Banking Funding Strategy: Mengelola Likuiditas dan Pertumbuhan Dana Secara Efektif

Running 29 - 30 Juli 2026 Malang

Registration

Banking Funding Strategy: Mengelola Likuiditas dan Pertumbuhan Dana Secara Efektif

29 - 30 Juli 2026 Malang Hotel Ibis Style

Description

Dalam industri perbankan, kemampuan mengelola sumber pendanaan menjadi salah satu faktor kunci dalam menjaga stabilitas, meningkatkan daya saing, dan mendukung pertumbuhan bisnis secara berkelanjutan. Dana pihak ketiga (DPK) yang berasal dari tabungan, giro, deposito, maupun sumber pendanaan lainnya merupakan fondasi utama bagi bank dalam menjalankan fungsi intermediasi dan menyalurkan pembiayaan atau kredit kepada masyarakat.

Dinamika pasar keuangan, perubahan perilaku nasabah, persaingan antarbank, perkembangan teknologi digital, serta ketentuan regulator yang semakin ketat menuntut bank untuk memiliki strategi pendanaan yang efektif. Pengelolaan funding tidak hanya berfokus pada peningkatan volume dana, tetapi juga mencakup optimalisasi struktur dana, pengendalian biaya dana (cost of fund), pengelolaan likuiditas, serta keseimbangan antara pertumbuhan bisnis dan manajemen risiko.

Objectives

Memahami konsep dasar strategi funding perbankan dan perannya dalam mendukung kinerja bisnis bank.
Menganalisis struktur dana pihak ketiga (DPK) dan faktor-faktor yang memengaruhi pertumbuhan dana.
Mengembangkan strategi penghimpunan dana yang efektif sesuai dengan kebutuhan pasar dan karakteristik nasabah.
Mengoptimalkan komposisi dana murah (CASA) dan dana berjangka untuk meningkatkan efisiensi biaya dana.
Memahami prinsip pengelolaan likuiditas dan keterkaitannya dengan strategi funding.
Mengidentifikasi risiko yang berkaitan dengan aktivitas pendanaan serta strategi mitigasinya.
Menggunakan pendekatan berbasis data dalam perencanaan, monitoring, dan evaluasi kinerja funding.
Menyusun strategi funding yang mendukung pertumbuhan bisnis bank secara berkelanjutan.

Course outline

1. Konsep Dasar Banking Funding Strategy
Peran funding dalam model bisnis perbankan.
Hubungan antara funding, likuiditas, profitabilitas, dan pertumbuhan kredit/pembiayaan.
Tantangan industri perbankan dalam penghimpunan dana.
Faktor internal dan eksternal yang memengaruhi strategi pendanaan.
2. Analisis Struktur Dana Pihak Ketiga (DPK)
Karakteristik tabungan, giro, dan deposito.
Analisis komposisi dana berdasarkan segmen nasabah.
Strategi meningkatkan kualitas dan stabilitas sumber dana.
Pengukuran kinerja funding:
3. Strategi Meningkatkan Dana Murah (CASA Growth Strategy)
Pentingnya CASA dalam efisiensi pendanaan bank.
Strategi akuisisi dan retensi nasabah transaksi.
Pengembangan produk tabungan dan giro berbasis kebutuhan.
Pemanfaatan digital banking untuk meningkatkan aktivitas transaksi.
Program loyalitas dan engagement nasabah.
4. Strategi Pengelolaan Deposito dan Dana Berjangka
Peran deposito dalam stabilitas likuiditas.
Strategi pricing deposito yang kompetitif.
Pengelolaan tenor dan profil jatuh tempo dana.
Menyeimbangkan pertumbuhan deposito dan biaya dana.
5. Manajemen Likuiditas Perbankan
Konsep dasar liquidity management.
Hubungan antara funding strategy dan liquidity risk.
Pengelolaan arus kas masuk dan keluar.
Pemahaman indikator likuiditas bank.
Strategi menghadapi kondisi likuiditas ketat.
6. Asset Liability Management (ALMA) dan Funding Strategy
Konsep dasar Asset Liability Management.
Penyelarasan sumber dana dengan penggunaan dana.
Pengelolaan maturity mismatch.
Peran unit funding, treasury, dan bisnis dalam menjaga keseimbangan likuiditas.
7. Customer Segmentation dan Relationship-Based Funding
Identifikasi segmen nasabah potensial.
Strategi pendekatan berdasarkan kebutuhan nasabah.
Pengembangan hubungan dengan nasabah individu, bisnis, dan institusi.
Cross-selling dan peningkatan customer lifetime value.
8. Digital Transformation dalam Strategi Funding
Peran teknologi dalam penghimpunan dana.
Digital acquisition dan onboarding nasabah.
Pemanfaatan data analytics untuk memahami perilaku dana nasabah.
Pengembangan strategi funding berbasis ekosistem digital.
9. Risk Management dalam Aktivitas Funding
Risiko likuiditas dan risiko konsentrasi dana.
Risiko suku bunga dalam pengelolaan dana.
Kepatuhan terhadap regulasi perbankan.
Strategi mitigasi risiko funding.
10. Penyusunan Funding Strategy Plan
Analisis kondisi funding saat ini.
Penetapan target pertumbuhan dana.
Penyusunan strategi peningkatan CASA dan efisiensi biaya dana.
Key Performance Indicator (KPI) funding.
Penyusunan action plan implementasi.