diperlukan sistem Financial Crime Risk Management yang efektif untuk mengidentifikasi, memantau, dan memitigasi risiko kejahatan keuangan dalam aktivitas perbankan.
Di Indonesia, pengawasan terhadap pencegahan kejahatan keuangan dilakukan oleh berbagai lembaga seperti Otoritas Jasa Keuangan dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan yang menetapkan berbagai regulasi terkait pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Dengan menerapkan sistem manajemen risiko kejahatan keuangan yang kuat, bank dapat meningkatkan efektivitas pengendalian internal, melindungi reputasi institusi, serta mendukung stabilitas sistem keuangan secara keseluruhan
Objectives
- Memahami konsep dan jenis-jenis kejahatan keuangan dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi risiko kejahatan keuangan yang dapat terjadi dalam aktivitas perbankan.
- Memahami kerangka regulasi terkait pencegahan kejahatan keuangan di sektor perbankan.
- Mengembangkan strategi manajemen risiko untuk mencegah dan mendeteksi kejahatan keuangan.
- Meningkatkan kemampuan monitoring dan pengawasan transaksi keuangan yang berpotensi mencurigakan.
- Mendorong penerapan budaya kepatuhan dan integritas dalam organisasi perbankan.
- Memperkuat koordinasi dengan regulator dan otoritas terkait dalam pencegahan kejahatan keuangan.
Course outline
1. Konsep Dasar Financial Crime dalam Perbankan
- Definisi kejahatan keuangan
- Jenis-jenis financial crime dalam sektor perbankan
- Dampak kejahatan keuangan terhadap industri perbankan
2. Kerangka Regulasi Pencegahan Kejahatan Keuangan
- Regulasi anti pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Peran pengawasan oleh Otoritas Jasa Keuangan
- Peran analisis transaksi oleh Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan
3. Identifikasi Risiko Kejahatan Keuangan
- Risiko pencucian uang (money laundering)
- Risiko pendanaan terorisme
- Risiko fraud dan penyalahgunaan sistem perbankan
- Risiko reputasi dan kepatuhan
4. Strategi Manajemen Risiko Kejahatan Keuangan
- Risk-based approach dalam pencegahan kejahatan keuangan
- Penguatan kebijakan dan prosedur internal
- Pengendalian internal dalam transaksi keuangan
5. Monitoring dan Deteksi Transaksi Mencurigakan
- Sistem monitoring transaksi
- Identifikasi suspicious transaction
- Proses pelaporan transaksi mencurigakan kepada otoritas
6. Teknologi dalam Pencegahan Financial Crime
- Penggunaan Anti-Money Laundering (AML) system
- Data analytics untuk deteksi pola transaksi mencurigakan
- Pemanfaatan teknologi dalam monitoring risiko
7. Studi Kasus dan Best Practices
- Analisis kasus kejahatan keuangan di sektor perbankan
- Strategi mitigasi dan pencegahan
- Implementasi budaya anti-fraud dalam organisasi
Participants
- Compliance
- APUPPT
- Anti Money Laundering (AML)
- Counter Terrorism Financing (CTF)
- Financial Crime Compliance
- Financial Crime Risk Management
- Fraud Risk Management
- Anti Fraud
- Fraud Investigation
- Transaction Monitoring
- Customer Due Diligence (CDD)
- Enhanced Due Diligence (EDD)
- Know Your Customer (KYC)
- Sanctions Compliance
- Anti Bribery & Corruption
- Regulatory Compliance
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Operational Risk Management
- Internal Audit
- Internal Control
- Legal
- Corporate Secretary
- Information Technology
- Information Security
- Cyber Security
- Digital Banking
- Digital Transformation
- Data Analytics
- Big Data
- Artificial Intelligence
- Machine Learning
- Consumer Banking
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- Treasury
- Trade Finance
- Remittance
- Payment System
- Branch Operations
- Customer Service
- Data Protection
- Data Privacy
- Business Continuity Management
- Investigation & Intelligence
- Reputational Risk Management
- Strategic Planning
- Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
