Strategi Pengelolaan Dana Bank Terkini: CASA Growth, Deposito, dan Dana Murah Berkelanjutan
Strategi Pengelolaan Dana Bank Terkini: CASA Growth, Deposito, dan Dana Murah Berkelanjutan
27 - 28 Juli 2026 Malang Hotel Ibis Style
Description
Pengelolaan dana merupakan salah satu faktor strategis dalam keberlangsungan bisnis perbankan karena berkaitan langsung dengan kemampuan bank dalam menjalankan fungsi intermediasi, menjaga likuiditas, meningkatkan profitabilitas, dan memperkuat daya saing. Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin ketat, perubahan perilaku nasabah, serta meningkatnya kebutuhan efisiensi biaya dana (cost of fund), bank dituntut untuk memiliki strategi penghimpunan dana yang lebih inovatif dan berkelanjutan.
Komposisi sumber dana menjadi perhatian utama bagi bank, khususnya dalam meningkatkan porsi Current Account Saving Account (CASA) sebagai sumber dana berbiaya rendah (low-cost fund). Pertumbuhan CASA yang sehat dapat membantu bank menekan biaya dana, meningkatkan net interest margin (NIM), serta memperkuat fleksibilitas dalam pengelolaan aset produktif. Namun demikian, deposito tetap memiliki peran penting sebagai instrumen penghimpunan dana yang memberikan stabilitas dan kepastian likuiditas, terutama dalam menghadapi dinamika pasar dan perubahan suku bunga.
Objectives
- Memahami perkembangan strategi penghimpunan dana dalam industri perbankan modern.
- Menganalisis peran CASA, deposito, dan sumber dana lainnya dalam struktur pendanaan bank.
- Mengembangkan strategi peningkatan CASA secara efektif dan berkelanjutan.
- Mengoptimalkan pengelolaan deposito dengan mempertimbangkan biaya dana dan kebutuhan likuiditas.
- Mengidentifikasi faktor yang memengaruhi perilaku nasabah dalam memilih produk simpanan.
- Menerapkan strategi digital dan inovasi produk untuk meningkatkan pertumbuhan dana murah.
- Mengelola biaya dana (cost of fund) secara optimal untuk meningkatkan profitabilitas bank.
- Menyusun strategi pengelolaan dana yang selaras dengan manajemen likuiditas dan strategi bisnis bank.
Course outline
- Modul 1. Strategi Pengelolaan Dana Bank dalam Perspektif Bisnis Modern
- Peran dana pihak ketiga (DPK) dalam bisnis perbankan.
- Hubungan funding strategy dengan profitabilitas bank.
- Tantangan penghimpunan dana di era persaingan digital.
- Struktur sumber dana bank:
- Dampak komposisi dana terhadap biaya dana dan margin bank.
- Modul 2. Optimalisasi CASA Growth sebagai Sumber Dana Murah
- Konsep dan karakteristik CASA.
- Peran CASA dalam menurunkan cost of fund.
- Faktor penggerak pertumbuhan CASA.
- Strategi meningkatkan rekening giro dan tabungan.
- Segmentasi nasabah CASA.
- Meningkatkan customer engagement untuk mempertahankan dana murah.
- Pengukuran efektivitas strategi CASA.
- Modul 3. Strategi Akuisisi dan Retensi Nasabah Dana Murah
- Memahami perilaku nasabah penyimpan dana.
- Strategi memperoleh nasabah baru.
- Meningkatkan loyalitas nasabah.
- Pemanfaatan data nasabah untuk personalisasi layanan.
- Pengembangan program loyalitas.
- Cross-selling produk perbankan.
- Penguatan hubungan dengan nasabah institusi dan ritel.
- Modul 4. Digital Banking sebagai Penggerak Pertumbuhan CASA
- Peran digital channel dalam penghimpunan dana.
- Mobile banking sebagai alat peningkatan transaksi.
- Pemanfaatan ekosistem digital.
- Embedded banking dan partnership strategy.
- Digital onboarding nasabah.
- Pemanfaatan data analytics untuk meningkatkan saldo dana.
- Tantangan keamanan dan kepercayaan nasabah.
- Modul 5. Strategi Pengelolaan Deposito yang Efektif
- Peran deposito dalam struktur pendanaan bank.
- Strategi penetapan suku bunga deposito.
- Pengelolaan tenor dan jatuh tempo deposito.
- Menyeimbangkan stabilitas dana dan biaya dana.
- Risiko konsentrasi deposito.
- Strategi mempertahankan deposan utama.
- Optimalisasi deposito dalam manajemen likuiditas.
- Modul 6. Manajemen Cost of Fund dan Profitabilitas Bank
- Konsep biaya dana (cost of fund).
- Faktor yang memengaruhi biaya dana.
- Hubungan CASA ratio dengan profitabilitas.
- Strategi menekan biaya dana.
- Pengaruh suku bunga pasar terhadap strategi funding.
- Pengukuran efektivitas strategi pendanaan.
- Modul 7. Integrated Funding Strategy dan Asset Liability Management (ALM)
- Hubungan strategi dana dengan pengelolaan aset.
- Peran Asset Liability Committee (ALCO).
- Pengelolaan likuiditas bank.
- Interest rate risk management.
- Penyesuaian strategi funding dengan pertumbuhan kredit.
- Menjaga keseimbangan antara likuiditas dan profitabilitas.
- Modul 8. Inovasi Produk dan Strategi Dana Berkelanjutan
- Pengembangan produk simpanan yang kompetitif.
- Sustainable banking dan green funding.
- Strategi penghimpunan dana berbasis komunitas.
- Pemanfaatan teknologi untuk meningkatkan efisiensi funding.
- Membangun ekosistem transaksi nasabah.
- Strategi jangka panjang membangun dana murah.
- Modul 9. Studi Kasus dan Best Practice
- Analisis keberhasilan strategi CASA growth.
- Evaluasi strategi deposito pada kondisi suku bunga berubah.
- Perancangan program peningkatan dana murah.
- Optimalisasi digital channel untuk funding.
- Penyusunan roadmap strategi pengelolaan dana bank.
Participants
- Divisi Funding
- Divisi Treasury
- Divisi Asset & Liability Management (ALM/ALCO)
- Divisi Bisnis
- Divisi Pengembangan Bisnis
- Divisi Pemasaran (Marketing)
- Divisi Pengembangan Produk
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Commercial Banking
- Divisi SME Banking
- Divisi Mikro
- Divisi Customer Experience
- Divisi Digital Banking
- Divisi Keuangan (Finance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
